Выгодный кредит наличными

Условия

Кредиты предоставляются юридическим лицам и ИП на самые разные цели:

• пополнение оборотных средств;
• приобретение основных средств;
• ремонт, реконструкцию основных средств;
• обеспечение обязательств и множество других.

Сроки кредитов для юридических лиц разнятся в зависимости от кредитной программы

• «Партнер» – от 13 до 36 месяцев;
• «Овердрафт» – не больше 12 месяцев»;
• «Альфа-Лизинг» – до 5 лет;
• «Экспресс-кредит» – до 12 месяцев;
• «Экспресс-овердрафт» – до 36 месяцев.

Доступные суммы для малого бизнеса по вышеуказанным программам:

• от 300 тыс. до 6 млн. – «Партнер»;
• от 500 тыс. до 6 млн. – «Авансовый овердрафт»;
• от 300 тыс. до 10 млн. – «Овердрафт клиентам Альфа-Банка»;
• от 7 до 40 млн рублей млн рублей – «Альфа-Лизинг».

Крупные предприниматели могут получить кредит в размере 100 млн. рублей. Сумма может быть и больше, все зависит от потребностей бизнеса заемщика и его финансового состояния.

Процентные ставки напрямую связаны со сроком кредитования. Например, по программе «Партнер» они составляют:

• 13 мес. – 16,5 % годовых;
• 28, 24 месяца – 17% годовых;
• 30, 36 месяцев – 17,5 % годовых;
• от 13,5% до 16,5 % по программе «Овердрафт» на 12 месяцев.

Крупный и средний бизнес могут получить кредит и по сниженным ставкам, участвуя в государственных программах, реализуемых Альфа-Банком.

Залог не требуется в таких программах, как «Партнер», «Овердрафт». Владельцы среднего и крупного бизнеса должны представить залог:

• Векселя банка или денежные средства, находящиеся на залоговом счете;
• Недвижимое имущество или поручительство регионального фонда малого и среднего предпринимательства (Экспресс-овердрафт);

Прочие условия:

• 1 % комиссия за открытие лимита от суммы кредита по программе «Овердрафт», но не меньше 10 тысяч рублей;
• аванс от 5 до 45 % «Альфа-Лизинге»;
• поручителями могут быть только граждане России, возраст которых составляет 18-70 лет
• банк открывает кредитные линии как в валюте, так и в мультивалюте.

Для юридических лиц:

• два поручителя – физические лица;
• одним из поручителей может быть соучредитель, супруга или любой человек;

Соучредитель может быть поручителем, если заемщик является учредителем данного юридического лица и обладает долей в размере до 50 % включительно.

Для ИП достаточно и одного поручителя. Если он состоит в браке и берет в кредит больше 3 млн. рублей нужно поручительство супруга или супруги.

Можно ли получить деньги без залога и поручителя

Альфа-Поток дает такую возможность. Это не сам банк, а краудфандинговая площадка, где займы малому и среднему бизнесу предоставляют частные лица. Да, это несколько дороже, зато реально, и быстрее, чем обычно. Никакие дополнительные документы не требуются. Нужно только иметь свой расчётный счёт.

Существуют и отличия от обычного заимствования, тут надо будет вести процедуру учёта. С этим легко справится любой бухгалтер и даже человек, не имеющий специального образования

Достаточно проявить внимание и навыки элементарного счёта

Учёт

Что касается обычного кредитования под низкий процент, то бизнесмену могут пойти навстречу:

• при наличии длительного и успешного сотрудничества;
• если есть устойчивая прибыль организации;
• если есть выигранный тендер на услуги или поставку товаров;
• если в кредитной истории не было просрочек выплат.

Обратите внимание! В любом случае решение по кредитованию будет приниматься в индивидуальном порядке

Кредит предоставляется под залог:

• Кредит наличными

  квартир (типовых), в многоквартирных жилых домах, выполненные по типовым проектам, общейплощадью до 150 м2;

• торгово-офисных помещений и зданий;

• гостиниц;

• помещений и зданий свободного назначения для целей оказания бытовых услуг (стоматологии,медицинские центры, салоны красоты и т.п.);

• автомобильного транспорта со сроком эксплуатации до 5 лет (на момент принятия в залог), кромепроизведенных в Китае и РФ (за исключением зарубежных марок Российской сборки);

• автомобильного транспорта со сроком эксплуатации до 3 лет на момент принятия в залог,произведенный в Китае и РФ.

