Тарифы сбербанка для юридических лиц

РКО в Сбербанке

Расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке предоставляется на самом высоком уровне. В этом направлении ведется постоянная работа по усовершенствованию, чтобы клиент мог получать полнейший спектр банковских услуг в одном месте, не прибегая к помощи сторонних банков.

Расчетно-кассовое обслуживание — это комплекс услуг, предоставляемых банком, необходимый для осуществления финансовых операций, расчетов, платежей в наличной и безналичной форме. Помимо вышеописанных услуг, которые подразумеваются по каждому тарифу, Сбербанк предлагает следующие возможности в рамках РКО.

Помощь в регистрации ООО или ИП

Эта услуга бесплатна. Делается это в специальной программе на сайте банка, где заполняются все необходимые поля, а система сама сформирует пакет документов, который нужен для регистрации в налоговой инспекции. Все, что останется — это оплата госпошлины и личный визит в ФНС.

Помощь в ведении бухгалтерии

Особенно актуальна эта услуга для новичков. Сбербанк, как и его партнеры, берут это на себя. ИП и всем, кто работает по упрощенке, услуга предоставляется бесплатно. Заплатить придется только за электронную печать 1650 рублей в год. В рамках этой услуги есть несколько тарифов, они рассчитаны на разные виды бизнеса и имеют разную стоимость.

Зарплатный проект

Это то, без чего не будет работать ни один предприниматель или организация. Сейчас уже никто не выдает заработную плату сотрудникам наличными деньгами, зачисление происходит на пластиковые карты. Это избавляет предпринимателя от расходов на инкассацию и хранение наличных денег. К тому же при такой системе расчетов с сотрудниками можно быть уверенным, что зарплата придет в строго установленную дату, без задержек и опозданий.

Уже спустя 1,5 часа после отправки реестра зарплата зачисляется на карты сотрудников. Для этого каждый из них должен иметь банковскую карту Сбербанка, она может быть любой категории и принадлежать к разным платежным системам.

Выдача наличных в банкоматах Сбербанка для зарплатных клиентов бесплатная. Если зачисление идет на карту стороннего банка, комиссия составит 0,75%. Выдача средств по карте Сбербанка в банкоматах других банках облагается комиссией 1%. Лимит выдачи по таким картам составляет до 150 тысяч в месяц, это зависит от класса карты.

Торговый эквайринг

Это возможность осуществлять прием платежей от клиентов. Услуга актуальна для ИП и ООО, занимающихся розничной торговлей или работой в сфере услуг. Сбербанк — самая крупная организация, которая предоставляет такую опцию. Средства по операциям зачисляются на следующий день.

Интернет-эквайринг

Это прием платежей для интернет-ресурсов, а также возможность подключения к онлайн-кассе. Все это происходит в строгом соответствии с законодательством РФ. По операциям интернет-эквайринга берется комиссия в размере 2% на сумму до 1 миллиона рублей, при превышении этой суммы действуют индивидуальные расценки.

Онлайн-касса

Это услуга по предоставлению банком онлайн-кассы Эвотор. Она продается отдельно или вместе с необходимым оборудованием (примеру, сканер штрих-кода). Терминал для пластиковых карт прилагается бесплатно. Любое оборудование, предоставляемое Сбербанком, соответствует законодательству РФ и находится в исправном состоянии.

Бизнес-карты

Это круглосуточный доступ к средствам, находящимся на счету. Такие карты понадобятся для оплаты хозяйственных расходов организации, покупки билетов для своих работников и для снятия наличных. Лимиты по таким картам устанавливаются в индивидуальном порядке, к одному расчетному счету может прилагаться до 5 таких карт. Первый год обслуживания всегда бесплатный, далее — по 2500 р. в год.

Дополнительные опции

Кроме этих услуг Сбербанк предоставляет по желанию клиента функцию «валютный контроль» (круглосуточные консультации и помощь по экспортно-импортным операциям), самоинкассацию, сервис по проверке контрагентов (происходит анализ рисков взаимодействия, это стоит 300 р. в месяц).

Удобное в Сбербанке мобильное приложение, им можно пользоваться с разных устройств, оно содержит в себе огромное количество функций. Получится все держать под контролем и иметь возможность круглосуточно участвовать в своем бизнесе из любой точки мира.

