Вклады альфа банка для физических лиц
Содержание:
Общие условия привлечения денег на «Альфа-Вклад»
Условия привлечения денег очень гибкие. Клиент может выбрать валюту (рубли или доллары США), срок вложения сбережений от 3 месяцев до 3 лет, способ получения дохода (капитализация процентов или ежемесячная выплата на счет), возможность автоматического продления, возможность пополнения и частичного снятия.
Однако минимальная сумма, срок и, конечно, процентная ставка будут меняться при выборе разных опций.
Для простоты восприятия разберем условия и ставки «Альфа-Вклада» с разными опциями.
1
«Альфа-Вклад» с пополнением и снятием
• Валюта: рубли РФ;• Сумма: от 300 000 руб.;• Срок: от 3 до 12 мес.;• Пополнение: есть;• Частичное снятие: есть;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: нет.
Процентные ставки
|
Сумма / Срок |
92 дн. |
184 дн. |
276 дн. |
1 г. |
|
до 1 млн |
3,10% |
3,20% |
3,20% |
3,10% |
|
от 1 млн |
3,20% |
3,30% |
3,30% |
3,20% |
|
от 5 млн |
3,30% |
3,40% |
3,40% |
3,30% |
Надбавка
+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».
2
«Альфа-Вклад» с пополнением
• Валюта: рубли РФ;• Сумма: от 300 000 руб.;• Срок: от 3 до 12 мес.;• Пополнение: есть;• Частичное снятие: нет;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: нет.
Процентные ставки
|
Сумма / Срок |
92 дн. |
184 дн. |
276 дн. |
1 г. |
|
до 1 млн |
3,20% |
3,30% |
3,30% |
3,30% |
|
от 1 млн |
3,30% |
3,40% |
3,40% |
3,40% |
|
от 5 млн |
3,40% |
3,50% |
3,50% |
3,50% |
Надбавка
+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».
3
«Альфа-Вклад» без пополнения и снятия
• Валюта: рубли РФ, доллары СЩА;• Сумма: от 10 000 руб. / 500 $;• Срок: от 3 мес. до 3 лет.;• Пополнение: нет;• Частичное снятие: нет;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: есть.
Процентные ставки
✓В рублях РФ
|
Сумма / Срок |
92 дн. |
184 дн. |
276 дн. |
1 г. |
550 дн. |
2 г. |
3 г. |
|
до 300 000 |
3,3 |
3,35 |
3,4 |
3,6 |
3,65 |
3,8 |
4,0 |
|
от 300 000 |
3,4 |
3,45 |
3,5 |
3,7 |
3,75 |
3,9 |
4,1 |
|
от 1 млн |
3,5 |
3,55 |
3,6 |
3,8 |
3,85 |
4,0 |
4,2 |
|
от 5 млн |
3,55 |
3,65 |
3,7 |
3,9 |
3,95 |
4,1 |
4,3 |
Надбавка
+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».
✓В долларах США
|
Сумма / Срок |
92 дн. |
184 дн. |
276 дн. |
1 г. |
550 дн. |
2 г. |
3 г. |
|
до 10 000 |
— |
0,01 |
0,05 |
0,05 |
0,05 |
0,1 |
0,1 |
|
от 10 000 |
— |
0,01 |
0,05 |
0,05 |
0,05 |
0,1 |
0,1 |
|
от 30 000 |
— |
0,01 |
0,05 |
0,1 |
0,1 |
0,15 |
0,15 |
|
от 100 000 |
— |
0,01 |
0,15 |
0,15 |
0,15 |
0,2 |
0,2 |
Накопительные счета
“Альфа-Счет”
Альфа-Счет – это накопительный счет с процентной ставкой до 6,5% годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Деньги со счета можно снимать или наоборот вносить дополнительно, причем без потери процентов.
Главная фишка – удобное управление счетом через Мобильное приложение на своем смартфоне.
Процентные ставки:
Процентные ставки в рублях зависят от срока и от условия – совершения покупок по дебетовым картам или без покупок. И, конечно, от Пакета услуг.
