Карта сбербанк премьер

Как получать максимальную выгоду по карте

Во время пользования картой имеется возможность получать максимальную выгоду. Для этого не потребуется прилагать много усилий. Банком установлены определенные требования, при выполнении одного из которых параметры по обслуживанию будут максимально выгодными для держателей пластика.

Выгоды предоставляются на следующих условиях:

Карта выдается на срок четыре года. У нее имеется несколько вспомогательных функций, среди которых наличие встроенного чипа, высокий уровень безопасности при совершении онлайн платежей, возможность использования бесконтактной оплаты покупок.

По данной карточке имеется возможность пользоваться только российскими рублями. Средства в любой другой валюте по ней недоступны. Но ею без проблем можно пользоваться в путешествиях не только по стране, но и также при выезде в другие государства мира.

Проверить задолженность по налогам по ИНН для юридических лиц

Преимущества использования премиальных карт от Сбербанка

Премиум-карты можно завести и самостоятельно, т.е. без подключения VIP-пакета услуг. Но в этом случае за них придется ежегодно вносить абонентскую плату. Тогда как пакеты премьер и первый избавляют  владельцев пластика от этой необходимости (при условии выполнения некоторых требований банка). Чем же интересны данные платежные средства? Какие бонусы они дают своим владельцам?

1. Возможность обслуживаться в вип-залах банка без очередей по предварительной записи.
2. Доступ в залы аэропортов бизнес-класса при путешествиях (и не только по России, но и по всему миру).
3. Скидки от платежных систем – в магазинах, ресторанах, театрах и развлекательных центрах, и не только.
4. Отсутствие комиссий за экстренную выдачу наличных.
5. Повышенный кэшбек по программе лояльности Себрбанка «Спасибо».

В ассортименте Сбербанка есть два типа премиум карт – Visa Platinum  и Mastercard World Black Edition

Сбербанк в основном делает упор на выдачу пластика ПС Виза, даже в рекламной информации на сайте банка на ней акцентировано все внимание. Но и карточку MasterCard премиальной категории клиенты могут получить без всяких проблем

Возможности карт примерно одинаковы. Различаться будут только наборы бонусов от платежных систем и дополнительные опции, если карта является кобрендинговой.

Кредитные

Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.

Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Условия

Обобщим описанное выше:

• обслуживание 4900 рублей в год;
• срок действия 3 года;
• кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
• ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
• неустойка при просрочке 36% годовых;
• комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
• повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
• привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.

Достоинства и недостатки черной карты

Основное достоинство черной сберкарты – в предоставлении владельцу доступа к различным привилегиям. Большая часть из премиум-опций направлена на то, чтобы дать клиенту возможность сэкономить – на банковских услугах, финансовых операциях или просто в быту.

Что касается недостатков, пожалуй, единственным из них будет высокая стоимость годового обслуживания карточки. Для большинства граждан годовая комиссия не перекроется полученными в результате использования карты скидками. Но для состоятельных людей, имеющих активы в Сбербанке в определенном объеме, такой продукт может быть весьма выгоден.

Другие платежи

Оформление новой карты взамен выпущенной	без комиссии
Блокировка банковской карты	бесплатно
Внесение денежных средств	не взимается. Взнос на карту третьего лица, выпущенную в территориальном банке отличном от места совершения операции, возможен только в рублях и составит 1,5% от суммы (мин. 50 руб.)
Снятие собственных средств в банкомате банка-партнера	бесплатно (+ комиссия дочернего банка)
Снятие собственных средств в ПВН банка-партнера	бесплатно (+ комиссия дочернего банка)
Снятие собственных средств в ПВН своего банка	до 500 000 рублей или эквивалент в валюте — без комиссии; 0,5% от суммы превышения
SMS-уведомление по счёту	бесплатно
Экстренная выдача наличных за границей (emergency cash)	бесплатно
Снятие собственных средств в банкомате своего банка	без комиссии

Ежемесячные платежи

Годовое обслуживание основной карты	без комиссии; плата за обслуживание пакета услуг не взимается в первые 2 месяца, с 3-го месяца: — при суммарном балансе на последний день месяца от 2,5 млн. руб. или — сумма расходных операций от 100 000 руб. и суммарный баланс от 1,5 млн. руб. или — сумма расходных операций от 200 000 руб. — не взимается. При невыполнении данного условия — 2 500 рублей в месяц.
Годовое обслуживание дополнительной карты	без комиссии; плата за обслуживание пакета услуг не взимается в первые 2 месяца, с 3-го месяца: — при суммарном балансе на последний день месяца от 2,5 млн. руб. или — сумма расходных операций от 100 000 руб. и суммарный баланс от 1,5 млн. руб. или — сумма расходных операций от 200 000 руб. — не взимается. При невыполнении данного условия — 2 500 рублей в месяц.

