Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу онлайн?

Как открыть корпоративный счёт в Varengold Bank удалённо?

Наша компания предлагает свои услуги по сопровождению процедуры открытия корпоративного счёта в инвестиционном банке Varengold Bank. Это банковское учреждение имеет головной офис в Гамбурге. Оно предлагает решения по осуществлению международных платежей для немецких фирм, оформленных на иностранцев.

Для русских учредителей  немецких компаний благодаря Varengold Bank доступна система SWIFT и платежи SEPA.

Мы предлагаем ознакомиться с инструкцией открытия корпоративного счета в этом банке:

1. Написать письмо на электронный почтовый адрес нашей компании info@offshore-pro.info. В ответ наши специалисты проведут с вами подробную консультацию.
2. Заключить с нашей компанией договор о предоставлении услуг и выполнить их оплату по выданным реквизитам. В перечень предоставляемых услуг входит подбор немецкого банковского счёта, проверка документов клиента которые необходимо подать в немецкий банк для открытия корпоративного счёта, проверка информации о бизнесе клиента.
3. Сбор документов и информации вместе с нашими специалистами.

Обычный перечень документов, которые необходимо собрать, выглядит следующим образом:

• Заполненное заявление банка на открытие корпоративного счета.
• Копия заграничного паспорта, заверенная нотариально с апостилем.
• Документ, подтверждающий адрес проживания. Чаще всего применяется квитанция за коммунальные услуги. Ещё могут использовать выписку с банковского счёта. Ее копию необходимо заверить у нотариуса с переводом на немецкий язык. Документ должен быть выписан не более чем за три месяца до подачи всего пакета документации.
• Выписка из реестра немецких предприятий.
• Копия устава юридического лица, заверенная нотариально. 
• Образцы подписей учредителей.
• Список директоров компании.
• Краткая характеристика бизнеса. 

Более подробную информацию о процедуре открытия корпоративного счета в Varengold Bank вы можете узнать из следующей статьи.

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕСПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ»По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС8601000666

О компании:
ПАО «ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ» ИНН 8601000666, ОГРН 1028600001880 зарегистрировано 27.07.1992 в регионе Москва по адресу: 119021, г Москва, улица Тимура Фрунзе, 11 13. Статус: Ликвидировано. Размер Уставного Капитала 18 594 008 700,00 руб.

Руководителем организации является: Председатель Правления — Будник Елена Владимировна, ИНН . У организации 5 Учредителей. Основным направлением деятельности является «денежное посредничество прочее».

Статус: ?
Ликвидировано

Дата регистрации: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

?
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

27.07.1992

Дата ликвидации: 22.08.2016

ОГРН  ?	1028600001880    присвоен: 14.08.2002
ИНН  ?	8601000666
КПП  ?	775001001

Юридический адрес: ?
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
119021, г Москва, улица Тимура Фрунзе, 11 13
получен 05.11.2014
зарегистрировано по данному адресу:
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Руководитель Юридического Лица ?По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Председатель ПравленияПо данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Будник Елена Владимировна

ИНН ?	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
действует с	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 16.05.2016

Учредители ? ()
Уставный капитал: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
18 594 008 700,00 руб.

	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮГОРСКИЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК» По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 4 000,00руб., 14.08.2002
	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС МАЛОЕ НАУЧНО-ПРОИЗВОДСТВЕННОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ «МОСТ-ХХI» По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 4 000,00руб., 14.08.2002
	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС ПРОИЗВОДСТВЕННОЕ ОБЪЕДИНЕНИЕ СВЯЗИ ХАНТЫ-МАНСИЙСКОГО АВТОНОМНОГО ОКРУГА По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 14.08.2002 , ИНН
	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ОТКРЫТОГО ТИПА «ЮРАНГ» По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 14.08.2002 , ИНН
	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС ОТДЕЛЕНИЕ ПЕНСИОННОГО ФОНДА РОССИИ ПО ХАНТЫ-МАНСИЙСКОМУ АВТОНОМНОМУ ОКРУГУ По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 14.08.2002 , ИНН

Держатель реестра:По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НЕЗАВИСИМАЯ РЕГИСТРАТОРСКАЯ КОМПАНИЯ»,
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
7705038503

Основной вид деятельности: ?По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
64.19 денежное посредничество прочее

Дополнительные виды деятельности:

Единый Реестр Проверок (Ген. Прокуратуры РФ) ?

