Комиссия swift переводы в альфа банке

Как он выглядит и где его можно узнать?

Код выглядит как сочетание цифр и букв; длина комбинации — от 8-ми до 11-ти символов. Причем код состоит из четырех смысловых групп, каждая из которых дает представление о характеристиках банка-получателя:

• Первые четыре символа всегда состоят из четырех латинских буквы. Это — уникальная часть кода, которая присваивается банку, исходя из звучания его английского названия. Например, Сбербанк по-английски называется «Sberbank», его первые четыре символа свифт-кода — «SABR». То же касается и ВТБ, хотя с ним связь менее очевидна: «VTB 24 (PJSC)» превратилось в «CBGU»;
• Последующие два символа указывают на страну, в которой зарегистрирован банк. Например, российские банки получают комбинацию «RU», а украинские – «UA». Указание страны присутствует в коде всегда, потому что многие банки регистрируют в других странах свои филиалы и дочерние компании. Указание страны порой является единственным способом разделить главный офис какого-либо банка и его многочисленные дочерние компании в других странах;
• Последующие два символа обозначают местонахождение банка внутри страны. К примеру, «MM» указывают на регистрацию в Москве, «3T» на Тольятти, а «8X» – на Благовещенск;
• Последние три символа могут как присутствовать, так и отсутствовать. Они дают уточнение, в какой именно филиал должны поступить денежные средства. Если, в соответствии с формой документа, графу нужно заполнить именно 11 символами SWIFT кода, вместо последних трех символов вводят ХХХ. Так вы показываете, что конкретный филиал банка не имеет особого значения — главное, чтобы деньги в принципе пришли на нужный счет в нужном банке.

Ну что же, с теорией разобрались — перейдем теперь к практике. SWIFT code Тинькофф Банка — TICSRUMMXXX. По нему можно понять, что банк находится в России, а зарегистрирован в Москве. Код российского Сбербанка — SABRRUMM. Тоже видна регистрация в Москве. По коду ЗАО «Альфа-Банк» — ALFABY2X, — можно понять, что банк находится в Беларуси с минской регистрацией.

А как же узнать этот код? Где это можно сделать?

Во-первых, эту информацию очень легко получить в интернете. Зачастую даже не нужно целенаправленно идти на сайт банка — достаточно в любой поисковик написать «Swift код такого-то банка». Правильные результаты будут в самом верху поисковой выдачи. Однако, сайты иногда могут врать, поэтому не будет лишним перестраховаться и выяснить код из других источников информации.

Во-вторых, сотрудники банка обязаны предоставить вам эти реквизиты по первому же запросу. Это значит, что вы можете обратиться за кодом как лично в отделении, так и удаленно по телефону горячей линии. Часто сотрудники отвечают в чате на сайте банка или по адресу электронной почты.

В-третьих, если вы не доверяете непроверенным источникам, получить надежную информацию можно на сайте Российской Национальной Ассоциации SWIFT (РОССВИФТ) в разделе «SWIFT-коды всех банков России». Те же сведения доступны и на сайте Центрального Банка РФ в специальном справочнике. Это займет больше времени, зато вы точно будете уверены в реквизитах вашего банка.

Как выполнить Свифт-перевод

Для отправки денежных переводов в другую страну необходимо выполнить следующие действия:

1. Узнать все данные получателя. Понадобятся реквизиты физического лица, имеющего счет в банке, или данные организации. Подробнее, какая информация пригодится, можно узнать на горячей линии Альфа Банка или в отделении.
2. Узнать Свифт Альфа Банка. Такая информация есть на сайте кредитной организации.
3. Узнать Swift bic code.
4. Приходим в отделение. Пишем заявление.
5. Заполняем все строчки с данными об отправителе и получателе, назначении платежа.
6. Проверяем и отдаем на обработку.

В течение 20-25 минут деньги поступят на счет конкретного банка. Забрать можно в любое время.