*Недвижимость должна находиться на территории РФ в регионе присутствия АБ (объекты должны бытьрасположены на расстоянии не более 100 км от офиса банка, должны отсутствовать иные ограничения на доступ кобъекту залога (ЗАТО, режимный объект и т.д.).

Открыть счет

Документы, необходимые для открытия счета

Индивидуальным предпринимателям

PDFСписок документов для открытия расчетного счета ИП478,9 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета адвокатам, нотариусам, арбитражным управляющим, патентным поверенным224,6 КБ

Юридическим лицам — резидентам

PDFСписок документов для открытия расчетного счета ООО, АО, Товарищества401,6 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета ФГУП, ГУП, МУП401,1 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета общественной организации, движения, фонда, учреждения, политической партии, религиозной организации, некоммерческого партнерства, учреждения, организации, социального или благотворительного фонда, ассоциации, союза403,7 КБ

Юридическим лицам — нерезидентам

PDFСписок документов для открытия расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту, кроме филиалов и представительств, зарегистрированных на территории РФ407,6 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту, действующему в лице филиала и представительства, зарегистрированного на территории РФ407 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства484,7 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета международной организации или обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории РФ408,8 КБ

Специальные банковские счета

PDFСписок документов для открытия специального банковского счета312,1 КБ

Документы для заполнения при открытии счета

DOCГлоссарий19,3 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для ИП)(действует с 24 ноября 2020)65,8 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для ИП)244,1 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ)(действует с 24 ноября 2020)69,7 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ)248,9 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для резидента РФ)(действует с 24 ноября 2020)65,5 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для резидента РФ)243,6 КБ

DOCСведения о структуре и персональном составе органов управления36 КБ

DOCDETAILS OF INDIVIDUAL BENEFICIAL OWNER40,2 КБ

Сведения о физическом лице, которое прямо или косвенно владеет Юридическим лицом/ контролирует действия ИП

DOCСведения о физическом лице — бенефициарном владельце для юридических лиц23 КБ
DOCСведения о физическом лице — бенефициарном владельце для индивидуальных предпринимателей24 КБ

Сведения о лице, к выгоде которого действует компания / ИП, в том числе на основании договора или иного документа

DOCСведения о выгодоприобретателе юридическом лице14,8 КБ
DOCСведения о выгодоприобретателе индивидуальном предпринимателе18,4 КБ
DOCСведения о выгодоприобретателе физическом лице17,8 КБ

Договор РКО

PDFПравила электронного документооборота в территориальных подразделениях АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют с 1 декабря 2020)296,8 КБ

PDFПолная версия договора о расчетном-кассовом обслуживании в Альфа-Банке (действует с 1 декабря 2020)1,5 МБ
PDFПолная версия договора о расчетном-кассовом обслуживании в Альфа-Банке (действует с 16 ноября 2020)1,4 МБ
PDFПолная версия договора о расчетном-кассовом обслуживании в Альфа-Банке (действует с 13 ноября 2020)1,5 МБ
PDFСоглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» (действует с 12 октября 2020)2,1 МБ
PDFСоглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» (действует с 25 июня 2020)545,6 КБ

PDFПеречень сведений и документов, предоставляемых банку в целях установления и идентификации лиц, к выгоде которых действует клиент234,8 КБ

Приложения к Договору РКО

PDFПриложение № 10 к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», утвержденному Приказом АО «АЛЬФА-БАНК» От 20.02.2020 г. № 163156,6 КБ
DOCЗаявление о переводе расчетного счета на обслуживание по договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 1а к Договору)123,5 КБ

DOCУведомление об акцепте платежных требований по счету (Приложение № 3 к Договору)46,5 КБ
DOCРаспоряжение на исполнение инкассовых поручений в валюте Российской Федерации (Приложение № 4 к Договору)49,5 КБ
DOCЗаявление об изменении порядка представления выписок по счету и приложений к ним (Приложение № 5 к Договору)39 КБ
DOCЗаявление о применении/ изменении Кодового слова (Приложение № 6 к Договору)17,5 КБ

Договор об осуществлении расчетов по переводам денежных средств посредством банкоматов Альфа-Банка с функцией cash-in

В каком банке можно взять деньги на погашение других кредитов

Программа рефинансирования есть почти в каждом банке, ставки начинаются от 10,5-11%. Проанализировав рынок, мы выбрали 3 предложения с оптимальными условиями.

Сбербанк

Финансовая организация предлагает оформить договор на сумму от 30 тыс. до 3 млн рублей.