Реестр недобросовестных поставщиков: ?
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

не числится.

Реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных (Данные РКН) ?

Регистрационный номер:	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 11-0172310 от По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 31.01.2011
Дата начала обработки:	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 27.07.1992

Налоговый орган ?
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Межрайонная Инспекция Федеральной Налоговой Службы По Крупнейшим Налогоплательщикам № 11
Дата постановки на учет: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
05.11.2014

Регистрация во внебюджетных фондах

Фонд	Рег. номер	Дата регистрации
ПФР  ?	087104062648	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 14.11.2014
ФСС  ?	860000002377271	По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС 06.11.2014

Финансовая отчетность ПАО «ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ» ?

В качестве Поставщика: , на сумму

В качестве Заказчика: , на сумму

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Судебные дела ПАО «ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ» ?

найдено по ИНН: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Ответчик: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС , на сумму: 3 117 988 619,00 руб.

Истец: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС , на сумму: 17 212 489 824,00 руб.

найдено по наименованию (возможны совпадения): По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Исполнительные производства ПАО «ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ»
?

найдено по наименованию и адресу (возможны совпадения): По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Лента изменений ПАО «ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ»
?

Не является участником проекта ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС ?

Больше информации об организации — в Премиум доступе

Новые офисы банков в Ростове-на-Дону

Банкомат на ул. Пушкина, 21

Иностранные банки в России

В России немало банков с иностранным участием (обычно близким к 100%) — самыми крупными по капитализации являются Юникредитбанк, Райффайзенбанк и Росбанк:

Полный список здесь: http://www.bankodrom.ru/inostrannye-banki-v-rossii-spisok/. Однако по закону РФ они являются не филиалами и представительствами зарубежных банков, а существуют в виде дочерних российских банков. Это накладывает на их деятельность дополнительные риски, которые уже приводили к уходу с рынка — как это сделали Morgan Stanley или Rabobank Groep NV.

Известно, что от ведения бизнеса в России быстро отказался У. Баффет, столкнувшись с коррупцией. По мнению многих россиян, иностранные банки вне юрисдикции РФ являются более надежными учреждениями, способными гарантировать сохранность средств клиента даже в очень сложной экономической ситуации в России. Рассмотрим вопрос, связанный с условиями и возможностью оформления счетов в иностранных банках россиянами.

Открытие банковского счета за рубежом: что следует учитывать?

Стратегия диверсификации начинается с детального изучения международного банкинга. Именно из мелких деталей, формируется будущий щит от пуль по контролю над капиталом, арестов со стороны правительства, конфискации, инфляции и неправомерных действий. Зарубежные банки, предлагают безопасные, консервативные услуги физическим лицам-нерезидентам по управлению активов. Вот что следует учесть:

• спектр услуг, банковские продукты, тарифную политику
• политическую, экономическую стабильность выбранной юрисдикции
• ликвидность финансового учреждения
• уровень коэффициента кредитной неэффективности
• финансовую устойчивость, капитализацию зарубежного банка

Открыть счет в банке Германии — документы

Как правило, вам потребуются предпринять следующие шаги, чтобы открыть счет в немецком банке:

• Предоставление документы, подтверждающие вашу личность — заграничный паспорт.
• Легализация иностранных сертификатов и документов (процесс аутентификации зависит от страны, предоставляющей документы, и от страны, откуда ожидается открытие банковского счета). 
• Доверенность, позволяющая конкретному представителю открыть счет в коммерческом банке от вашего имени (это является критически важным требованием, особенно, если вы не хотите лично открывать счет в немецком банке, находясь у себя на родине).
• Прежде чем открывать коммерческий банковский счет, убедитесь, что все документы вашей страны приемлемы для Германии. Есть несколько стран, чьи аутентификации неприемлемы в Германии по политическим причинам.
• Вам необходимо представить документы, удостоверяющие вашу личность, в конкретный банк, в котором вы собираетесь лично открыть бизнес-счет. Кроме того, вы можете представить свое удостоверение личности через представителя. В случае, если предпочитаемый вами банк является онлайн-банком (прямым банком) или если невозможно представить подтверждение вашей личности, у вас может быть возможность использовать программы Videoldent или POSTIDENT для проверки личности.

Процедура POSTIDENT

Чтобы воспользоваться POSTIDENT, вы должны быть зарегистрированы по месту жилья в Германии. Посетите любое отделение почты Deutsche Post с бланком заявления на ваш счет в вашем банке. Таким образом, ваш банк будет обслуживать комиссию POSTIDENT, а сама услуга для вас окажется бесплатной. В этом процессе могут возникнуть проблемы, если в удостоверении личности не указаны все необходимые данные, например, место вашего рождения. На всякий случай имейте при себе дополнительные документы, например свидетельство о рождении.

Процедура Videoldent

Довольно простая процедуру, которую можно пройти даже за пределами Германии. После сканирования ваших документов и отправки соответствующих файлов в выбранный вами банк, вы затем совершить видеозвонок банковскому служащему на мобильный телефон. Проверка с помощью мобильного телефона особенно эффективна по сравнению с веб-камерой, поскольку ваш смартфон позволит увеличить изображение. Во время видеовызова вам необходимо будет поднять свое удостоверение личности перед камерой. Задняя и передняя часть вашего удостоверения личности будет тщательно проверена. Затем вы получите пин-код по электронной почте или SMS, чтобы его ввести онлайн. Этот процесс проверки является относительно новым, введенным недавно после пересмотра немецкого Закона о борьбе с отмыванием денег. Тем не менее, процесс занимает всего пару минут.

Существуют ли другие методы для проверки личности?

Существуют и другие методы, которые можно использовать для проверки личности за рубежом. Например, воспользоваться услугами и базами данных таких институций, как кредитные союзы, банки, юристы, сертифицированные бухгалтеры, нотариусы и налоговые консультанты из стран-членов ЕС, уполномочены удостоверять и проверять личности юридических лиц.

Что делать, если ваш банк не предлагает процедуры Videoldent или POSTIDENT?

Не все немецкие банки предлагают процедуры идентификации личности Videoldent или POSTIDENT. Если немецкий банк, в котором вы хотели бы открыть свой корпоративный счет, не предлагает эти два процесса проверки, вы можете подтвердить свою личность через местного нотариуса, местный банк, налогового консультанта или сертифицированного бухгалтера. Например, местный банк проверяет вашу личность напрямую, а затем отправляет ее в ваш предпочтительный немецкий банк. Но это не всегда возможно в некоторых странах. В России сопоставимые стандарты безопасности с Германией, поэтому вы можете воспользоваться этой возможностью.

Что можно делать гражданам со своим счетов за рубежом?

Принцип такой: практически все операции по зачислению валюты на свой зарубежный счет от нерезидентов РФ — разрешены. Это означает, что вы можете открыть счет за рубежом из России, как частное лицо для следующих целей:

• для работы в странах, где востребована ваша профессия (особенно это касается опытных разработчиков кода, которых особенно не хватает в таких странах, как Канада, Австралия, Германия, Скандинавские страны и практически вся Латинская Америка),
• для начала процесса иммиграции,
• для получения образования за рубежом (вашего или ваших детей),
• для деловых и туристических поездок,
• для получения инвестиций в свой зарубежный стартап,
• для инвестирования в ценные бумаги эмитентов, котируемых на мировых биржах, которые утверждены законодательством России,
• для покупки или использования зарубежной недвижимости,
• для хранения собственных активов в валюте той или иной страны, равно как и в разрешенных иных активных,
• прочих целей, разрешенных вышеупомянутым законом.