Код SWIFT Альфа-Банка

Присвоение международного кода

Заявку о вступлении в SWIFT Альфа-Банк подал в 1994 году и после ее рассмотрения советом директоров системы и принятия положительного решения Альфа-Банк получил SWIFT Code ALFARUMM. Все остальные участники системы по этому номеру могут определить название учреждения, которому он присвоен, его место нахождение и контактную информацию.

Расшифровка значения кода

В некоторых случаях код может состоять только из букв, как в случае с Альфа-Банком, или сочетать буквы и цифры. SWIFT-код Альфа-Банка ALFARUMM расшифровывается следующим образом:

• ALFA — наименование финансового учреждения;
• RU — обозначение государства, в котором оно расположено;
• ММ — обозначение города (в данном случае это Москва).

В некоторых случаях обозначение города может состоять из цифр, а общее количество символов в международном коде достигать до 11 символов.

Евро Euro (EUR)

Что такое Свифт (SWIFT)

Эта система существует с 1973 года, изначально создателями выступили банки из 15 стран. Целями системы являются стандартизация операций и ускорение денежных переводов между участниками.

Вступить в СВИФТ может финансовая или коммерческая структура, направив заявку в центральное управление общества в Брюсселе. Среди членов добровольного сообщества активные игроки рынка финансовых услуг: банки, финансовые организации, пенсионные фонды, брокерские компании, фондовые биржи, страховщики. Каждому участнику присваивается уникальный код, который используется для транзакций. Код состоит из букв, а в некоторых случаях из сочетания цифр и букв, содержит до 11 знаков.

Оперативность межбанковских переводов с помощью SWIFT-кодов достигается за счет современных информационных технологий и стандартизации бизнес-процессов. Как правило, время на каждую операцию не превышает 20 минут.

Код Свифт Альфа-Банка

Сегодня участниками международной сети переводов являются более 10 тысяч организаций из разных стран. Участвуют в системе и российские структуры: Альфа-Банк получил свой идентификационный код в 1994 году.

Код СВИФТ Альфа-Банка: ALFARUMM. Он содержит информацию о названии учреждения(ALFA), государстве(RU) и городе (ММ). Аббревиатура ММ для пользователей системы означает Москву.

Коды СВИФТ являются общедоступной информацией, каждый банк сообщает их своим клиентам на официальном сайте или в договорах. Например, Альфа-Банк приводит на одной из страниц сайта информацию о кодах партнеров здесь.

Что такое SWIFT-код банка и зачем он нужен?

Представьте себе Землю с вечно спешащими людьми. Граждане самых разных стран переезжают с места на место, зарабатывают и тратят деньги. Их доходы зависят от региона и страны, выражены они в местной валюте. В каждой стране имеются собственные финансовые организации, которые позволяют взять кредит, получать проценты за размещение денежных средств и т.д. Именно банки помогают гражданам переводить друг другу деньги в независимости от того, где они находятся.

Но что если гражданин захотел отправить деньги в другую страну? Как учесть разницу валют, все комиссионные, как найти корреспондентский счет и прочие реквизиты, чтобы платеж точно дошел? В конце концов, как можно учесть культурные различия в финансовом секторе между страной получателя и страной отправителя? Как ответ на все эти вопросы и была разработана международная организация «S.W.I.F.T» — с ее помощью банки коммуницируют друг с другом, что позволяет проводить международные переводы быстрее, дешевле и легче.

Расшифровка аббревиатуры звучит так: «Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications». Перевести на русский язык это можно следующим образом: «Сообщество всемирных межбанковских финансовых каналов связи». Чтобы лишний раз не усложнять жизнь ни участникам организации, ни внешним банкам, СВИФТ код получил свое название в честь сообщества. Помните, что выражения «SWIFT» и «SWIFT code» в профессиональной финансовой среде обозначают разные вещи.

Что такое SWIFT code в банковских реквизитах? Объясняя простыми словами, СВИФТ-код — это комбинация цифр и букв, указывающая на конкретную банковскую организацию внутри системы «SWIFT». То есть этот код дает понимание того, какому конкретно банку нужно переводить деньги, чтобы их получил конечный адресат. Можно сравнить это с номером карты банковского клиента: если бы не было номера, владелец карточки бы попросту не смог получить от кого-либо деньги.