Ставка зависит от суммы и срока и составляет от 11,5 до 13,5% годовых. Выгоднее всего оформлять от 500 тыс. рублей на срок до 5 лет. Максимальный срок рефинансирования — 7 лет.

Подать заявку может клиент в возрасте от 21 года, на момент планового погашения задолженности он должен быть не старше 65 лет.

В новый договор можно включить до 5 действующих кредитов. Особенность предложения в том, что при наличии договора займа с самим Сбербанком его тоже разрешается добавить в общую сумму.

Если клиент не будет запрашивать помимо рефинансирования дополнительную сумму, то подтверждать доход и занятость не нужно. В противном случае потребуется предоставить справки с работы.

При отказе от личного страхования ставка не меняется.

Подробнее о кредитных программах Сбербанка

Райффайзенбанк

Ставка по программе фиксированная — 10,99% годовых. Но при отказе клиента от личного страхования она увеличится на 5 процентных пункта.

При оформлении до 500 тыс. рублей потребуется подтвердить только доход. Банк принимает как 2-НДФЛ, так и справки в свободной форме. При запросе большей суммы дополнительно будет нужна заверенная работодателем копия трудовой книжки.

Подать заявку можно с 23 лет. На дату погашения долга заемщик должен быть моложе 67 лет. Рассмотрение занимает до 3 рабочих дней.

Все кредитные предложения банка и форма онлайн-заявки

Альфа-Банк

Если деньги нужны срочно — обратитесь в Альфа-Банк. Заявка рассматривается в среднем за 1-2 дня.

Процентная ставка зависит от суммы кредита:

• от 5о до 250 тыс. рублей — 16,99-19,99%;
• от 250 до 700 тыс. рублей — 14,99-18,99%;
• от 700 тыс. до 1,5 млн рублей — 10,90-18,99%.

Итоговая ставка определяется индивидуально исходя из финансового положения заемщика, его кредитной нагрузки и иных факторов.

Оформить заявку может заемщик с 21 года, на последнем месте занятости необходимо проработать более 3 месяцев. Доход должен быть от 10 тыс. рублей и достаточным для погашения принятых обязательств.

Обзор всех кредитных программ и онлайн-заявка на кредит

Подтверждение дохода 2-НДФЛ или справкой в свободной форме обязательно, вместо копии трудовой можно предоставить заграничный паспорт, свидетельство о регистрации автомобиля, полис ДМС и некоторые другие документы.

Вам также помогут другие советы наших экспертов:

«Kreditka», при полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.

Калькулятор досрочного погашения кредита

Внимание! Калькулятор рассчитывает максимально возможную сумму кредита. При расчетах используется округление до десятков тысяч

При оформлении кредитной заявки условия предоставления кредита (сумма выдаваемых денежных средств, процентная ставка, срок) могут быть скорректированы с учетом кредитной истории и других факторов. Ставка рассчитывается банком индивидуально на основании предоставленной информации. Кредит выдается по усмотрению Ситибанка. Все условия кредитного договора опубликованы на www.citibank.ru.

Расчет задолженности, произведенный с помощью калькулятора, является приблизительным и не может быть использован в качестве документального подтверждения каких-либо финансовых обязательств. Точная сумма задолженности определяется банком в каждом конкретном случае на основании соответствующих документов.

АО КБ «Ситибанк».

Кредит для ИП в Альфа-Банке: преимущества

На начало 2020 года предлагаемый компанией «Альфа-Банк» кредит для малого бизнеса обладает такими преимуществами:

1. Отсутствуют скрытые комиссии. Клиент владеет достоверной информацией о переплатах ещё до заключения договора.
2. Приемлемые условия погашения – заёмщик может отдать долг, как только будет готов. С суммы досрочного погашения ссудный процент не взымается.
3. Не требуется предоставление залогового обеспечения.
4. Расчетный счет оформляется в день подписания договора.

Вышеперечисленные достоинства можно найти на официальном ресурсе кредитной организации. Их можно дополнить плюсами, отмеченными в отзывах представителей малого и среднего бизнеса, пользующихся кредитами Alfa-Bank:

• возможность занимать большие суммы на продолжительные сроки;
• сравнительно небольшая процентная ставка – выгоднее, чем у большинства конкурентов;
• возможность снизить налоговое бремя;
• дифференцированный график погашения;
• адекватные требования к клиенту;
• выбор программ кредитования.