Операции между резидентами России разрешены только те, которые указаны в закрытом списке, который впрочем, вполне приличный. Например, сняты ограничения по перечислениям граждан, которые пробыли более 183-х дней вне России своим родственникам в валюте на их счета, открытые в российских банках. Также разрешены поступления на иностранные счета  от продажи и аренды недвижимости и дивиденды от иностранных компаний и средства от продажи акций.

Обратите внимание, что инвестиции в криптовалюту — не урегулированы законодательно в России. Поэтому инвестировать в этот типа активов через свои заграничные счета будет пока весьма проблематичным занятием, т.к

могут возникнуть вопросы со стороны ФНС, которая может запросто признать их неразрешенными и оштрафовать в размере от 75 до 100% (!) от суммы этих операций.

Норма права у них для этого есть, поэтому весьма вероятно, что они будут ею пользоваться.

Также не стоит забывать об обязанности об уведомлении налоговой службы РФ о факте открытия/закрытия, смены реквизитов и отчете о движении средств, если ваши обороты по одному зарубежному счету в течение года превышают эквивалент 600 тыс руб в пересчете по курсу ЦБ РФ на 31 декабря. Отчет нужно будет подавать в случае, если остаток на вашем иностранном счете на конец года больше этого эквивалента, или если ваш иностранный счет открыт в стране, которая не обменивается с Россией финансовой информацией в автоматическом режиме.

Более подробно об этом мы писали в нашей статье: “Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?”.

Как открыть счет в банке Германии через доверенного лица в 2020 году?

В случае если упомянутые выше возможности открытия корпоративного счета не подходят для вас, или если они не приняты немецким банком по вашему выбору, то у вас может быть представитель, чтобы открыть банковский счет за вас в Германии. Чтобы разрешить представителю открыть счет от вашего имени, вам необходимо получить доверенность у нотариуса. Прежде чем искать нотариуса, узнайте в немецком банке, принимает ли он такие доверенности. Если банк не принимает доверенного лица, соберите все необходимые документы для открытия немецкого счета заранее. Если предпочитаемый вами немецкий банк отклоняет ваш запрос на открытие счета у них через доверенного лица, вы можете либо поехать в Германию, чтобы лично открыть банковский счет, либо выбрать другой немецкий банк, который позволит вам открыть бизнес-счет в Германии.

Кто открывает счета в России

Открыть иностранный счет компании сложно. Особенно, если речь идёт об оффшорной компании и компании без реального присутствия в стране регистрации (отсутствует substance).

Несмотря на непредсказуемость банковской системы РФ, качество услуг, скорость переводов и иные составляющие банкинга находятся на мировом уровне.

Поэтому предприниматели из России и третьих стран, владеющие иностранными компаниями, открывают вклады в РФ. 

Вклады иностранных компаний-нерезидентов получают преимущества:

• Не подвергаются российскому валютному контролю – разрешено отправлять / получать деньги с зарубежных счетов без ограничений;
• Не возникает налоговой ответственности, если деятельность бизнеса не связана с Россией.

Практически оффшорный банковский счет в России для заграничного бизнеса. Служит диверсификации рисков, удобству, повышению скорости. Иногда – облегчает работу с местными контрагентами.

Какова процедура открытия иностранного счета?

Банкомат на просп. Победы, 1клиентский зал тц райпо

Что и где открывать?

Вопрос достаточно интересный. Первое с чем необходимо определиться — это с целями, для которых вам нужен иностранный счет. Предположительно он может быть нужен для 2-х основных целей: активных операций и депозита. Соответственно тип счета будет либо расчетный (текущий), либо депозитный (инвестиционный).