Итак, теперь понятно, что такое СВИФТ БИК. Он нужен для того, чтобы международные платежи поступали «куда нужно». По сути, СВИФТ-код — это такие же реквизиты, как и номер счета, только в данном случае SWIFT является реквизитом целого банка, а не счетов внутри него по отдельности.

Кому доступны переводы в Свифт

Пользоваться системой могут как юридические, так и физические лица. Переводы можно делать как по России, так и за рубеж

Однако для переводов в страны ЕС важно убедиться, что номер счета получателя задан в формате IBAN. Дело в том, что с 2007 года банки в Евросоюзе могут не принять платеж, если номер счета не соответствует IBAN

Отправителем средств из Альфа-Банка может быть российская компания или гражданин РФ, достигший совершеннолетия. Деньги можно направить на свои счета в зарубежных банках или другим получателям. Возможны ограничения по сумме: для физических лиц предельный лимит одной операции составляет 5 тысяч дол. США. Если сумма превышает лимит, отправителем заинтересуются фискальные органы и потребуют доказать легальность доходов.

Каких-либо других ограничений нет: можно без бумажной бюрократии отправить сумму по СВИФТ коду Альфа-Банка родственнику за границу, оплатить обучение или пребывание в клинике.

Международные переводы Альфа-Банк

Iban потребуется в ситуации, когда речь идет о переводах денег из Евросоюза в евровалюте на р/с, открытый в одном из банков РФ. При переводах из Альфа – Банка (Россия) на счет получателя, открытый в любой из европейских стран, iban потребуется обязательно. А для внешних безналичных международных переводов банками РФ используется swift.

Iban содержит номер счета получателя, его банка и страны. Вне территории Евросоюза IBAN не используется. У Альфа-Банка Iban code нет.

Расшифровка кодов

Вот что означают эти термины:

• В соответствии с действующим международным классификатором ISO 13616 Iban (аббревиатура International Bank Account Number) является международным персональным номером р/с каждого клиента, позволяющий мгновенно идентифицировать его владельца.
• Представляет собой уникальный код банка, зарегистрированного в международной системе swift (аббревиатура Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications). Необходим при международных переводах для проведения платежей в пределах международной межбанковской системы. Используется для идентификации финансового учреждения – участника системы.

Структура кода iban

Поскольку в России не используется европейская система идентификации финансовых учреждений, то Альфа-Банк iban code не присваивался. Следовательно, предоставить такую информацию отправитель платежа из Европы не сможет. Ему необходимо указать, что перевод идет за пределы Евросоюза и Еврозоны, где используется этот идентификатор.

Расшифровка iban code

Лимиты и ограничения на проведение операций

Лимиты по операциям

* — после использования 85 % (13 000 тг.) от суммы лимита, клиенту автоматически приходит смс-оповещение с информацией о необходимости снятия установленного лимита по звонку в контакт-центр Банка (услуга доступна для всех клиентов).После – автоматическая отправка смс-оповещения с рекомендацией подключения услуги Альфа-чек.

** — до обращения клиента в Банк и установления индивидуальных лимитов по карте.

Список стран запрещенных к проведению операций по требованию комплаенс-контроля*

1. Иран
2. Корейская Народно-Демократическая Республика (Северная Корея)
3. Куба
4. Ливия
5. Сирия

6. Сомали
7. Судан
8. Эритрея

* ограничения действуют постоянно и не снимаются при обращении клиентов в Банк.

Что такое Swift

Swift считается посредником между разными банками, состоящими в одной системе. С помощью него клиенты Альфа Банка могут быстро отправить некую сумму в банк другой страны, в том числе и на Украину, о чем часто спрашивают наши подписчики.

Название имеет расшифровку : С-ообщество В-семирных И-нтербанковских Ф-инансовых Т-елекоммуникаций.

Участникам системы присваивается уникальный код, по которому идет идентификация банка.