Представители бизнеса решают взять кредит на открытие бизнеса в Альфа-Банке, так как сравнение условий эмитента с предложениями других финансовых учреждений показывает, что Alfa-Bank разработал лояльную программу для людей, стремящихся осваивать рынок и параллельно повышать уровень своего достатка.

Интернет-банк

Подключение/отключение компании к интернет-банку

DOCПодтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе Альфа-Бизнес Онлайн83,5 КБ
DOCУведомление о расторжении Договора на обслуживание по системе Альфа-Бизнес Онлайн50 КБ

Подключение/отключение пользователя, изменение регистрационных данных, выдача электронного ключа

DOCПодтверждение о присоединении к Правилам участников взаимодействия системы Альфа-Бизнес Онлайн58,5 КБ
DOCЗаявление на изменение данных и доступов Уполномоченного лица в системе «Альфа-Бизнес Онлайн»31,4 КБ
DOCЗаявление на изменение данных Клиента и доступов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн», файл изменяется70,5 КБ

DOCРасписка в получении электронного ключа от интернет-банка44,5 КБ

Руководство пользователя интернет-банком

«Альфа Банк» — Страхование Заемщиков и Держателей Кредитных Карт

Какой бы уровень безопасности ни обеспечивал эмитент, риск мошенничества в отношении кредитов и кредитных карт всегда остается. В разделе «Безопасность» (внизу страницы сайта) находится общая информация о правилах безопасной работы с карточками.

Чтобы исключить риск невозврата долга в связи с негативными событиями в жизни заемщика, кредитная организация предлагает воспользоваться специальной программой финансовой защиты заемщика и владельца пластика «Альфа банка».

Банк настоятельно рекомендует оформить программу страхования от наступления недееспособности или преждевременной смерти клиента, гарантируя страховую выплату и ликвидацию долга при условии соответствия заемщика следующим параметрам:

• возраст младше 60-ти лет;
• наличие рублевой кредитки, эмитированной «Альфа банком».

Право на возмещение по страховке возникает при наступлении одной из 3 ситуаций:

• Несчастный случай, который привел к временной нетрудоспособности продолжительностью более 21 дня.
• Присвоение 1-й группы инвалидности независимо от причины.
• Смерть клиента, пришедшаяся на период действия страховой защиты.

Установлено ограничение по сумме погашения кредитных обязательств по страховому договору – до 0,5 миллиона рублей. Если вопрос касается компенсации по кредиту на основании временной нетрудоспособности, страховщик выплачивает по 0,3% за каждый день больничного, начиная с 21-го дня и в пределах 2 месяцев.

Для оформления страхового продукта обращаются непосредственно в отделение банка с просьбой в подключении к программе «Страхование владельца кредитки». Стоимость страховки – 0,84% за каждый месяц от суммы текущей задолженности перед банком.

Оплата списывается с кредитного счета по просьбе страхователя. Как только кредитный долг погашается, страховые взносы перестают списывать.

Рейтинг и Финансовые показатели Совкомбана

Кредит наличными в «Альфа-Банке»

Особенности кредитования по двум документам:

• процентная ставка от 6,5%;
• сроки от 1 года до 5 лет;
• сумма кредита до 5 млн рублей;
• удобные способы погашения;
• перечисление денег на дебетовую карту, либо с помощью бесплатной доставки на дом;
• возможность досрочного погашения.

Для зарплатных клиентов «Альфа-Банка» мы предлагаем кредиты на выгодных условиях: по сниженной процентной ставке или с увеличенным кредитным лимитом. Получить кредит могут граждане РФ старше 21 года, имеющие постоянный доход и регистрацию на территории РФ.

Оцените преимущества кредита наличными от «Альфа-Банка». Вносите платежи или гасите кредит досрочно в любом удобном отделении банка, банкоматах, мобильном приложении или через интернет-банк. Решение все за 2 минуты, 45 льготных дней до внесения первого платежа.

Кредитные программы Альфа-Банка для предпринимателей

Представителям малого бизнеса доступны разные программы кредитования:

1. Кредит для бизнеса.
2. Овердрафт – «запасной кошелек».
3. Возобновляемая кредитная линия.
4. Банковская гарантия для участников госзакупок.
5. Спецтехника в лизинг.

Каждое предложение ориентировано на нужды малого бизнеса и имеет свои особенности. Мы рассмотрим лишь некоторые из них.