Далее необходимо определиться со страной открытия зарубежного счета. Здесь можно поступить от получателей платежа или наоборот плательщиков. Если вы хотели бы работать на зарубежного заказчика удаленно, то вам, вероятнее всего, было бы нужно открыть счет в той стране, где он работает, либо в крупном зарубежном банке вне привязки к стране дислокации вашего плательщика.

У каждого из этих 2-х вариантов есть плюсы и минусы. Возможно, также их совместить в одном банке, но для этого нужно выбрать банк. Это будет ваш следующий ответственный шаг. Проблема заключается в том, что далеко не все иностранные банки открывают счета иностранным физическим и юридическим лицам. Тем более из России. При этом, количество банков в каждой стране измеряется не одним десятком.

Многие банковские сайты не имеют не то что русского текста, но даже английского.

Отвечая на вопрос данной статьи, можно ли открыть счет за рубежом из России в 2020 году? Конечно же можно. Но, не везде. Для некоторых банков будет необходимо лично приехать, подать документы и пообщаться с менеджером банка. Приятно, если это можно совместить в нужной или развлекательной поездкой. В противном случае, нужно будет искать строго дистанционные возможности для открытия зарубежного счета. И это также возможно.

Правда можно потратить много времени на поиски зарубежного банка для ваших целей и не добиться результата. Мы обладаем более чем 10-ти летним опытом работы с банками большинства стран мира. Наши специалисты окажут вам помощь в выборе страны и конкретного банка, которые подойдет непосредственно для ваших целей и задач.

Если вам уже отказывали зарубежные банки в открытии счета, то мы можем предложить пройти предварительное одобрение в выбранном вместе с вами банке.

Эта услуга называется Pre-Approval. Она является платной, но стоимость её вычитается из стоимости услуги по открытию зарубежного счета через нашего партнера — компанию Offshore Pro Group. Таким образом, если вы заказываете открытие счета у них, то услуга Pre-Approval получается бесплатной.

Более подробно о ней у нас написано в отдельной статье:

Мы также предлагаем бесплатный подбор зарубежного счета в банке или платежной системе. Кстати, знаете, чем отличается счет в банке от счета в платежной системе? Мы подробно рассматривали этот вопрос в нашей статье: ”Почему платежные системы вытесняют традиционные иностранные банки?”

Узнать больше об этих услугах и записаться на них можно на следующих страницах:

“Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом”;

Райффайзенбанк — справочная информация

Бизнес счет в банке США

Бизнес счет в США можно открыть только на американскую компанию. То есть, если ваша компания зарегистрирована в Индии, то напрямую открыть на нее счет в США нельзя. Мы можем зарегистрировать для вас иностранную корпорацию (foreign corporation) у секретаря штата и уже на эту компанию открыть счет. Иными словами, если у вас есть компания, допустим, в России, а у этой компании появляется филиал в Америке, то на этот филиал и открывается счет.

Для открытия бизнес счета кроме документов физического лица понадобятся документы о вашей компании. Но так как компанию вам регистрируем мы, то все эти документы у нас уже есть, и это хорошая новость. Если вы открываете бизнес-счет, то необходимо иметь номер налогоплательщика (EIN), то есть номер регистрации в Налоговой службе США (IRS). Без него открыть бизнес-счет вы не сможете. Мы с удовольствием поможем вам получить EIN дистанционно.

Для открытия счета также нужен почтовый адрес в США. Банки не любят открывать счета на почтовые ящики, они хотят видеть реальный физический адрес. Мы предоставляем такие адреса.

Вопрос: Кому станет известна информация об открытом банковском счете?

Ответ: Что касается банковской информации — банки никому не предоставляют никаких сведений, кроме как по решению американского суда. Но нужно что-то хорошо натворить, чтобы суд дал банку приказ открыть вашу информацию.