Бонусная программа

По дебетовым и кредитным карточкам Сбербанка действует единая бонусная программа «Спасибо» с начислением баллов. Накопленными вознаграждениями можно расплатиться у партнеров, оплатив до 99% от стоимости покупки в счет компенсации.

Начисление бонусов

По карточке Платинум действуют следующие условия начисления вознаграждений (при сумме расходов от 80 000 р. в месяц, включая онлайн платежи через Интернет):

• 10% на АЗС и при оплате такси Яндекс и Gett;
• 5% в ресторанах и кафе;
• 1.5% в супермаркетах.

Отличия от золотых карт

В отличие от пакета услуг «Золотой», «Премьер» характеризуется повышенными начислениями в некоторых категориях. По карточке категории Gold не предусмотрен увеличенный кэшбэк на АЗС. Категории с повышенным кэшбэком — «Рестораны и кафе» 5% и «Супермаркеты» 1% — открываются при сумме расходных операций от 15 000 р. в месяц (суммарно). При несоблюдении условий за все покупки начисляют 0.5% и до 30% у партнеров.

На остальные покупки действуют общие условия программы лояльности «Спасибо».

Двойные бонусы

При оформлении карты в период с 1 сентября по 31 декабря 2019 года действуют двойные начисления:

• 20% на АЗС и при оплате такси Яндекс и Gett;
• 10% в ресторанах и кафе;
• 3% в супермаркетах.

Лимиты на начисление бонусов — аналогичные.

Для автомобилистов

Программа «Спасибо» предлагает автомобилистам следующие возможности, помимо 10% кэшбэка:

• скидка 11% в приложении «Турбо»;
• скидка 7% на аренду машины в BookingCar;
• скидка до 1 000 р. на услуги каршеринга Belka (покупка сертификатов сервиса по курсу 1 к 1).

Кредиты по карте Black Edition

В сравнении со стандартными кредитками на базе платежной системы Master Card, премиальный статус Black Edition позволяет получить значительно больший размер кредитного лимита – даже для новых клиентов банка.

Предложения отличаются от банка к банку. Найти премиальный пластик можно во многих финансовых организациях – к ним относятся Сбербанк, Россельхозбанк, Росбанк и др.

Сбербанк:

• Кредитный лимит – до 3 млн рублей;
• Ставка – от 21,9%;
• Льготный период – до 50 дней;
• 4900 рублей в год.

Россельхозбанк:

• Лимит – до 1 млн рублей,
• Ставка – от 21,9% годовых;
• Льготный период – до 55 дней;
• Бесплатное годовое обслуживание при выполнении условий договора.

Росбанк:

• Лимит – до 2 млн рублей;
• Ставка — 23,9%;
• Льготный период – до 120 дней;
• Бесплатное годовое обслуживание;
• Возможность использовать собственные средства и снимать наличные во всех банкоматах.

Кредитный лимит и процентная ставка определяются индивидуально для каждого клиента в зависимости от его дохода. Но даже с минимальным лимитом (так, по некоторым предложениям он составляет уже 100 тыс. рублей), пластик дополняют основные привилегии, доступные по премиальным пластиковым картам. Конкретный набор функций и услуг стоит уточнить в вашем банке.

Страхование

В ваш черный пластик входит бесплатная страховка на случай болезни или чрезвычайной ситуации в виде несчастного случая с владельцем карты во время путешествия за границу. Привилегии такой страховки следующие:

• саму страховку во время путешествия получает не только владелец Mastercard World Black Edition, но и его семья: жена или муж, а также дети, начиная с шестилетнего возраста и до тех пор, пока не станут совершеннолетними, а также дети, учащиеся очно, тогда страховка будет распространяться на них до 23 лет;
• получение визы без доплат;
• все ваши платежи автоматически застрахованы, отдельно не нужно совершать никаких действий и включать на каждый платеж страховку;
• поддержка Класс-Ассистанс. Решают любые страховые вопросы, связанные с вашим пребыванием за рубежом.

Процедура оформления Мастеркард Ворлд

Чтобы стать владельцем платежного средства, человек должен обратиться в один из банков-партнеров Макстерскард. Статистика показывает, что большинство граждан предпочитают оформлять карты в Сбербанке. Чтобы получить в организации Mastercard World, необходимо выполнить следующие действия:

• обратиться в отделение компании;
• предоставить паспорт гражданина РФ;
• заполнить анкету-заявление с просьбой о предоставлении карты;
• изучить документацию, предложенную сотрудниками Сбербанка;
• оставить на бумагах подпись.