Особенности программы «Овердрафт»

Кредитный продукт разработан для действующих клиентов банка. Условия кредитования:

1. Сумма займа – от 300 000 до 10 000 000 руб.
2. Процентная ставка по кредиту – от 13,5% до 16,5%.
3. Размер комиссии за открытие овердрафта – 1% от суммы установлено лимита. Минимальная сумма – 10 тыс. руб.
4. Срок действия договора – 12 мес.
5. Продолжительность непрерывной задолженности по кредиту – максимум 60 суток.
6. Наличие поручителей – обязательно.
7. Требования о залоге – отсутствуют.

Особенности программы «Партнер»

Кредитный продукт был разработан для клиентов, которые имели расчетный счет в банке. Условия кредитования:

1. Сумма кредита – от 300 000 до 6 000 000 руб.
2. Срок действий договора – от 13 до 36 мес.
3. Процентная ставка – от 16,5% до 18%.
4. Валюта кредита – рубль.
5. Требования о залоге – отсутствуют.
6. Наличие поручителей – обязательно.

Банк выдавал деньги субъект малого бизнеса на конкретные цели. Предприниматели должны были подтвердить их документально.

Как взять кредит для бизнеса в Альфа Банке?

Подать заявку на кредит для развития бизнеса можно двумя способами – через интернет или в отделении финансовой организации. При удаленном обращении в банк решение будет предварительным. Оно может измениться во время проверки документов. Например, банк вправе повысить процентную ставку или уменьшить доступный лимит.

При наличии пакета документов заемщик может посетить офис банка и сразу оформить заявку (анкету). Решение банк по кредиту будет окончательным.

Как заполнить онлайн-заявку?

Предприниматели могут подать заявку на кредит удаленно. Формуляр находится на сайте банка. Заемщику достаточно выбрать предложением и нажать вкладку «Заполнить заявку». Система перекинет его на страницу с анкетой. Она содержит несколько разделов (Общая информация, сфера деятельности и доходы, учредители и поручители).

Заполненная анкета передается в банк. На странице будут описаны дальнейшие действия заемщика. Сюда входит:

1. Извещение о предстоящем звонке с банка для уточнения деталей.
2. Подготовка данных о поручителях, виде деятельности и оборотам ИП.
3. Уведомление о получении денег в отделении банка в случае одобрения заявки.

Необходимый пакет документов

Заемщику нужно подготовить:

1. Паспорт.
2. ИНН физлица.
3. Лист записи из ЕГРИП.
4. Свидетельство о постановке на налоговый учет.
5. Финансовую и налоговую отчетность заемщика за конкретный период.

Также заемщику предстоит заполнить заявление и анкету. В случае предоставления залога потребуются документы, подтверждающие право собственности на имущество (выписка из ЕГРН, договор купли-продажи).

Банк вправе запросить дополнительные документы исходя из суммы займа или вида деятельности предпринимателя.

Детальную информацию по списку документов нужно уточнять у менеджера банка на момент оформления кредита.

Требования к заемщикам

Банк выдвигает следующие требования к ИП:

1. Возраст заемщика – от 22 до 65 лет.
2. Наличие российского гражданства.
3. Письменное подтверждение статуса ИП.
4. Нахождение на рынке минимум 9 месяцев.
5. Положительная кредитная история.
6. Деятельность должна вестись по месту нахождения банка.
7. Отсутствие претензий к бухгалтерской документации заемщика.
8. Отсутствие задолженности перед госбюджетом или другими банками.

Условия для поручителей

Требования к поручителям зависят от программы кредитования и статуса заемщика (физическое лицо, ИП, организация).

Пример. Программа «Кредит для бизнеса». Если заемщиком выступает ИП, то ему понадобится минимум 1 поручитель (физлицо). Возраст поручителя – от 18 до 70 лет. При оформлении кредита на сумму от 3 млн. руб. требуется поручительство супруга заемщика (при наличии). Аналогичные требования предусмотрены для программы «Овердрафт»

Документы для открытия расчетного счета ИП в Альфа-Банке:

• устав юридического лица;
• свидетельство о регистрации ЕГРЮЛ и ИНН;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• карточка с образцом печати и подписей;
• паспорт или другое удостоверение личности;
• патент, лицензия, выписка ЕГРИП, свидетельство о регистрации;
• нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати;
• заявление на открытие счета и анкета ИП.

Дополнительно банк может запросить и другие документы.

Стоит отметить, что сегодня для расчетно-кассового обслуживания своего бизнеса Альфа-Банк выбирает каждый 5-й предприниматель. И это вполне объяснимо: надежная репутация банка подкреплена 28-летней историей успеха на отечественном рынке. Клиенты банка отмечают, что здесь можно оформить полный перечень услуг для юрлиц по выгодным тарифам.