Открыть счет за границей: подготовка документов

Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как:

1. Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников.

Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт. Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности.

2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен

Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка

3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

• устав;
• учредительный договор;
• приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4. Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

В случае с российскими фирмами это может быть гарантийное письмо директора, в котором приведена формулировка о том, что при необходимости заинтересованное лицо может удостовериться в том, что фирма не участвует в процедуре банкротства, через официальную онлайновую картотеку арбитражных дел, которая ведется в РФ — https://kad.arbitr.ru.

ФИЛИАЛ ОАО «УГЛЕМЕТБАНК» В Г.МОСКВЕ

Где можно открыть счет в иностранном банке через интернет?

Открыть счет за рубежом без присутствия за границей в 2020: Документы

Как бы вы не открывали счет – с личным визитом или без него – вам понадобятся документы. Это важнейший момент, который решает: есть у вас шанс открыть счет или вам откажут.

Банки настолько дотошны к подаваемой заявке, что успешно заполнить форму и подготовить остальные документы самостоятельно практически невозможно. Причина этого проста: сами банки не слишком охотно делятся информацией, что они считают правильным и только практический опыт позволяет найти те самые верные формулировки и правила.

Мы постоянно работаем с банками и знаем их требования. Учитывая этот опыт, наши клиенты открывают счета в любых странах, при условии, что выполняет наши рекомендации.

Базовый набор документов, который спрашивают в банке:

• Паспорт бенефициара;
• Доказательство адреса проживания;
• Доказательство легальности происхождения средств;
• Корпоративные документы для компании;
• Рекомендации от банков и специалистов;
• Описание деятельности бизнеса;
• И другое.

При этом банк имеет право в любой момент запросить дополнительные документы, и вы обязаны предоставить их в сжатые сроки. Иначе счет не откроют.

К тому же все поданные документы должны быть свободными от ошибок, опечаток, нестыковок. Бывают нюансы, которые кажутся смешными, если бы не мешали открыть счет за рубежом: отказать в принятии заявки могут потому, что подпись поставлена ручкой не того цвета…

Чтобы избежать проблем и с первого раза открыть счет, обращайтесь за профессиональной поддержкой: info@offshore-pro.info.

В некоторых случаях банк может попросить вас пройти собеседование даже при удалённом открытии счета. В этом случае используются мессенджеры или вы встречаетесь с банкиром на территории своей страны, если у банка есть представительство.

«Ленинградский проспект»

Зачем открывать счет в иностранном банке в 2020 году?

Учитывая последние события, связанные с падением цен на нефть и резкой вспышкой во всем мире пандемии, стабильность российского рубля и экономики в целом пошатнулась.

Поэтому, основным мотивом, который сейчас двигает россиян в сторону иностранных банков является желание уберечь собственные средства от нестабильности экономики и непредсказуемых действий со стороны правительства в финансовой сфере.

Наличие аккаунта за границей открывает доступ к инвестиционным продуктам, которые недоступны внутри страны, а также играет весомую роль в процессе приобретения недвижимости за границей или получения ВНЖ. К тому же, он позволяет быстро перевести деньги в более стабильную валюту.

Что же касается бизнеса, то компании желают открыть счет за рубежом исключительно для расширения партнерской сети и диверсификации собственных средств. И сейчас, кстати, многие предприятия, связанные с зарубежным рынком, активно переводят свои средства в швейцарские и европейские банки.

Новые офисы банков в Санкт-Петербурге

Где открыть счет за рубежом для юридического лица в 2020?

Первым делом стоит определиться с тем, где открывать счет за рубежом для юридического лица. Выбор зависит от задачи компании. Если вы планируете выход на конкретный рынок, то идеально открыть счет в выбранной стране.

В некоторых случаях разумно открывать счет в банке, которому привычно работать с компаниями вашего профиля. Например, если ваша компания занимается инвестициями, то ей нужен особый счет и далеко не все банки готовы сотрудничать с вами. Если же вы занимаетесь торговлей, импорт-экспортными операциями, то вам подойдут другие банки.