Покупки по картам учитываются:
С первого по последний день месяца. Например, «Альфа-Счет» был открыт 15 июля 2019 г., для начисления надбавки за расходные операции будут учитываться все транзакции по картам за период с 01 июля по 31 июля 2019 г. по всем дебетовым картам клиента (включая карты, выпущенные на имя 3-х лиц)
При совершении покупок на сумму от 10 000 руб за месяц по дебетовым картам Альфа-Банка
| Пакет услуг “Премиум” и “Максимум” | 1-2 мес. | 3-5 мес. | 6-11 мес. | от 12 мес. |
| до 1 000 000 руб. | 6,5% | 5% | 5,5% | 6% |
| более 1 000 000 руб. (максимум 10 млн.рублей) | 6,5% | 5,5% | 6% | 6,2% |
| Все остальные пакеты услуг и держатели Альфа-карты (от 1 млн.руб) | 6,5% | 5% | 5,5% | 6% |
Без совершения покупок по дебетовым картам Альфа-Банка
| Пакет услуг “Премиум” и “Максимум” | 1-2 мес. | 3-5 мес. | 6-11 мес. | от 12 мес. |
| до 1 000 000 руб. | 5,5% | 5% | 5,5% | 6% |
| более 1 000 000 руб. (максимум 10 млн.рублей) | 5,5% | 5,5% | 6% | 6,2% |
| Все остальные пакеты услуг и держатели Альфа-карты (от 1 млн.руб) | 5,5% | 5% | 5,5% | 6% |
Ставки в долларах США и евро:
| Пакет услуг “Премиум” и “Максимум” | 1-2 мес. | 3-5 мес. | 6-11 мес. | от 12 мес. |
| до 14 999,99 $ | 0,10% | 0,30% | 0,50% | 0,90% |
| от 15 000,00 $ | 0,20% | 0,40% | 0,60% | 1,00% |
| Все остальные пакеты услуг и держатели Альфа-карты (от 1 $) | 0,10% | 0,30% | 0,50% | 0,90% |
| ЕВРО от 1 € | 0,01% | 0,01% | 0,01% | 0,01% |
Как открыть Альфа-счет?
- Новые клиенты Альфа-Банк (у которых нет никаких карт) – в любом отделении Альфа-Банка.
- Для действующих клиентов:
Документы: Тарифы на накопительный счет “Альфа-Счет”.pdf
Автоматическое пополнение Накопительного счета
Для этого нужно подключить услугу “Платеж по расписанию”. В этом случае с вашего текущего счета (например, карточного) в определенное время будет списываться установленная сумма и отправляться на Накопительный счет. И уже на нем на деньги будут начисляться проценты согласно ставке. Выбор периода, даты и суммы регулярных перечислений клиентом.
“Накопилка”
Накопилка – это накопительный счет, на который автоматически отчисляется определенный клиентом процентом с суммы. Данный счет используется одновременно с подключенной услугой “Копилка для сдачи” и/или “Копилка для зарплаты”.
Процентная ставка = 6%. И ставка не зависит от суммы минимального остатка, т.е. для любого остатка. Проценты начисляются за все месяцы, кроме месяца закрытия счета.
Как открыть Накопилку и подключить “Копилку для сдачи”?
- Новые клиенты могут заполнить Заявку либо посетить любое отделение Альфа-Банка.
- Действующие клиенты такими же способами, плюс еще можно позвонить по телефону:
+7 495 788-88-78 (для Москвы) и 8 800 200-00-00 (для регионов).
Если остались вопросы, звоните +7 495 788-88-78 (для Москвы) и 8 800 200-00-00 (для регионов).
Мнения экспертов
Как будут меняться проценты по вкладам в этом году
Процентные ставки вкладов сегодня не радуют. Многие эксперты связывают это с трендом на снижение ключевой ставки Банком России. Что будет с рублевыми ставками дальше?
«Снижение ключевой ставки не окажет в настоящее время сильного влияния на ставки по вкладам — это в большей степени фактор поддержки банков в условиях снижения ликвидности у некоторых игроков. В среднесрочной перспективе возможно как снижение, так и незначительное повышение ставок по вкладам, так как динамика ставок по вкладам во многом отражает состояние кредитного портфеля банков и экономической активности страны в целом»,— говорит член правления, директор по продуктам и технологиям Почта-банка Григорий Бабаджанян.
Доходность вкладов в долларах тоже вряд ли вырастет.
«Повышение ставок по валютным депозитам возможно лишь в том случае, если с оттоком вкладов будет расти спрос на кредиты в валюте со стороны бизнеса,— говорит руководитель «Открытие Private banking» Виктория Денисова.— Пока такой тенденции мы не наблюдаем. Наоборот, снижение ставки ФРС до нуля может привести к снижению ставок по валютным депозитам после нормализации ситуации на мировых финансовых рынках».
Виды вкладов
«Альфа-Банк» представляет для своих клиентов три вида депозитов, которые отличаются друг от друга диапазоном сумм, сроками размещения и возможностями движения денежных средств по вкладу. Все депозитная линейка банка застрахована и предполагает досрочное расторжение договора по вкладам с гарантированной процентной ставкой 0,005 % годовых.
Вклад «Победа+»
Вклад доступен в рублях и иностранной валюте. Минимальная сумма вложений 10 тысяч, 500 $ или €. Срок действия вклада — 3, 6, 9, 12, 18, 24 и 36 месяцев. Доход от вклада может достигать 8,26 % годовых в зависимости от суммы, срока и пакета услуг. Чем больше сумма и срок договора, а также чем выше уровень обслуживания, тем выше ставка. Частичное снятие не предусмотрено, а вот пролонгация доступна в автоматическом режиме.
Кроме того, у клиента есть возможность выбрать способ начисления процентов: с капитализацией или без капитализации. Капитализация означает, что используется формула сложного процента, сумма которого ежемесячно прибавляется к сумме вклада. Получение дохода при таком расчёте возможно только по окончанию срока договора.