1973 год ознаменовывается созданием этой платежной системы, объединив на тот момент многие банки 15 стран. На 2020 год насчитывается более 10 тысяч учреждений из 200 стран, пользующихся СВИФТ.

Кто может пользоваться такими переводами:

• банк;
• брокерская компания;
• биржа;
• различные пенсионные фонды;
• депозитные компании;
• компании по страхованию;
• иные финансовые организации.

Головной офис находится в Брюсселе. Где рассматриваются заявления на вступления в систему. Отсюда идет управление платежной системой. При одобрении заявки новый участник получает уникальный специальный code. Код имеет 11 знаков. Иногда меньше.

Благодаря уникальным кодам и современному оборудованию перевод быстро доходит до получателя. Вместе с приемом и обработкой данных у операциониста уходит до 25 минут. Такое кодирование помогает направить перевод прямо на счет банка. Физическому лицу не нужно открывать счет.

Порядок осуществления перевода

Внимание! Назначение платежа необходимо заполнить строго на английском языке с указанием его экономического смысла, например: for airline tickets, financial assistance to close relative и т.п. Переводы с назначением платежа на русском языке (в том числе с транслитерацией латинскими буквами) будут отклонены на дальнейших этапах обработки.. Для осуществления перевода с вашего счета в Альфа-Банке на счет другого лица в иностранной валюте необходимо заполнить следующие поля:

Для осуществления перевода с вашего счета в Альфа-Банке на счет другого лица в иностранной валюте необходимо заполнить следующие поля:

• «Клиент» – в данном поле отображаются ваши фамилия, имя и отчество латинскими буквами, например: «Ivanov Ivan Ivanovich»
• «Адрес клиента» – введите в это поле адрес вашей регистрации латинскими буквами
• «Получатель» – введите ФИО или название организации-получателя латинскими буквами
• «Адрес получателя» – укажите адрес регистрации получателя перевода латинскими буквами
• «SWIFT–код банка получателя» – введите уникальный код идентификации участника финансовых расчетов. Он может состоять из букв, либо представлять собой комбинацию букв и цифр, например: «ALFARUMM»
• «Наименование банка получателя» – введите наименование банка получателя латинскими буквами
• «Адрес банка получателя» – введите адрес банка получателя латинскими буквами
• «Номер счета получателя или IBAN» – в это поле введите 20-значный номер счета получателя перевода или значение IBAN – International Bank Account Number (Международный банковский номер счёта)
• «Назначение платежа» – укажите назначение платежа. Для платежей в пользу физических лиц (резидентов и нерезидентов) и для платежей в пользу юридических лиц (нерезидентов) реализована возможность выбора назначения платежа из справочника (назначение платежей необходимо заполнять на английском языке)
• «Счет для списания» – выберите один из ваших валютных счетов
• «Сумма перевода» – укажите сумму перевода в валюте счета

Статус отправленного перевода отображается в истории переводов. Возможные значения статуса:

• «Отправлено» – платеж передан на валютный контроль
• «На обработке» – платеж находится на обработке
• «Выполнен» – платеж выполнен
• «Не выполнен» – платеж не выполнен

Размер комиссии Альфа-Банка за переводы в иностранной валюте зависит от вашего пакета услуг. С тарифами Альфа-Банка можно ознакомиться в разделе «Документы и тарифы» на сайте Банка.

Внимание! С 16 января 2018 года Вы будете получать пуш-уведомления в Альфа-Мобайле о зачислении Вашего валютного перевода получателю. Информация доступна только для валютных платежей, исполненных через банки–участники SWIFT GPI.
Предоставление такой информации о платеже после его отправки из Альфа-Банка – наше уникальное предложение на российском рынке платежных услуг

Это стало возможным, потому что в декабре 2017 года Альфа-Банк стал первым российским банком, который присоединился к сервису SWIFT Global Payment Innovation – GPI. И теперь мы получаем от банков-посредников — участников сервиса SWIFT GPI информацию о статусах обработки валютных платежей.

