Тинькофф: терминалы, банкоматы

Пополнение карты Тинькофф через партнеров

Чтобы пополнить карточный счет через партнеров банка, потребуется паспорт либо сама карта или номер договора с Тинькофф.

Найти точку пополнения просто – для этого достаточно воспользоваться приложением:

1. Авторизуйтесь в программе.
2. Найдите в нижней панели раздел «Еще».
3. Откройте вкладку «Инфо», кликните вторую строчку в списке – «Пункты пополнения».
4. Откройте фильтр, нажав на значок в правом верхнем углу.
5. Для более точного поиска укажите валюту и требуемую сумму.

Пополнение карты совершается бесплатно, но в пределах лимита – 150 тыс. рублей в месяц. При более крупной сумме партнер забирает комиссию – 2% от объема операции свыше лимита. Средства поступают на счет в течение 1 дня, но в редких случаях этот срок увеличивается до 5 дней.

В каких городах установлены банкоматы?

Сеть банкоматов «Тинькофф Банка» насчитывает порядка 500 аппаратов почти в 60 городах России.

Москва, Санкт-Петербург, Тверь, Смоленск, Ярославль, Иваново, Владимир, Нижний Новгород, Вологда, Череповец, Брянск, Рязань, Тула, Курск, Воронеж, Липецк, Белгород, Пенза, Саратов, Волгоград, Астрахань, Ставрополь, Краснодар, Сочи, Магнитогорск, Уфа, Екатеринбург, Набережные Челны, Ижевск, Пермь, Оренбург и много других.

Новые города постоянно добавляются, так что нет смысла все перечислять. Лучше посмотреть их на карте на специальной странице

Там показывается карта, места и адреса и количество в городе. Поставьте слева сбоку галочку “Тинькофф Банк”.

Платежные терминалы

С начала 2019 года Тинькофф Банк начал устанавливать и платежные терминалы. Они отличаются от банкоматов своими “урезанными” функциями: используются для внесения платежей (для пополнения своего счета в банке – максимальная сумма за одну операцию 15 000 рублей, или оплатить мобильный телефон).

Деньги, внесенные через терминалы, моментально зачисляются на счет банка или мобильного (сотового) телефона. Для зачисления на банковский счет можно указать номер своего телефона или карты, привязанных к этому счету. Также можно указать Номер договора, который выдается вам на руки (в электронном виде его можно также посмотреть в Личном кабинете).

Внешний вид терминала

Терминал Тинькофф, как и банкоматы, технологичен – поддерживает взаимодействие по QR-коду. Для этого нужно зайти в Мобильное приложение, выбрать нужный счет и в разделе «Реквизиты» открыть QR-код, а затем поднести его к считывающему устройству на терминале и внести наличные. Терминал принимает наличные, чтобы “закинуть” деньги на телефон достаточно ввести на экране его номер и вставить купюры в купюроприемник.

Зачем Тинькофф Банк продолжает устанавливать свои банкоматы и терминалы, если раньше использовал только партнерские (типа Евросети и др.)? Банк расширяет свое физическое присутствие в городах России, идет навстречу клиентам и их пожеланиям и до тех пор, пока в стране используются бумажные (наличные) деньги, будет устанавливать соответствующие технические устройства.

Отличие терминала от банкомата

Терминалы Тинькофф — это устройства банка, в которых можно пополнить счет в Тинькофф и оплатить мобильную связь.

1. В отличие от банкоматов Тинькофф в терминалах нельзя снять деньги, перевести деньги с карты на карту, воспользоваться картой или бесконтактными устройствами: терминал принимает только наличные.
2. За раз можно внести до 15 000 Р на счета мобильных операторов или Тинькофф по номеру договора, карты, телефона или по QR-коду — деньги поступят на счет сразу.
3. Нельзя пополнить карты других банков — только счета в Тинькофф. Внести можно только наличные рубли. Терминал не выдает сдачу. Все деньги переводятся по указанным реквизитам.