Оформление платежного средства в режиме онлайн не предусмотрено. Однако с помощью сайта Сбербанка России можно оставить заявку на получение однотипного продукта Visa Inc. Для выполнения манипуляции потребуется ввести данные в онлайн-форму. Теоретически, с помощью этого способа можно подать заявку и на получение разновидностей платежного средства Мастеркард Ворлд. Однако если человек хочет оформить карту без возникновения проблем, эксперты советуют лично посетить отделение учреждения.

Оформление платежного средства можно осуществить и в офисе Билайн. В дополнение к классической анкете пользователю придется заплатить 500 рублей, которые будут зачислены на карту.
Когда манипуляция выполнена, специалисты компании предоставят владельцу пин-код. Карта считается активной и может использоваться для совершения операций.

Международная банковская карта премиального класса из линейки платежной системы MasterCard. Это пластиковая карта с магнитной полосой, тиснением отдельных деталей, чипом с технологией PayPass (бесконтактные платежи).

Дебетовые

МастерКард Ворлд Блэк Эдишн и Виза Сигнатур выпускаются Сбербанком только в форме кредиток.Краткое описание альтернатив среди дебетовых карт:

Visa Signature Аэрофлот – обслуживание 12 тыс. рублей ежегодно;

Выгодный кэшбэк для часто летающих;
— неоправданные затраты для редко путешествующих;

Платинум Виза и МастерКард – стоимость обслуживания такая же 4900 рублей в год;

Пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тыс. р. в сутки;
— меньшее количество привилегий от платежных систем;

Infinite Visa и MC WorldElite – плата 30 либо 70 тысяч каждый год;

Отсутствие комиссий, единственный лимит – снятие наличных 30 млн руб. в месяц;
+ максимальный кэшбэк Спасибо;
+ максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;
— гарантированная рентабельность пластика при безналичных оплатах от 150 тыс. руб. в месяц.

Достоинства и недостатки черной карты

Основное достоинство черной сбекарты – в предоставлении владельцу доступа к различным привилегиям. Большая часть из премиум-опций направлена на то, чтобы дать клиенту возможность сэкономить – на банковских услугах, финансовых операциях или просто в быту.

Что касается недостатков, пожалуй, единственным из них будет высокая стоимость годового обслуживания карточки. Для большинства граждан годовая комиссия не перекроется полученными в результате использования карты скидками. Но для состоятельных людей, имеющих активы в Сбербанке в определенном объеме, такой продукт может быть весьма выгоден.

MasterCard World: разновидности

Если возможности платежного средства World кажутся человеку недостаточными, он может расширить их, воспользовавшись одной из продвинутых разновидностей карты. Так, пользователь может оформить MasterCard World Black Edition или MasterCard World Elite. Держатели карт имеют доступ к следующим бонусам:

• возможность обращения в косьерж-службу для решения любых вопросов 24 часа в сутки;
• размер медицинской страховки повышается до 200 000 евро;
• владелец платежного средства может стать участником одной из уникальных программ, предлагаемых Мастеркард;
• карта открывает доступ в Vip залы аэропортов Priority Pass;
  
• к человеку будет приставлен персональный менеджер;
• владелец карты становится участников бонусных программ банков-эмитентов и партнеров MasterCard;
• человеку предоставляется карта Международной ассоциации авиапассажиров IAPA.

Среди общего перечня особо выделяется возможность участия в бонусных программах партнеров Мастеркард. Совершая покупки и оплачивая их с помощью карты, человек будет получать бонусы. Накопив определенное количество баллов, пользователь сможет обменять их на покупки или билеты на самолет. Некоторые организации готовы принять бонусы в качестве оплаты проживания в отеле или услуг связи.

Еще один партнер платежной системы Мастеркард – ПАО «Вымпелком».
Обыватели привыкли видеть компанию под названием Билайн. Стать держателем карты можно в любом из офисов компании. Совершая покупки, клиент может рассчитывать на бонусы в размере 1% от стоимости приобретения. Если товар куплен по акции в партнерской организации, размер возврата может доходить до 15%.

Контактная информация ФК Открытие

Обзор пенсионной карты Мир от Россельхозбанка

Предложения банков

Выпуском пластиковой карты серии World MasterСard Black Edition Premium и Visa Platinum Premium занимается ряд кредитно-финансовых учреждений.

Сбербанк России предлагает премиальный пакет услуг с привилегиями.