Как делать переводы через Свифт в Альфа-Банке

Альфа-Банк проводит операции через СВИФТ для клиентов, имеющих открытые счета в банке. При этом можно воспользоваться личным кабинетом и совершить перевод онлайн. Для этого необходимо иметь информацию о реквизитах получателя и СВИФТ-коде его банка.

Стандартная процедура в отделении Альфа-Банка выглядит следующим образом:

• Предъявить специалисту бланк операции, где указать:
• имя и адрес отправителя;
• ФИО гражданина или наименование организации получателя;
• адрес регистрации получателя денег;
• наименование банка, его адрес и свифт-код;
• номер счета и назначение платежа;
• счет списания и сумму перевода.
• Получить квитанцию о совершенном переводе и проверить данные.

Система переводов СВИФТ на практике доказала свою эффективность и получила признание у клиентов разных стран. Это хорошая альтернатива другим платежным системам, и сегодня ею активно пользуются жители РФ, преимущественно для отправки денег получателям за рубеж. Клиенты Альфа-Банка имеют возможность отправки платежей через интернет-сервис или любое отделение банка, по доступным тарифам.

Для чего они необходимы

Реквизиты АльфаБанка нужны для:

• погашения кредита или пополнения кредитки;
• вынесения денег на расчетный счет или депозит;
• выплаты заработной платы, пенсии или социальной помощи (чтобы получить выплаты на карту к заявлению надо прикрепить банковскую справку с данными по счету);
• для оплаты коммунальных и других услуг, перечисления денег контрагентам, при безналичной оплате товаров.

Банковские реквизиты выполняют следующие функции:

1. Идентификация организации: присвоение уникального кода, создание печати, фирменных бланков, подтверждение подлинности бухгалтерских и юридических документов.
2. Основная функция – выполнения платежных операций: для внесения денег на счет, помимо номера счета и данных о компании необходимо указывать также реквизиты банка, через который проводятся расчеты.
3. Ведение налогового и статистического учета, контроля профильной деятельности (например, со стороны Центрального банка): специальный код поможет быстро определить регион, профиль деятельности, найти банк в реестрах ЦБ.
4. Для проверки контрагентов: получив платежные документы от поставщика/покупателя, можно проверить подлинность, указанной информации.

Какие данные АльфаБанка запрашивают чаще всего

Перечень необходимых реквизитов зависит от валюты перевода, а также от типа контрагента:

Для перечислений физ лицам понадобится:

• номер счета клиента (например: 30109810900000000000 или 30302810900000000000);
• номер корреспондентского счета банка;
• БИК.

Реквизиты Альфа Банка для юридических лиц:

• полное наименование компании (например: ООО «Дельтаплан», ПАО «Турбогаз»);
• номер расчетного счета, ИНН, КПП контрагента;
• номер корсчета (30101810200000000593) и БИК (044525593) АО «Альфа-Банк»;
• название, корсчет и БИК регионального филиала АльфаБанка, который обслуживает клиента.

Реквизиты Альфа Банка для валютного перевода

Обязательные данные для перевода в валюте (на примере долларов):

1. Название и адрес на английском.
2. СВИФТ – ALFARUMM.
3. 20 знаков No счета получателя.
4. ФИО человека или полное название компании на английском.
5. Данные банка-корреспондента: название, адрес, S.W.I.F.T., No счета:
   • CITIBANK NA (USA), CITIUS33, No 36310481;
   • JPMORGAN CHASE BANK NA (USA), СВИФТ:ICHASUS33, No400130726;
   • THE BANK OF NEW YORK MELLON (USA), СВИФТ:IRVTUS3N, No8900613920;
   • DEUTSCHE BANK AG (GERMANY), СВИФТ:DEUTDEFF, No100949920300EUR;
   • RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG (Austria), СВИФТ:IRZBAATWW, No00150092584;
   • ING BELGIUM SA/NV (Belgium), СВИФТ:IBBRUBEBB, No301-0104554-69/EUR;
   • COMMERZBANK AG (Germany), СВИФТ:ICOBADEFF, No400886894501EUR;
   • BANK OF AMERICA NA (United Kingdom), СВИФТ:IBOFAGB22, No59238016.