Кросс-курс 74 Долларов (США) к другим валютам

Сколько раз делаются вычеты

Тарифы Сбербанка на РКО для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Расчетно-кассовое обслуживание в СБР выгодно и для крупного завода, и для индивидуального предпринимателя с небольшими оборотами. Организация предлагает большое количество тарифов на выбор, стремясь найти индивидуальный подход к каждому клиенту.

Общий принцип тарифов на РКО для ИП и юрлиц, имеющих счета в Сбербанке:

• клиенты бесплатно получают выписки по текущим счетам;
• также безвозмездно они могут использовать мобильную и интернет-версию «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Ниже приведены основные тарифные планы, доступные любому физическому и юрлицу на территории Москвы. Региональные отличия могут влиять на действующие расценки как в большую, так и в меньшую сторону. Чтобы уточнить стоимость РКО в месте ведения хозяйственной деятельности вашего предприятия, используйте информацию, размещенную на официальном сайте Сбербанка.

Тарифный план Легкий Старт

Самый простой тариф из предлагаемой линейки пакетов услуг по РКО для бизнеса. К основным условиям Легкого Старта можно отнести:

1. Отсутствие абонентской платы и платы за открытие счета.
2. Нулевую комиссию и не лимитированный объем при переводе безнала в пределах СБР.
3. Три бесплатных платежа по внешним реквизитам (в другой банк). С 4-го перечисления устанавливается комиссия в пределах 100 рублей.
4. Внести наличку на счет можно за 0,15% от вносимой суммы.
5. Доступен выпуск и бесплатное обслуживание в течение года карты бизнес-класса для клиента (корпоративной).

На этот пакет ориентируется, прежде всего, малый бизнес: начинающие свою хозяйственную деятельность предприятия и индивидуальные предприниматели, которые не нарастили еще большой клиентской базы и масштабного денежного оборота.

Вышеупомянутая корпоративная карта для бизнеса дает клиенту Сбербанка круглосуточный доступ к деньгам на банковском счете, является удобным инструментом для командированных сотрудников, осуществления представительских затрат. Движение денег по карте удобно контролировать через «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Тарифные планы по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов СБР на территории Москвы, актуальные с 01 февраля 2020 г.

Наименование услуги	Тариф
Минимальный Плюс	Базис Плюс	Актив Плюс	Оптима Плюс	Большие возможности
Стоимость ежемесячного обслуживания, руб.	990	2100	2600	3100	8000
Исходящие платежи внутри Сбербанка, кол-во платежных поручений в месяц	5 штук – бесплатно, затем по 50 руб./платеж	20	50	100	100 штук – бесплатно, затем по 100 руб./платеж
Зачисление налички на счет через бизнес-карту и терминалы самообслуживания, тыс. руб.	До 30	До 100	До 100	—	До 500
Перевод со счета юрлица на физлицо ИП, тыс. руб.	—	—	—	—	До 300*
Выдача наличных средств	—	—	—	—	До 500
Предоставление выписок о движении по счету (в электронном виде)	Безлимит	Безлимит	Безлимит	Безлимит	Безлимит

*-здесь не учитываются платежи по заработной плате, прочим социальным выплатам, включая исполнительные листы судебных инстанций.

Если клиент Сбербанка не вписывается в указанные объемы средств, ему предоставляется возможность осуществить требуемые операции, но стоимость оказываемых услуг в этом случае устанавливается согласно стандартным тарифам банка.

Сбербанк России обслуживает сотни тысяч счетов юридических и физических лиц. Слаженная работа этой большой финансовой организации позволяет предприятиям и индивидуальным предпринимателям своевременно и в полном объеме проводить расчеты между контрагентами, выплачивать заработную плату, перечислять налоги и осуществлять другие платежи. Доступность тарифов для начинающих бизнесменов делает тарифные планы от Сбербанка привлекательными и востребованными.

Разновидности должников

Вероятность получения кредита лицами с черной кредитной историей зависит от ее разновидности:

1. У клиента в прошлом имелись незначительные по времени просрочки, но все задолженности были погашены, кредиты закрыты без привлечения суда. У клиентов есть шансы на предоставление ссуды, но с предупреждением, что несоблюдение договора будет поводом к досрочному расторжению займа и необходимости вернуть весь долг сразу раньше времени.
2. Заемщик имел длительные просрочки, которые привели к большим штрафам. Тем не менее, все свои кредиты он закрыл до суда. Такой заемщик получит ссуду, но под высокие проценты, обязательное поручительство.
3. Клиент является злостным неплательщиком, регулярно нарушает договор, в наличие непогашенные долги в одном или нескольких кредитных учреждений. У такого заемщика шансы на получение автокредита близки к нулю.