Еще одно преимущество: бесплатное предоставление ряда услуг в мобильном и интернет-банке — таких, как открытие и ведение расчетного счета и выпуск карты Alfa-Cash для работы с наличными, переводы бизнес-клиентам банка и платежи в бюджет, переводы на свой счет в банке до 100 000 руб./ мес., подключение эквайринга и аренда терминалов.

Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в партнерской сети Росбанка

Снять денежные средства бесплатно можно в банкоматах следующих банков:

1. «Альфа-Банк» (за сутки 200 000 рублей, в месяц – максимум 1 миллион рублей).
2. Райффайзенбанк (посуточно 200 000 рублей, ежемесячно до 1 миллиона рублей).
3. ВТБ (в сутки 7500 рублей, в месяц – 100 000 рублей).
4. Уралсиб (в сутки 6000 рублей, в месяц 100 000 рублей).
5. Россельхозбанк (в сутки 10 000 рублей, в месяц 200 000 рублей).
6. Газпромбанк (за сутки 10 000 рублей, ежемесячно 200 000 рублей).

Также партнерами являются и другие организации, которые входят в группу Societe General.

Важно принять во внимание, что без комиссии можно только снимать денежные средства. Чтобы осуществить перевод через банкомат на счет другого банка, устанавливается комиссия 0,5% и минимум 20 рублей

Важно принять во внимание, что без комиссии можно только снимать денежные средства

При оценке возможностей того или иного банка часто можно встретить пункт на установление дневных или месячных лимитов на снятие денег. Чем выше такой лимит, тем больше доверия к банку. Однако устанавливая лимиты, банки подстраховываются на случай мошеннических атак, чтобы сразу предотвратить незаконный отмыв денег со счёта.

Название банка	Дневной лимит	Месячный лимит
ВТБ-24	100 тысяч рублей	600 тысяч рублей
Альфа Банк	200 тысяч	1,5 млн рублей
Райффайзенбанк	150 тысяч	2 млн

Изменение лимита на выдачу наличных связано с типом карты Росбанка: классическая, золотая или платиновая

Не менее важно обращать внимание и на условия тарифного плана, где обычно прописываются все лимиты

Месячные лимиты на карты Росбанка по типу их выпуска:

• Visa (Electron), Master Card, Maestro (именные и не именные) – 250 000 рублей;
• Классические карты Росбанка (Classic) – до 700 000 рублей;
• Золотые карты (Gold) – не более 1 млн рублей;
• Платиновые (Black Edition) – до 3 млн рублей.

Обналичивать средства можно как на кассе Росбанка, так и в банкоматах банков-партнёров без комиссии. Единственное, сложности с начислением процентов могут возникнуть в случае превышения дневного или месячного лимита. Во избежание неприятностей рекомендуется запрашивать выписку с лицевого счёта и следить за расходом кредитных средств на карте.

Название банка	Дневной лимит	Месячный лимит
ВТБ-24	7 500	100 000
Альфа-Банк	200 000	1 000 000
Райффайзенбанк	200 000	1 000 000
Газпромбанк	10 000	200 000
АК Барс	200000	1 000 000
УРАЛСИБ БАНК	6000	100 000

MasterCard Standard	Visa Classic	Maestro	MasterCard/ Visa Gold	MasterCard/ Visa Platinum
500 000	500 000	600 000	800 000	1 000 000

Сколько придется ждать ответа консультанта?

Конвертер валют

Другие предложения по Расчетно-кассовому обслуживанию

Расчетный счет

Тарифы на открытие расчетного счета
Онлайн-заявка на расчетный счет
Быстрое открытие расчетного счета
Расчетный счет с бесплатным обслуживанием
Выгодный расчетный счет
Документы для открытия расчетного счета
Расчетный счет для бизнеса

Расчетный счет для юридических лиц

Расчетный счет для организации

Расчетный счет для ИП

Документы для открытия расчетного счета ИП
Бесплатный расчетный счет для ИП
Тарифы на расчетный счет для ИП
Снятие наличных с расчетного счета ИП
Выгодный расчетный счет для ИП
Срочное открытие расчетного счета для ИП
Расчетный счет для ООО

Документы для открытия расчетного счета ООО
Тарифы на расчетный счет для ООО
Внесение наличных на расчетный счет ООО
Выгодный расчетный счет для ООО
Снятие наличных с расчетного счета ООО
Быстрое открытие расчетного счета для ООО
Банк для ИП