Если открыт депозит без капитализации, то ежемесячные проценты начисляются на отдельном счёте, движения по которому разрешены в любой момент действия вклада. Клиент может снимать наличные или через банкомат, а также переводить на другие счета.
Процентная ставка по вкладу «Победа+» с учетом капитализации
| Сумма | Срок | Без пакета | Пакет «Эконом», % | Пакет «Оптимум», % | Пакет «Комфорт», % | Пакет «Максимум+», «Премиум», % | Пакет «Альфа Privat», % |
| 40 тысяч руб. | 2 года | 6,81 | 6,92 | 7,15 | 7,26 | 7,38 | 7,49 |
| 500 $ | 2 года | 1,99 | 2,04 | 2,09 | 2,19 | 2,3 | 2,4 |
| 500 € | 2 года | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 |
Клиенты банка, которые имеют зарплатный проект в «Альфа-Банке», получают среднюю процентную ставку, соответствующую пакету «Оптимум».
Вклад «Победа+» можно открыть при личном посещении любого отделения «Альфа-Банка», по телефону «горячей линии», через мобильное приложение или посредством интернет-банка. По рублёвым вкладам, открытым по телефону и через отделение банка, в пакетах «Эконом», «Оптимум», «Комфорт», а также без пакета, уровень дохода снижается на 0,20 % годовых.
Вклад «Потенциал+»
Вклад доступен только в премиальных пакетах «Максимум+», «Премиум», «Альфа Private». Его можно открыть как в рублёвом эквиваленте, так и в американских долларах.
Характеристики вклада:
- Минимальная сумма депозита 10 тысяч рублей или 500 $.
- Срок действия вклада от 3 календарных месяцев до 3 лет (1095 дней).
- Доход от вложения денежных средств может достигать до 6,4 % годовых.
Размер дохода зависит от суммы вклада, срока действия и уровня обслуживания. Зависимость прямая: чем больше сумма, срок их вложения и пакет услуг, тем выше процент по вкладу, при этом используется капитализация депозита (у клиента нет выбора, как в предыдущем вкладе «Победа+»).
В течение срока действия вклада «Потенциал+» возможно пополнение счёта. Дополнительная сумма взноса может равняться 5 тысячам рублей или 200 $. Также для удобства клиентов предусмотрена возможность снятия части денег до лимитированного остатка. Однако пролонгация депозита требует участия клиента.
Процентные ставки по вкладу «Потенциал+»
Обратите внимание! В эпоху коронавируса все ищут дополнительные возможности заработка. Удивительно, что альтернативными способами зарабатывать можно гораздо больше, вплоть до миллионов рублей в месяц
Один из наших лучших авторов написал отличную статью про заработок на играх с отзывами людей.
Виды накопительных счетов от Альфа-Банка
Накопительный счет Альфа-Банка предусматривает перевод денежных средств клиента не зависимо от его размера. Увеличение дохода зависит от установленного процентного отчисления установленного при открытии вклада.
Важно! Счет, посвященный чемпионату мира – FIFA 2018 предусмотрен размер минимального состояния счета. На нем должно находиться минимум 50 тысяч рублей
- Вклад «Ценное время» является привлекательным предложением Альфа-Банка за счет того что со временем процентное отчисление идет на прибыль. То есть чем дольше происходит пользование данной накопительной программой, тем больше прибыли получает клиент. Чтобы открыть данный счет нужно иметь минимум 100 тысяч рублей. Максимальный размер ставки Альфа-Банка по данному накопительному счету составляет 7,5 % в год.
- Накопительный счет «Мой сейф» подходит для начинающих клиентов, у которых нет больших накоплений финансов. Чтобы совершить открытие данного счета нужно пополнить счет минимум на один рубль. Процентная ставка начисляется на остаток и составляет 1,8% годовых.
- Накопительный счет «Блиц-доход» имеет начисление процентов на доход до 99 тысяч рублей в 3%. Для суммы более 5 миллионов рублей установлена ставка 3,8 в год.
- Накопительный счет «Накопилка» ориентирован для клиентов, которые пользуются такими услугами как «Накопления для заработной платы» и «Накопления от сдачи». Для данного счет устанавливается процентное отчисление от прихода финансовых средств на действующую карту клиента. Процент отчислений достигает 7 % в год.
- Накопительный счет «АэроПлан» предусмотрен для пользователей карт с тарифным планом «Аэрофлот». Для получения процентных отчислений необходимо пользоваться безналичным расчетом и иметь на балансе карты не менее 50 тысяч рублей. Выполняя данные условия, происходит накопление милей, обменять которые возможно на покупку авиабилетов.
- Накопительный счет «Активити» предназначен для людей с высокой мотивационной оценкой. Начисление финансов осуществляется с того момента когда клиент начинает спортивные занятия. Для пользования этой услугой нужно установить приложение RunKeeper. Приложение ведет подсчет пройденных метров и за них переводит деньги.
Важно! За один пройденный метр перечисляется до 50 копеек. Начисление происходит автоматическим способом
Процент начисляется на остаток максимум 5,8 % в год.