Плохая кредитная история не будет поводом для отказа в выдаче займа на авто, если просрочки случались по уважительным причинам, что подтверждается соответствующими документами. Среди них – рождение ребенка, смерть близкого человека, болезнь и временная нетрудоспособность, потеря работы. Такие обстоятельства в положительную сторону повлияют на решение банка, если просроченный заем был закрыт с небольшой задержкой (до 120 дней).

Что такое и зачем нужно РКО

Финансовая деятельность с участием юридических лиц и индивидуальных предпринимателей должна производиться согласно требованиям Центробанка России, Гражданского кодекса РФ, Федерального закона о банках и прочим указаниям. Чтобы все процедуры, проводимые юрлицами, имели законный статус необходимо заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание в банке. РКО представляет собой сервис по стартовому оформлению и дальнейшему сопровождению счетов в выбранной валюте. Через банк должны проводиться все финансово-экономические операции по приходу и расходу денежных средств.

Дополнительные услуги для бизнеса в Сбербанке

В Сбербанке предусмотрен комплекс дополнительных услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Торговый эквайринг

Преимущества торгового эквайринга в Сбербанке:

• подключение терминала — от одного рабочего дня;
• круглосуточная поддержка;
• зачисление денежных средств на следующий рабочий день.

Комиссия Сбербанка устанавливается индивидуально и зависит от оборота и вида деятельности организации. При обороте менее 30 000 рублей установлена арендная плата за оборудование в размере 1 000 рублей и фиксированная ставка — 2,5% от суммы.

Зарплатный проект

Участникам зарплатных проектов Сбербанк предлагает:

• зачисление зарплаты в течение 90 минут;
• большую сеть отделений и банкоматов;
• круглосуточную поддержку;
• возможность заказать карты с дизайном в корпоративном стиле.

Тариф за зачисление средств на счета физических лиц в рамках зарплатных проектов зависит от региона. Для организаций, расположенных в Москве, комиссия составляет 0,15%.

Валютный контроль

Тарифы Сбербанка на услуги по валютному контролю:

• перевод или зачисление до 500 000 долларов США — 0,15%;
• перевод или зачисление от 500 000 до 1 000 000 долларов США — 1,25%;
• перевод или зачисление от 1 000 000 долларов США — 0,1%;
• постановка контракта на учет, внесение изменений — 20 долларов США;
• снятие с учета контракта при наличии неисполненных обязательств — 1,5% от суммы;
• снятие с учета при переводе контракта на обслуживание в другой банк — 100 долларов США;
• выдача копий документов — 8 долларов США;
• экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству РФ — 2000 рублей;
• консультация по валютному законодательству РФ — 1000 рублей.

Онлайн-касса

В Сбербанке есть возможность купить или арендовать онлайн-кассу, соответствующую 54-ФЗ. Стоимость аренды оборудования — от 1 200 рублей в месяц. В комплекте предусмотрен фискальный накопитель. За подключение к ОФД, доставку и ремонт плата не взимается.

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Для открытия расчетного счета необходимо личное присутствие руководителя и доверенных лиц в офисе Сбербанка. Кроме этого, установлен обязательный пакет документов для идентификации клиента.

Список документов для ИП

• документ, удостоверяющий личность;
• СНИЛС;
• документ, подтверждающий право на пребывание в РФ (для иностранных граждан);
• паспорт доверенного лица;
• доверенность на управление расчетным счетом;
• лицензии (при наличии);
• карточку с образцами подписей и оттиска печати, если планируются приходно-расходные операции через кассу банка.

Список документов для ООО

• оригинал паспорта руководителя организации;
• устав, учредительный договор или электронный архив учредительных документов, полученный из ИФНС;
• документы, подтверждающие назначение руководителя;
• оригинал паспорта доверенного лица;
• документы, подтверждающие полномочия доверенного лица;
• лицензии (при наличии).

Основные виды дебетовых карт Сбербанка и стоимость обслуживания для физических лиц

Дебетовая банковская карточка позволяет клиенту – физическому лицу распоряжаться личными финансами, размещенными на расчетном счете в банке для расчетов в торговых точках, так и дистанционно.