World MasterСard Black Edition Premium Посмотреть все карты Сбербанка

— выпуск до 5 платиновых карт

— выгодные курсы валют

— страхование

— улучшенные размеры процентных ставок по вкладам

— персональное обслуживание

— залы ожидания бизнес-класса в аэропортах

— независимое мнение медицинского эксперта

Полный список банков-партнеров, предлагающих оформить платежный инструмент премиум-класса, и вся сопутствующая информация представлены на официальном сайте MasterСard.

Плюсы и минусы пенсионной карты Россельхозбанка

Кредитные

Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.

Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Условия

Обобщим описанное выше:

• обслуживание 4900 рублей в год;
• срок действия 3 года;
• кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
• ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
• неустойка при просрочке 36% годовых;
• комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
• повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
• привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.

Характеристика налоговой задолженности

Россельхозбанк карта Мир пенсионная

Мир для пенсионеров характеризуется большим количеством положительных факторов. Многие клиенты банка оценили комфорт ее использования, по максимуму упрощается процесс получения процесс социальных выплат. В один финансовый продукт входит большое количество преимуществ банковского вклада, а также удобство предоставляемого электронного платежного кошелька.

Основной положительной чертой карты Мир для пенсионеров является отсутствие необходимости долгое время ожидать зачисления пенсии. Средства приходят в день отправки, как только из фонда будут произведены перечисления. Среди иных положительных сторон применения карты можно выделить:

• Нет оплаты за выпуск финансового продукта;
• Подключение услуги по СМС, касающимся движения средств;
• Предоставляется возможность осуществлять оплату покупок онлайн, можно проводить самые разные платежи;
• Средства есть возможность снимать без оплаты комиссии. Сделать это можно не только в банке РСХБ, но в офисах партнеров – Альфа-Банк, популярный Росбанк, а также Райффайзенбанк.

Важно! Карта Мир – это уникальный продукт. Здесь предусмотрено начисление выгодного процента

Перечисление осуществляется на конец каждого отчетного временного отрезка.

Премиум-карты от Сбербанка: краткая характеристика

Все VIP карты от Сбербанка условно можно разделить на 3 группы:

Отметим, что приобрести первые 2 вида карт может любой человек (получив одобрение от банка после подачи заявления), однако для того чтобы подключиться к тарифному плану «Премьер», необходимо соответствовать одному из следующих условий (которые отличаются в зависимости от региона):

• Вложить на депозитный счет Сбербанка от 1 до 8 млн. рублей (для столицы) и от 400 тыс. до 4 млн. рублей (для жителей других регионов).
• Получать ежемесячные переводы на зарплатную карту, оформленную в рамках зарплатного проекта, в пределах от 150-500 тыс. рублей ежемесячно (для столицы) и от 50 до 200 тыс. рублей (для других регионов).
• Оформить за последние 3 года ипотечных кредитов на общую сумму от 6 до 10 млн. рублей (для столицы) и от 2 до 5 млн. рублей (другие регионы).
• Иметь среднемесячный платеж по кредиту Сбербанка свыше 50 тыс. рублей (для столицы) и свыше 25 тыс. рублей (для других регионов).

Пакет «Премьер», помимо возможности оформить бесплатно карты премиального класса, позволяет клиентам обслуживаться в офисах, где есть специальная выделенная зона для VIP-клиентов, без очередей (700 отделений на территории России); использовать услуги персонального менеджера; пользоваться специализированными банковскими продуктами, к примеру, сейфовыми ячейками; звонить на выделенную телефонную линию контакт-центра.

О преимуществах и недостатках карт, предоставляемых в рамках «Премьерного» пакета, равно как и об особенностях других премиальных карт, мы расскажем далее, однако хотелось бы остановиться на отзывах клиентов, подключенных к тарифному плану «Премьер». На данный момент большая часть из них негативная: банк не так давно внедрил этот пакет, поэтому, возможно, пока он «сыроват». Чаще всего клиенты жалуются на невозможность связаться с личным менеджером, длительное ожидание обратной связи, некомпетентность сотрудников и т.д. (т.е. на пресловутый «человеческий фактор»).

Итак, рассмотрим условия обслуживания премиальных карт Сбербанка более подробно.

Залог

Visa Signature

Платежная система для своих держателей Signature предоставляет следующие возможности:

• круглосуточная техническая поддержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае его утраты, порчи;
• медицинская помощь, информационная поддержка за границей;
• удвоение срока гарантии на товары, купленные по Визе, при условии их стоимости свыше 50 долл. США и наличии гарантии производителя от 1 года;
• расширенное страхование рисков при выезде за рубеж;
• круглосуточный консьерж, который по просьбе клиента бронирует билеты, столики в ресторанах и прочие услуги;
• бесплатное посещение культурных мероприятий, вход на которые доступен только держателям премиальных Виз;
• скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Виза, среди которых магазины, развлекательные заведения, отели, услуги транспорта.