В любом случае факт географии, а следовательно, и политики, стоит учитывать при подборе счета. Мы рекомендуем воспользоваться бесплатной консультацией по подбору счета, которую проводят консультанты нашего портала. Подробнее здесь.

Если же говорить про наш опыт, то мы готовы предложить вам десятки юрисдикций и банков по всему миру. Мы сотрудничаем с кредитными учреждениями разного профиля: с теми, кто работает только со вкладами не меньше миллиона долларов и вообще без минимальных ограничений; с теми, кому нужен депозит и с теми, кто не требует его; с теми, кто открывает счета иностранным компаниям; и даже с теми, кто готов это сделать дистанционно.

Узнать больше о банках вы можете по адресу info@offshore-pro.info.

Кто будет распоряжаться счетом в американском банке?

Часто к нам обращаются люди, которые когда-то открыли счет на кого-то из своих знакомых или друзей, а теперь у них возникла проблема: либо они поссорились с этими знакомыми и перестали дружить, либо они куда-то переехали. Мы не советуем вам этого делать, лучше использовать профессиональный сервис.

Хотим подчеркнуть, что с банковскими счетами нужно быть очень осторожными. Существуют компании, которые открывают для вас счет и ставят распорядителем этого счета своего человека. Они сидят и ждут, пока на этот счет не придет миллион долларов, которые вы потом долго будете искать. Поэтому, когда мы открываем вам счет, то распоряжаетесь этим счетом только вы. Никто из наших сотрудников не будет иметь доступа к вашему счету, и это очень серьезный вопрос, за которым мы строго следим.

Вопрос: Зачем вы мне нужны, я могу сам пойти и открыть счет, если прилечу в США?

Ответ: Да, можете. Но наша статистика показывает следующее: если вы обойдете 10 банков, то счет вам откроют в 2-3 из них. В остальных откажут, потому что вы иностранец. Вы не понимаете, чего они хотят, а они не понимают, чего вы хотите. А из тех трех банков, которые откроют вам счет, в двух из них, а может быть, и во всех трех, дней через 10 счет вам закроют. Почему? Потому что те документы, которые банковский клерк на вас оформил, дойдут до отдела безопасности банка, где сидят более квалифицированные люди. И вполне может оказаться, что вы зря приезжали в США.

Зарубежная платежная система как альтернатива традиционному банку

Нынешний рынок финансовых услуг экономит время на проведение банковских операций, обеспечивает доступ к платежам 24/7, готов предложить перенос бизнеса в онлайн. Платежные системы завоевывают большую популярность среди предпринимателей из стран СНГ. Они выступают в качестве специальных онлайн-платформ, позволяющих получать качественный сервис мгновенно.

Процесс открытия корпоративного счета выполняется дистанционно. Сроки открытия занимают 2-7 рабочих банковских дня.

Счет в платежной системе — быстрое решение для выполнения переводов. Кому стоит открыть счет в платежной системе:

Для выбора надежного поставщика платежных услуг, рекомендуем обратить внимание на платежные системы Великобритании, Литвы, США. Чтобы осуществить бесплатный подбор иностранного банковского счета, заполните форму, указанную выше

Отчет о движении средств на зарубежном счете физического лица

Отдельная тема — это отчет о движении средств на зарубежном счете физического лица.

Согласно последним изменения Федерального Закона № 173 “О валютном регулировании и валютном контроле”, начиная с 2020 года, подавать отчет о движении средств на иностранном счете физическому лицу можно не делать в следующих случаях:

• если сумма его зачислений и списаний за отчетный год не превышает эквивалент 600 тыс рублей на конец года,
• если остаток средств на зарубежном счете, открытом на физическое лицо — гражданин России, на конец отчетного периода (на 31 декабря), не превышает эквивалент 600 тыс рублей. При этом, сумма операций по зачислению или списанию может даже не производиться в течение года. Таким образом, если сумма на иностранном счете на конец года превышает эквивалент вышеуказанной суммы, то отчет о движении средств — необходимо подавать.