Размер комиссии за пополнение через терминал

Размер комиссии зависит от продукта:

Странности банкомата Тинькофф

Есть пару странных моментов, которые я заметил. Возможно это было только в этом банкомате, либо я что-то неправильно понял.

1. Первое, что некоторые банкоматы не дает бумажные чеки. Чековыдающее окошко есть, а чеков нет. Можно предположить, что закончилась бумага, но в 2-х банкоматах выдачи не было. И даже не было информационного сообщения, что бумага закончилась. А вдруг это операция не прошла, и что-то глюкнуло. И что, теперь ваши денежки все, прощайте? Это немного испугало вначале, т.к. все же чек мы всегда берем и сохраняем как гарантию проведенной финансовой операции. И если банкомат глюкнет, то это будет доказательством, что вы не придумываете, и реально совершали операцию. Например, я пополнил наличными баланс. Банкомат деньги принял, сказал Ок, зачислено. И все!)) Забирай карту и отваливай. По идее, на экране нужно показывать, что все успешно, но чека нет, т.к. бумаги нет или что-то в этом духе, чтобы человек был спокоен. Хотя может чеки – это устаревший формат и пора от них отказываться уже. (обновление: По информации сотрудников банка Тинькофф действительно не выдает бумажные чеки. Вообще!) Вообщем, как альтернатива, на ваш телефон сразу поступает смс о приходе денег (или списании, смотря что вы делали). Если ее нет, то тогда нужно беспокоится и сразу звонить по телефону с банкомата 8 800 755 74 24, называть номер банкомата и спрашивать что делать (это только при возникновении проблем, но проблем не было).
   Второй момент, вверху на экране есть пункт “Показать баланс“, нажав пальцем на который я сразу увидел общую сумму (он появлется, когда введен пин-код карты) . И т.к. я знал сколько было, я сразу увидел внесенные 50 тысяч. Это сложно не заметить.
2. Второе, что оплата услуг ЖКХ, мобильной связи в банкомате показывается только один пункт “Оплатить наличными“, притом что карта идентифицирована и распознана (введен пин-код). Это странно, я вставил карту, а мне предлагают платить наличными. Возможно, это глюк банкомата. Нужно будет проверить на других. Пишите, как у вас в комментариях.

Снятие в банкоматах за границей

За границей работает тот же принцип снятия наличных, что и в России:

• если валюта снятия не совпадает с валютой, в которой открыт счет, произойдет конвертация;
• если вы снимаете валюту с соответствующего валютного счета, конвертации не будет.

Когда клиент снимает деньги с рублевого счета за границей, его операция обрабатывается в несколько этапов:

1. Иностранный банк резервирует комиссию за транзакцию в банкомате.
2. Запрос на операцию снятия отправляется в платежную систему, где происходит конвертация в валюту счета.
3. Тинькофф обрабатывает запрос от платежной системы, снимает со счета клиента рубли с учетом конвертации, комиссии за конвертацию и комиссии иностранного банка за операцию.

Условия снятия

При этом в заграничных и отечественных банкоматах на операцию распространяются одинаковые условия:

1. Тинькофф не взимает комиссию, если сумма операции равна или больше 100 долларов, фунтов или евро. При меньшей сумме удерживается 3 доллара, евро или фунта.
2. (в течение расчетного периода), при более крупной сумме взимается 2% от перелимита.
3. Банкомат иностранного банка может взять свою комиссию за операцию, на размер которой Тинькофф не может повлиять.

Чтобы не переплачивать за дополнительные услуги и конвертацию, банк рекомендует заранее открыть счет в иностранной валюте. С карточкой Тинькофф Блэк это не требует каких-либо затрат – к пластику можно привязать до 30 счетов в разных валютах, при этом открытие дополнительного счета происходит в личном кабинете за считанные минуты и отдельно платить за их ведение не нужно.

Банкоматы партнеров без комиссии

Самые востребованные компаньоны – это банки, с помощью которых клиенты могут пополнять счета или снимать наличные без комиссии. Лимиты на использование карточки без процентов продиктованы прежде всего тарифами банка, а для банкоматов или платежных устройств партнеров допустимы отдельные технические ограничения на снятие.