У путешественников карта Visa Signature Сбербанка особенно популярна из-за своей страховки. Годовое обслуживание пластика имеет сопоставимую стоимость с полисом аналогичного уровня.

Аэрофлот

Для тех, кто часто путешествует, выгодна кобрендинговая Visa Signature Аэрофлот. Она доступна как в кредитном, так и в дебетовом исполнении.

Сравним их с обычной статусной картой Сбербанка:

Название	Signature Аэрофлот	Signature
Дебетовая	Кредитная
Стоимость обслуживания в год, руб.	12000	4900
Дополнительная Visa, руб./год	2500	Не выдается
Валюта	Рубль, доллар США, евро	Рубль
Суточный лимит на выдачу наличных, руб.	500 тыс.	300 тыс.
Кэшбэк	Только мили, которые тратятся по специальным внутренним расценкам на товары, услуги Аэрофлота и его партнеров.	«Спасибо», курс которого равен рублю, принимается партнерами Сбербанка

Кобрендинговые карты предлагают держателям следующий сервис:

• безналичная оплата;
• снятие наличных в банкомате (с кредитки с комиссией);
• привилегии Визы (мед. помощь, страхование за рубежом, консьерж, скидки партнеров, удвоенная гарантия, творческие уикэнды);
• выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.

У премиальных Visa Аэрофлот начисляются 2 мили за каждые 60 рублей, потраченных при оплате пластиком.

Пример для наглядности:

Кэшбэк Аэрофлота высоко привлекателен для постоянных пассажиров. Одновременно он обладает специфической ликвидностью, потратить его можно только на товары и услуги, тесно связанные с авиаперелетами и туризмом. Имеются некоторые ограничения, например, при перелетах туда-обратно.

Как получить

Клиенты с доходами значительно выше средних и положительной историей в Сбербанке получают предодобренное предложение по инициативе банка. Информирование происходит через личный онлайн-кабинет, СМС либо при посещении банка.

Для получения пластика требуется согласие, которое можно выразить через клик в интернет-банке, ответное СМС, личный визит. Забрать готовый пластик можно будет в назначенный день, предъявив паспорт.

По собственной инициативе заявку можно оставить в отделении или на сайте, кликнув на странице продукта кнопку «Оформить карту». Далее действуйте по указаниям системы. Алгоритм будет иметь отличия в зависимости от того, получаете ли вы зарплату через Сбербанк, подключен ли у вас мобильный и интернет-банк. Возможно, потребуется личное посещение офиса со справкой о доходах.

Банк проинформирует вас по СМС о решении выдачи. Если оно будет положительным, вам сообщат ориентировочную дату получения. Позже придет СМС-уведомление о готовности к выдаче.

Заключение

Черная карточка Сбербанка дает своему обладателю массу преимуществ: высококвалифицированное обслуживание без очередей, кэшбек до 10% за покупки у партнеров компании, различные скидки на развлечения и бесплатный интернет в роуминге.

Кроме того, для путешествующих предусмотрены юридические и медицинские консультации, выдача купюр в случае потери «пластика». Для пользователей увеличены лимиты по финансовым операциям, проценты по вкладам, а за снятие наличных не взимается комиссия. Продукт подходит ценителям яркой жизни, готовых тратить в месяц более 30 000 руб.

Watch this video on YouTube

Вывод

Если вы не храните на карте 150 000 ₽ или не тратите более 75 000 ₽ в месяц, то практически не получите преимуществ от этой карты. В лучшем случае её обслуживание будет бесплатным. Для этого придётся потратить по карте хотя бы 5000 ₽. 

Если же выполнять указанные условия, то можно получать повышенный кэшбэк за траты в кафе, ресторанах и на заправках. Заработанные бонусы можно потратить у многочисленных партнёров Сбербанка. Например, купить продуктов в Пятёрочке, фастфуд в Бургер Кинге или заказать блюда из ресторанов в Delivery Club. 

В качестве бесплатной альтернативы можно использовать карту Momentum Сбербанка, по которой также начисляется 0,5% бонусами за любую покупку и до 30% у партнёров. Также выгоду в размере 1,5% кэшбэка за любые покупки даёт карта «Кэшбэк» от Райффайзенбанка и «Альфа-карта» от Альфа-Банка. 

Лайфхаки для других карт:

При написании статьи мы не сотрудничали со Сбербанком.