Главные критерии для выбора пластиковых карточек ПАО Сбербанк:

• Возраст клиента;
• Стоимость обслуживания;
• Ограничения по снятию наличности и переводам;
• Наличие социальных программ (например, пенсионные карточки);
• Наличие дополнительных бонусов, например, cash-back от покупок
• Возможность благотворительности.

Классические

Классическая карта предназначена для осуществления стандартных безналичных расчетов: оплата услуг и товаров, выполнение переводов и обналичивание средств. Может быть выпущена платежными системами МИР, VISA, MasterCard.

Условия обслуживания:

Возраст держателя карты – не менее 14 лет.

• Обслуживание счета: первый год – 750 рублей, 450 – со второго;
• Разработанные лимиты по обналичиванию финансов: 150 тыс. руб. в сутки; 1500 тыс. рублей в месяц.

Дополнительная опция: участие в СПАСИБО от Сбербанка – своеобразный cashback, бонусы накапливаются при безналичных расчетах с фирмами-партнерами и могут быть израсходованы на различные товары и получение скидок в соответствии с правилами.

Молодежные

Данная дебетовая карточка выполняет функции классической карты, но по льготным условиям обслуживания исключительно для молодежи.

Характеристики:

• Возраст держателя – не менее 14 лет, но не более 25 лет.
• Комиссия за ведение счета: 150 рублей в год;
• Установленные ограничения на операции по снятию наличности: 150 тыс. руб. в сутки; 1500 тыс. рублей в месяц.

Дополнительные привилегии: увеличенный процент зачисления бонусов в программе СПАСИБО при безналичных расчетах с организациями – молодежными партнерами.

Золотые

Для снижения ограничений по банковским операциям, а также получения дополнительных бонусов ПАО Сбербанк предлагает клиентам выпуск золотых пластиковых карт.

Параметры обслуживания:

• Возраст держателя – не менее 18 лет.
• Обслуживание счета: 3000 рублей (250 руб. ежемесячно);
• Банковские ограничения: 300 тыс. руб. в сутки для обналичивания средств; 500 тыс. рублей в сутки для переводов.

Дополнительные преимущества: повышенные бонусы СПАСИБО при расчетах данным типом пластиковых карт: при трате средств свыше 15000 рублей за месяц повышение зачисляемых в следующем месяцев бонусов в акционных категориях (кафе и рестораны и супермаркеты).

Платиновые

Платиновая дебетовая карта платежной системы VISA от Сбербанка позволяет еще больше снизить лимиты банковских операций, а также получать дополнительные привилегии по программе СПАСИБО.

Характеристики обслуживания карточки:

• Возраст владельца – старше 18 лет.
• Обслуживание счета: 4900 рублей (409 руб. ежемесячно);
• Разработанные ограничения по снятию наличности: 500 тыс. руб. в сутки; 5 млн. рублей в месяц.

Привилегии владельца: повышенные бонусы Спасибо при расчетах в акционных категориях:

• 9,5% от суммы при расчетах на АЗС, а также при оплате услуг Яндекс.Такси и Gett;
• 4,5% от трат в категории кафе и ресторанов;
• 1% при расчетах карточкой в супермаркетах.

Тарифный пакет «Легкий старт»

Для начинающих клиентов, которые решили развивать свое дело, предусмотрен особый тарифный пакет «Легкий старт». Он считается одним из самых привлекательных по банковскому обслуживанию и создан специально для привлечения новых пользователей. Предоставленные условия в рамках этого пакета являются доступными и понятными, они помогают начинающим клиентам лучше сориентироваться в специфике РКО и стимулирует подключение дистанционного сопровождения.

Несомненным плюсом является представление ряда бесплатных услуг:

• открытие счета, его ведение (если у клиента не более одного счета в отечественной валюте в одном территориальном сбербанковском отделении);
• пользованием «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• нет комиссии при платежных операциях на сбербанковские счета юридических лиц;
• нет комиссионных сборов на 3 платежные операции в месяц на реквизиты других банков;
• сопровождение корпоративных карточек в течение первого года.

К числу платных услуг относится:

• внесение денег через автоматические устройства с комиссионным сбором в 0,15 процентов от суммы (через кассу 1 процент);
• снятие наличности через автоматические устройства с комиссионным сбором в 3 процента от суммы, если сумма менее 5 000 000 р., и с комиссией в 8 процентов, если сумма более 5 000 000 р.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Важно. Отличие данного пакета от других тарифных планов еще и в том, что по условиям он одинаково действует по всей территории страны

Расчетный счет в Сбербанке для ИП: тарифы в 2020 году

Ведение счета оплачивается ежемесячно по тарифам, размер которых зависит от ряда факторов.