Снятие наличных

Банкоматы, в которых возможно снять деньги с карты Тинькофф от 3000 рублей без процентов:

1. Сбербанк;
2. Альфа Банк;
3. ВТБ;
4. Юникредит;
5. Газпромбанк;
6. Промсвязьбанк;
7. Райффайзенбанк;
8. КБ Открытие;
9. Московский Кредитный Банк;
10. Уралсиб.

Внесение наличных

Вы сможете пополнить свою банковскую карту без комиссии, используя платежные устройства и сервисы партнеров банка Тинькофф. В список компаний для пополнения карты счета наличными входят следующие организации:

• салоны связи МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Телефон.Ру;
• точки приема платежей Элекснет, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт;
• терминалы Telepay, Форвард Мобайл, Киберплат, Амиго;
• сеть магазинов электроники Ноу-Хау;
• отделения Мособлбанк, Почта России, Почта Банк, БКС Премьер, МТС Банк, МКБ.

Как выглядят банкоматы?

Они выполнены в фирменном желтом цвете (цвет фирменного стиля банка). Сверху большая светящаяся белая панель с надписью “Тинькофф Банк”, на самом банкомате написано Tinkoff.ru, а под ней “Все платежи в одном месте”. Часть банкоматов без белой светящейся панели за ним.  Экран с меню из 4-х главных пунктов.

4 квадратика в меню:

1. СНЯТЬ (рубли, доллары, евро). Этот пункт позволяет снять наличные деньги без процентов (не более месячного лимита по вашей карте).
2. ПОПОЛНИТЬ (рубли, доллары, евро). Этот пункт позволяет вносить деньги на вашу собственную кредитную или дебетовую карточку Тинькофф. Причем, как снимать, так и вносить можно 3 типа валюты. Благо сейчас карты мультивалютные и позволяют на одной карте иметь 3 счета, между которыми легко переключаться в Интернет-банке или Мобильном приложении. Также можно пополнить карту, не имея ее на руках и даже не зная номер, но зная номер договора.
3. ПЕРЕВЕСТИ. Этот пункт позволяет отправить перевод с вашей карты Тинькофф на любую другую банковскую карту.
4. ОПЛАТИТЬ. В этом пункте легко оплатить мобильный телефон, Интернет, ЖКХ. Оплатить можно наличными или картой.

Банкоматы Тинькофф работают со всеми видами платежных систем, работающими в России: VISA, MasterCard и «МИР».

Лимиты на снятие у партнеров

Следует различать лимиты, установленные тарифами карты, а также лимиты банкомата банка партнера. Тарифами продуктов Тинькофф в соответствии с классом и статусом карт установлены ограничения на единоразовые и ежемесячные снятия. Так, например, по классическим карточкам можно снять не более 200-300 тыс. за раз, а по премиальным золотым и платиновым – до 1 млн. При желании клиент вправе увеличить эти лимиты или внести дополнительные ограничения.

Однако сторонние банки, в том числе партнеры Тинькофф, устанавливают собственные лимиты на снятие наличных с карт, выпущенных другим эмитентом. Установленные суммы могут быть ниже тарифных ограничений, но такие меры применяются с целью противодействия мошенничеству.

Лимиты на снятия в банках-партнерах приведены в таблице:

Технологичность банкоматов (терминалов)

Банкоматы выглядят современно и интуитивно просты и приятны в управлении. Вы это сразу поймете, когда начнете с ним работать и нажимать клавиши.

PayPass

В обычные банкоматы карту обычно нужно вставлять в отдел для карты. В Тинькофф это можно не делать, можно приложить и все.

Это возможно благодаря технологии PayPass для карт MasterCard или PayWare для Visa. Скорее всего, вы уже оплачивали так на кассе, не вставляя карту в терминал, а просто прикладывая к нему.

Конечно, сама карта должна поддерживать такую технологию. Карты Тинькофф поддерживают, у них есть соответствующий значок на лицевой части рядом с чипом.