Банк для ООО

Банк для юридических лиц

Банк для малого бизнеса

РКО

Тарифы на РКО
Открыть РКО
РКО для ИП
РКО для ООО
РКО для юридических лиц

Преимущества и недостатки

Многие клиенты уже успели оценить все преимущества, которыми обладают кредиты для ИП в Альфа-Банке. Среди них:

• несколько кредитных программ (можно оформить единовременный заем или кредитную линию);
• отсутствие скрытых комиссий;
• минимальные требования к заемщикам;
• возможность подать предварительную онлайн-заявку;
• необязательное предоставление залога и поручителя (это зависит от программы и характеристик клиента);
• несколько вариантов погашения.

В качестве недостатка можно указать относительно высокую процентную ставку, однако это полностью компенсируется бонусами и участием в акциях.

Отделения ПАО Сбербанк

• Офисы банка списком
• Офисы банка на карте

Открыть счет

Документы, необходимые для открытия счета

Индивидуальным предпринимателям

PDFСписок документов для открытия расчетного счета ИП478,9 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета адвокатам, нотариусам, арбитражным управляющим, патентным поверенным224,6 КБ

Юридическим лицам — резидентам

PDFСписок документов для открытия расчетного счета ООО, АО, Товарищества401,6 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета ФГУП, ГУП, МУП401,1 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета общественной организации, движения, фонда, учреждения, политической партии, религиозной организации, некоммерческого партнерства, учреждения, организации, социального или благотворительного фонда, ассоциации, союза403,7 КБ

Юридическим лицам — нерезидентам

PDFСписок документов для открытия расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту, кроме филиалов и представительств, зарегистрированных на территории РФ407,6 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту, действующему в лице филиала и представительства, зарегистрированного на территории РФ407 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства484,7 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета международной организации или обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории РФ408,8 КБ

Специальные банковские счета

PDFСписок документов для открытия специального банковского счета312,1 КБ

Документы для заполнения при открытии счета

DOCГлоссарий19,3 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для ИП)(действует с 24 ноября 2020)65,8 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для ИП)244,1 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ)(действует с 24 ноября 2020)69,7 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ)248,9 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для резидента РФ)(действует с 24 ноября 2020)65,5 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для резидента РФ)243,6 КБ

DOCСведения о структуре и персональном составе органов управления36 КБ

DOCDETAILS OF INDIVIDUAL BENEFICIAL OWNER40,2 КБ

Сведения о физическом лице, которое прямо или косвенно владеет Юридическим лицом/ контролирует действия ИП

DOCСведения о физическом лице — бенефициарном владельце для юридических лиц23 КБ
DOCСведения о физическом лице — бенефициарном владельце для индивидуальных предпринимателей24 КБ

Сведения о лице, к выгоде которого действует компания / ИП, в том числе на основании договора или иного документа

DOCСведения о выгодоприобретателе юридическом лице14,8 КБ
DOCСведения о выгодоприобретателе индивидуальном предпринимателе18,4 КБ
DOCСведения о выгодоприобретателе физическом лице17,8 КБ

Договор РКО

PDFПравила электронного документооборота в территориальных подразделениях АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют с 1 декабря 2020)296,8 КБ

PDFПолная версия договора о расчетном-кассовом обслуживании в Альфа-Банке (действует с 1 декабря 2020)1,5 МБ
PDFПолная версия договора о расчетном-кассовом обслуживании в Альфа-Банке (действует с 16 ноября 2020)1,4 МБ
PDFПолная версия договора о расчетном-кассовом обслуживании в Альфа-Банке (действует с 13 ноября 2020)1,5 МБ
PDFСоглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» (действует с 12 октября 2020)2,1 МБ
PDFСоглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» (действует с 25 июня 2020)545,6 КБ

PDFПеречень сведений и документов, предоставляемых банку в целях установления и идентификации лиц, к выгоде которых действует клиент234,8 КБ

Приложения к Договору РКО

PDFПриложение № 10 к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», утвержденному Приказом АО «АЛЬФА-БАНК» От 20.02.2020 г. № 163156,6 КБ
DOCЗаявление о переводе расчетного счета на обслуживание по договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 1а к Договору)123,5 КБ