Где взять данные для перевода других валют? Посмотреть на официальном сайте – https://alfabank.ru/essential/dataper/.

Комиссия

Перевод осуществляется по установленному тарифу. Сумма сбора варьируется в пределах 0,5 и 2 %. Зависит она от суммы, валюты и способа перевода. Комиссионный сбор через банк отличается от онлайн перевода.

В среднем на комиссию уходит от 700 до 8000 рублей. Это небольшие деньги с учетом того, что другие платежные системы берут в 2 или 3 раза дороже.

Минимальная комиссия составляет 50 рублей.

Комиссия может быть увеличена, если имеются дополнительные посредники. Помните об этом, чтобы заранее заплатить все сборы, иначе сумма до получателя дойдет неполной. Взять на себя дополнительные расходы может отправитель, отметив это желание в бланке-заявлении.

Что собой представляет система SWIFT

Международная система SWIFT играет роль посредника между финансовыми учреждениями всего мира. Каждый участник системы имеет идентификационный код. Если при осуществлении межбанковских переводов внутри России банки идентифицируют друг друга по номеру БИК, то на международной арене для этого применяется код SWIFT, без которого транзакции за пределы какого-либо государства невозможны.

Такая система позволяет существенно ускорить скорость международных транзакций и снизить их стоимость. Информация об отправке перевода до банка получателя доходит в течение 20 минут. Участниками SWIFT являются не только банковские структуры, но и брокеры, дилинговые центры, инвестиционные фонды, фондовые биржи, страховые организации, пенсионные фонды и центральные депозитарии.

Указание iban, swift в переводах

Альфа – Банк не относится к финансовым организациям, которые имеют право осуществлять международные переводы напрямую, поэтому он заключает договоры с банками-посредниками (intermediary-bank), имеющими такую возможность. При переводах по системе swift необходимо будет указать 2 СВИФТа: самого Альфа – Банка и банка посредника.

Более подробную информацию о правилах международных переводах, заполнении платежных поручений, возможных причинах отказа в переводе можно получить у сотрудников отделений Альфа – Банка. Также все требования к оформлению международных переводов из России и в российские банки есть на официальном сайте.

В отличии от Вестерн Юнион, денежные переводы swift идут дольше, зато стоят они значительно дешевле

Итак, для осуществления перевода в банки стран  Евросоюза из Альфа-Банк, iban  код должен указываться обязательно. Для отправки денег из Европы клиенту Альфа – Банка его не предоставляют, а указывают полные и точные реквизиты банка и получателя.

Общая информация о банковских реквизитах Альфа-Банка, необходимых для зачисления денег на счёт или карту

Низкая, а зачастую и полное отсутствие какой-либо финансовой грамотности россиян, нередко становятся причиной путаницы и возникновения спорных, а то даже и конфликтных ситуаций. При этом подавляющее большинство вопросов так или иначе связаны с перечислением денежных средств на банковскую платёжную карту или расчётный счёт в Альфа-Банке. Основные сложности состоят в том, что люди плохо ориентируются, какие именно платёжные реквизиты необходимо им указывать в том или ином случае, и для каких банковских проводок они вообще требуются. Чтобы разграничить обязательные и факультативные данные для денежных переводов стоит отметить, что деньги могут быть перечислены не только на расчётный, но и на карточный счёт. С учётом этого формируется перечень обязательных банковских реквизитов:

Для зачисления средств на карточку от вас потребуется знание всего лишь одного реквизита — номера банковской карты получателя, обычно состоящего из 16 (шестнадцати) цифр, размещённых на её лицевой стороне. Все остальные сведения тоже могут вам пригодиться, но уже для совершения товарно-кассовых операций с карточным счётом. Для перечисления налогов или штрафов могут понадобиться такие коды статистики, как ОГРН или ОКПО, а если речь идёт о международных валютных переводах, например, в долларах или в евро, то от плательщика потребуется указать ещё и специальный идентификатор – SWIFT-код Альфа-Банка.