Отчет о движении средств на иностранном счете физического лица подается до 31 мая года, следующего за отчетным.

Данный документ составляется на основании годовой выписки, полученной в зарубежном банке или иной финансовой организации.

В отчет вставляется всего 4 суммы:

• сумма средств на начало отчетного периода,
• сумма операций по зачислению, за весь отчетный период,
• сумма операций по списанию, также за весь отчетный период,
• сумма средств на конец отчетного периода.

Отчет о движении средств на иностранном счете физического лица, также комфортнее и быстрее подавать онлайн, через личный кабинет налогоплательщика.

За несвоевременную подачу первого отчета о движении средств налагается штраф в размере от 2500 до 3000 рублей. В случае, если вы пропускаете подачу отчета о движении средств на зарубежном счете второй год подряд, то вам начислят штраф в размере 20’000 рублей.

У данного нарушения имеется срок давности: 2 года с момента пропуска последней даты подачи отчета о движении средств (т.е. после 31 мая года, следующего за отчетным).

Как открыть счет в США нерезиденту

Есть два варианта открыть счет в американском банке нерезиденту:

Первый вариант. Вы можете приехать в США с пакетом необходимых документов, например, по туристической визе. Мы проводим вас в банк или, что тоже возможно, попросим сотрудников банка приехать в наш офис, чтобы открыть счет вам или вашей компании. Очевидно, что этот вариант предполагает временные и финансовые затраты на поездку, которые не всегда целесообразны.

Второй вариант – это открыть счет в США удаленно, без вашего присутствия. В этом случае на основании ваших данных, мы готовим пакет документов и открываем вам счет заочно.

American Corporate Services, Inc. предлагает следующие услуги по открытию банковского счета в Соединенных Штатах Америки: Дистанционное (заочное) открытие личного счета Заочное открытие бизнес-счета Очное открытие бизнес счёта для компаний, зарегистрированных в Калифорнии (СА). Оказываем юридическую поддержку на всех этапах создания компании и ведения бизнеса в США.

Особенности процедуры

Самостоятельно открыть депозитный вклад в иностранном банке непросто. Поиск юрисдикции и иностранного финансового учреждения может занять длительное время и потребует определенного уровня финансовой грамотности. 

Также, серьезным испытанием для многих клиентов-нерезидентов становится подготовка и сбор необходимых документов, количество которых превышает привычный перечень традиционных российских банков. В него входит:

• нотариально заверенная копия паспорта
• подтверждение законности происхождения денег
• документ, подтверждающий место проживания
• заполненные банковские заявление с обязательным указанием цели открытия счета, прогнозируемых остатках и оборотах
• выписки по действующим банковским счетам за последние 6-12 месяцев
• документ о доходах (справка о заработной плате, 2-НДФЛ)
• справка о составе семьи
• полное резюме CV
• рекомендации от работодателя, банка, партнеров

Список необходимых документов для открытия сберегательного счета за рубежом, варьируется от страны и банка, здесь представлены приблизительные требования к нерезидентам.

Для чего открывают счет за рубежом физические лица

Первым делом кратко уточним, для чего вообще россияне, белорусы, казахстанцы и другие граждане СНГ и бывшего СССР хотят открыть счет за рубежом.

• Снизить риски и защитить деньги от нестабильных банков и экономики страны;
• Защитить деньги от требований третьих лиц;
• Обеспечить выгодные условия для покупки активов и имущества за границей;
• Инвестировать в разнообразные и недоступные в родной стране инструменты;
• Возможность трудоустройства и постоянного проживания за границей;
• В целом диверсифицировать риски и не хранить все яйца в одной корзинке.

А теперь разберёмся с пунктами «онлайн и бесплатно».