DOCУведомление об акцепте платежных требований по счету (Приложение № 3 к Договору)46,5 КБ
DOCРаспоряжение на исполнение инкассовых поручений в валюте Российской Федерации (Приложение № 4 к Договору)49,5 КБ
DOCЗаявление об изменении порядка представления выписок по счету и приложений к ним (Приложение № 5 к Договору)39 КБ
DOCЗаявление о применении/ изменении Кодового слова (Приложение № 6 к Договору)17,5 КБ

Договор об осуществлении расчетов по переводам денежных средств посредством банкоматов Альфа-Банка с функцией cash-in

Альфа-банк: кредит для ИП

Альфа-банк создал уникальную инновацию для индивидуальных предпринимателей (ИП). Она состоит в том, что зарегистрировать свой бизнес в качестве ИП можно в отделении самого банка или удалённо. Для этого нужно лишь предоставить необходимые документы:

• паспорт начинающего предпринимателя;
• его ИНН;
• указать вид будущей деятельности;
• внести госпошлину (800 рублей) и приложить квитанцию;
• заполнить несложную анкету с подсказками.

Передача денег

Остальное сделают работники самого отделения. Они вышлют эти документы в налоговую инспекцию по месту жительства для официальной регистрации бизнеса. Это существенно экономит время на очереди в ФНС и «курсировании» между различными организациями. Всё можно сделать в одном окне. Услуга доступна и онлайн, только документы придется отправлять уже самостоятельно. Здесь же можно открыть рабочий счет для ведения расчетов между контрагентами и прочих операций.

Важно! Расчетный счет ИП в Альфа-банке всё равно понадобится, если бизнесмен собирается получить здесь кредит

Погашение займа

Внесение платежей проходит по установленному графику платежей. При получении разового займа клиент вносит равные платежи. Их можно внести досрочно. При наличии финансовых затруднений компания может воспользоваться отсрочкой платежа сроком до 6 месяцев.

По овердрафту задолженность автоматически списывается со счёта. Для погашения идут всё приходящие суммы. Если они не поступают более чем 60 дней, то банк начисляет штрафы и пени.

Узнать точный размер задолженности можно несколькими способами:

• График платежей.
• Терминал.
• Телефон горячей линии.
• Интернет-банкинг или мобильное приложение.

Погасить задолженность можно несколькими способами:

• переводом с карты или счёта;
• в мобильном приложении;
• в терминале;
• в кассе банка.

Чтобы сделать досрочное погашение, банк нужно предварительно уведомить о своём намерении. По закону сделать это необходимо за 30 дней до внесения последнего платежа. Альфа-банк принимает уведомления, отправленные за 5 дней. Стоит уточнить точную сумму долга, чтобы не переплатить и не недоплатить банку.

Как оформить

Оформление займа происходит в несколько этапов. Предварительно можно подать онлайн-заявку для уточнения всех нюансов. Алгоритм таков:

1. Обращение в банк и предоставление необходимых документов. Уже на месте клиент банка заполняет бланк для заявки на кредит.
2. Проверка документов. Срок рассмотрения может составлять от 3 до 7 дней. В этот период представители банка могут выехать по месту нахождения компании.
3. После проверки клиента информируют о принятом решении.
4. В случае одобрения заемщику нужно посетить отделение банка для подписания договора.
5. Деньги перечисляются на открытый счет.

Как погашать кредит

Ежемесячную оплату можно осуществлять несколькими способами:

• в кассах банка;
• при помощи установленного мобильного приложения;
• через электронные кошельки и платежные системы;
• при обращении в любой салон партнеров банка;
• используя переводы со счета (это может быть счет Альфа-Банка или другой банковской организации);
• наличными посредством терминалов и банкоматов.

Центрофинанс — Неделя займа бесплатно

Плата за пользование кредитом:

Список документов и требования к заемщику

В Альфа банках Москвы есть четкий ряд требований к получателю кредита для бизнеса, к которым относятся гражданство Российской Федерации, регистрация минимум 12 месяцев и возраст от 22-х до 65-ти лет.

Пакет документов не большой, но придется заполнить документы, подготовленные сотрудниками банка:

1. Заявка о предоставлении кредита, в которой указана информация о размере ссуды и участниках сделки.
2. Анкета с данными о поручителе и заемщике.
3. Заявление о согласии на обработку персональных данных и о присоединении к договору на оказание услуг.
4. Выписка с реквизитами банковских счетов открытых предварительно, если таковые имеются.
5. Документы, удостоверяющие личность поручителя и заемщика.
6. Документы о регистрации и постановки на учет с лицензиями.

Банк также вправе потребовать представить документы на недвижимую собственность.

Нюансы оформления займа на банковскую карту