1 Тарифы обслуживания расчетного счета индивидуального предпринимателя в Сбербанке отличаются в зависимости от региона. Например, в Московской области ведение счета будет стоить дороже, чем, например, в Краснодаре, Санкт-Петербурге и даже в самой Москве.

2Стоимость также зависит от выбранного Пакета услуг, который включает в себя не только обслуживание расчетного счета, но и интернет-банк, электронные платежи, зарплатные карты и другие услуги. В зависимости от потребностей вашего бизнеса банк сегодня предлагает несколько вариантов Пакетов услуг:

1. Легкий старт;2. Удачный сезон;3. Хорошая выручка;4. Активные расчеты;5. Большие возможности.

Пакеты включают в себя примерно одни и те же услуги. Разница состоит в количестве банковских операций, входящих в пакет и, конечно, стоимости обслуживания.

Расчетный счет в Сбербанке: тарифы на пакеты услуг

При открытии счета Сбербанк предложит вам на выбор несколько Пакетов услуг, в зависимости от конкретных потребностей вашего бизнеса. Коротко охарактеризуем каждый из них.

Уточнение: в этом обзоре указана стоимость Пакетов услуг для Москвы. В других городах, как уже говорилось выше, ежемесячная плата может немного отличаться. Но, главное, вы примерно поймете порядок цен. Точные данные о тарифах в других регионах смотрите ниже на этой странице.

01. Легкий старт

0 ₽ в месяц

Он будет выгоден, если вы только начинаете бизнес. Его главное преимущество — отсутствие ежемесячных платежей. Иными словами, если выбрать пакет услуг «Легкий старт», то ведение счета в Сбербанке для ИП будет бесплатным. Но не надейтесь, что вы получите даром полный комплект услуг.

Например, бесплатно вы сможете провести всего 3 платежа в месяц клиентам других банков. Комиссия за каждый платеж в другие банки после исчерпания месячного лимита составит 199 рублей.

Перевести физлицам без комиссии вы сможете всего 150 000 рублей в месяц. Как только эта сумма будет превышена банк начнет брать проценты с суммы перевода.

Таких «подводных камней» может быть довольно много. И как только ваш бизнес начнет активно развиваться, тариф «Легкий старт» может стать для вас уже не слишком выгодным. А, соответственно, надо будет внимательнее присмотреться к другим Пакетам услуг, таким как…

02. Удачный сезон

690 ₽ в месяц

Этот тариф будет интересен тем, кто ведет сезонный бизнес.Например, торгует мороженым на улице летом или содержит открытый каток в зимний период.

Его главное преимущество в том, что плата за обслуживание не берется, если нет активности по счету. Нет оборота — нет платы! А в период работы предпринимателю надо будет платить 690 рублей в месяц.

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 5 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 50 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.

03. Хорошая выручка

1090 ₽ в месяц

Этот Пакет услуг подойдет тем, у кого много наличной выручки.

Его основное преимущество — низкий тариф на внесение наличных. Ведение счета с этим тарифом обойдется ИП в 1090 рублей в месяц.

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 10 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 100 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.

04. Активные расчеты

2490 ₽ в месяц

Обратите особое внимание на этот Пакет услуг, если вы совершаете много безналичных платежей. Его стоимость составит 2 490 рублей в месяц

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 50 платежей в любые банки. Причем неиспользованный остаток по платежам переносится на следующий месяц. Сумма переводов физическим лицам без комиссии составит 150 000 рублей в месяц.

05. Большие возможности

12990 ₽ в месяц

Этот Пакет услуг будет выгоден, если вы проводите много операций по счету.

Его главная особенность — большое количество операций, включенных в стоимость обслуживания счета. Но и плата не маленькая — 12 990 рублей в месяц. Она включает в себя следующие лимиты:

• 100 платежей в месяц клиентам других банков;• 300 000 руб. в месяц переводы физлицам;• 500 000 руб. в месяц внесение наличных через банкомат;• 500 000 руб. в месяц снятие наличных при помощи бизнес-карты.

После превышения этих лимитов банковские операции уже оплачиваются.