Расположение значка PayPass на карте

Поэтому достаточно приложить карту справа в ячейке для карты. Например, на одном банкомате вчера я положил карточку сверху справа в квадратную ячейку для PayPass (ее не сложно увидеть). Карта сразу идентифицируется, остается только ввести свой пин-код. И приступить к операциям по меню.

Зачем вообще это нужно, всегда вставляли в банкомат ведь?

Там быстрее, как мне показалось. И безопаснее! У банкомата нет возможности проглотить карту и не отдать ее, из-за малейшего сбоя. У меня несколько раз в жизни банкоматы Сбербанка и ВТБ проглатывали карты. Один просто “съел”и все. Второй проглотил, и пошла перезагрузка ПО, после чего карты как не было. И я помню этот долгий и муторный процесс по возврату: Когда ты звонишь в банк, они потом в течение 2 недель изымают карты, доставляют их в один из офисов в городе, потом ты туда едешь, ищешь этот офис, ждешь там. Настоящий геморрой. Я думаю, вам это ни к чему.

Также если нет карты, но на смартфоне установлен (поддерживается) Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay, то достаточно прислониться смартфоном к месту PayPass , ввести пинкод на экране и провести необходимые операции: снятие наличных, пополнение, перевод и оплата услуг.

В целом, рекомендация банка: при работе со счетом использовать саму карту или смартфон, а операции по снятию-пополнению проводить при помощи qr-кодов.

QR-код

QR-код  – (англ. Quick Response Code — код быстрого реагирования; сокр. QR code) — товарный знак для типа матричных штрихкодов.

Типичный QR-код

Эта функция в банкомате Тинькофф позволяет подключаться к банкомату и идентифицироваться даже без присутствия пластиковой карты.

Вот наглядный пример расположения места с QR-кодом на банкомате:

Как этим делом пользоваться?

Нужны 2 вещи:

1. Ваш смартфон
2. Установленное Мобильное приложение Тинькофф.Банк.

Скачать приложение можно здесь или здесь.

Затем в самом приложении можно установить задачу. Например, снять со счета 5000 рублей. Задача сформируется и сформируется QR-код. Этот код на экране смартфона нужно поднести к месте QR на банкомате, банкомат его считает и выдаст вам наличные 5000 рублей.

Этот QR-код можно переслать своей семье, родственникам и они уже на экране своего смартфона подносят его к банкомату и снимают деньги (получают от вас перевод) или любую задачу, которую вы сформировали. Это своего рода бесплатный денежный перевод без посредников и третьих лиц, причем вы можете быть в разных городах.

Как мне кажется, это достаточно инновационно и технологично, в других банкоматах пока такого нет.

Распознование лица банкоматом

Ходит информация, что скоро банкоматы Тинькофф будут оснащены функцией распознавания по технологии VisionLabs., как делают это топовые смартфоны iPhone или Samsung. Процесс верификации будет проходить с помощью установленной видеокамеры. Думается, это перспективная технология. Так что будем ждать!

Адреса терминалов Тинькофф на карте:

Пока терминалы установлены только в Москве и Московской области. Скоро терминалы появятся в Санкт-Петербурге, Казани, Новосибирске, Оренбурге и Саратове. Возможно, в дальнейшем мы установим терминалы и в других городах.

Терминалы обозначены на карте белой иконкой, а банкоматы — желтой

Москва

• пл. Ганецкого, д. 1Б
• ул. Сходненская, д. 37
• просп. 60-летия Октября, д. 31/18, к. 1
• Мичуринский просп., д. 9, к. 1
• ул. Шаболовка, д. 30/12
• 1-я Тверская-Ямская ул., д. 4
• ул. Покровка, д. 14/2
• 2-я Владимирская ул., д. 36
• Новослободская ул., д. 46
• бульв. Адмирала Ушакова, вл. 1, стр. 1
• бульв. Дмитрия Донского, д. 8
• Чонгарский бульв., вл. 2А
• просп. Андропова, вл. 25В, стр.2
• ул. Мастеркова, д. 3
• Хорошевское ш., д. 20Б, стр. 1
• Хорошевское ш., д. 35, к. 1
• Головинское ш., д. 5А