Современный интернет-банкинг: его особенности и преимущества

История

Первые мобильные банковские услуги использовали SMS , услугу, известную как SMS-банкинг . С появлением в 1999 году смартфонов с поддержкой WAP, позволяющих использовать мобильный Интернет , первые европейские банки начали предлагать своим клиентам мобильный банкинг на этой платформе.

До 2010 года мобильный банкинг чаще всего осуществлялся через SMS или мобильный Интернет . Первоначальный успех Apple с iPhone и быстрый рост количества телефонов на базе Android (операционной системы) от привели к увеличению использования специальных мобильных приложений , загружаемых на мобильное устройство. С учетом сказанного, развитие веб-технологий, таких как HTML5 , CSS3 и JavaScript , привело к тому , что все больше банков запускают мобильные веб-сервисы в дополнение к собственным приложениям. Эти приложения состоят из модуля веб-приложения на JSP, такого как J2EE, и функций другого модуля J2ME .

Недавнее исследование (май 2012 г.), проведенное Mapa Research, показывает, что более трети банков обнаруживают мобильные устройства при посещении основного веб-сайта банка. При обнаружении мобильных устройств может произойти ряд вещей, таких как перенаправление в магазин приложений, перенаправление на конкретный веб-сайт мобильного банкинга или предоставление пользователю меню вариантов мобильного банкинга на выбор.

Выберите вклад

Срок вклада

На 1 месяц На 2 месяца На 3 месяца На 5 месяцев На полгода На год На 3 года На 5 лет На 10 лет Срочные Краткосрочные Долгосрочные До востребования

Валюта

В долларах В евро Валютные

Условия вклада

С ежемесячной выплатой процентов С частичным снятием Онлайн С высоким процентом Выгодные

Возможность досрочного снятия
С льготным расторжением

Архивные продукты
Архив депозитов
Ставка

6 процентов 7 процентов 8 процентов 9 процентов Под большой процент

Тип вклада

Накопительные Сезонные Страховые Сберегательные С автопролонгацией

Сумма вклада

1000 рублей 100 000 рублей 1 000 000 рублей

Выберите вклад

Предложения Новикомбанка

Свежие записи

Что такое программа M-Belarusbank?

M-Belarusbank представляет собой мобильное приложение Беларусбанка, предназначенное для физических лиц – держателей банковских карт. Через него можно выполнять практически все распространенные среди клиентов операции.

Функционал программы включает в себя такие возможности:

• перечисление средств с одной карты на другую;
• оплата в пользу третьих лиц;
• блокировка и активация карты;
• оплата множества товаров или услуг;
• контроль над карточными счетами;
• переводы на банковские счета и т. д.

В дальнейшем к программе может быть подключена карта любого банка, работающего на территории Беларуси.

Пользоваться приложением M banking могут держатели как карточек Беларусбанка, так и карт иных банковских учреждений. Для клиентов, подключенных не в системе Беларусбанка, спектр операций будет ограничен, но они безопасны и просты в выполнении.

Установить приложение можно на смартфон с ОС Android от 2.3 или 9.0 или на любую версию. Каналом коммуникации может выступать как интернет, так и смс. Каждый пользователь может скачать интернет банкинг Беларусбанка себе на телефон бесплатно.

Дополнительные настройки для удобства клиентов

«Последние оплаченные». Список позволяет получить мгновенный доступ к самым свежим транзакциям. Это существенно экономит время, если надо снова провести аналогичный платеж.

«Подписанные платежи». Перечень включает те операции, которые клиент регулярно проводит по карточкам. Чтобы сберечь время и силы, клиенты вносят сюда популярные транзакции (допустим, квартплату, оплату услуг мобильного оператора, оплату интернета, электроснабжения и др.).

«Оплата одной кнопкой». Одним кликом оплачивается список платежей — последних оплаченных и подписанных.

«Автооплата». Эта опция — способ полностью автоматизировать некоторые платежи и не тратить на них время. Система автоматически проведет транзакцию по банковской карте.

Безопасность

Клиент может работать в интернет-банкинге «Паритетбанка» лишь на протяжении 20 минут. Затем надо будет снова войти в систему.

Также безопасность гарантирует использование сеансовых ключей, привязанных к личному электронному адресу либо мобильному номеру клиента.

Кроме того, пользователь сам защищает свой банкинг от взлома, если надежно хранит пароли, не дает доступа к электронной почте и мобильному телефону другим людям

Важно входить в банкинг с устройства, на котором установлено надежное антивирусное программное обеспечение с регулярно обновляемыми базами данных

«Интернет-клиент» Паритетбанка для юридических лиц

Эта услуга от «Паритетбанка» позволяет:

• в любое время суток иметь доступ через интернет ко всем счетам;
• создавать, редактировать платежные и иные документы, вести их учет;
• принимать и отправлять платежные и другие финансовые документы;
• подписывать документы электронной подписью;
• экспортировать файлы в бухгалтерские программы;
• узнавать результаты обработки документов банком;
• получать информацию из банка о курсах валют, актуальных услугах и проч.

Чтобы обеспечить дополнительную безопасность, используются шифрование, электронные подписи, персональный электронный ключ.

Техническая поддержка

Доступна по номерам 171, +375 (29, 44, 25) 545-49-49

Кросс-курс 4000 Рублей (Россия) к другим валютам

Как связаться с МФО

Регистрация в интернет-банке РНКБ

Существует два способа регистрации в интернет-банкинге РНКБ.

Первый способ подразумевает посещение банка. Клиент, физическое или представитель юридического лица, может осуществить операцию по созданию учётной записи в системе, посетив любой банковский офис РНКБ (кроме мини-отделений и операционных касс). С собой нужно взять паспорт. Администратор банка заключит с вами договор на обслуживание, подключит к системе с предоставлением через sms логина и пароля для последующего входа. В банке клиент также может приобрести USB-токен для повышения степени безопасности.

Инструкция для физического лица

Алгоритм действий для физических лиц, клиентов банка, при регистрации на сайте https://www.rncb.ru/:

1. Переходим в раздел Физическим лицам, который расположен в верхнем горизонтальном меню главной страницы и жмём в правом верхнем углу кнопку Интернет-банк.
2. Попадаем на страницу входа в систему. В форме входа кликаем по кнопке Зарегистрируйтесь.
3. Открываем окно регистрации. В левом вертикальном блоке выбираем способ регистрации — по номеру телефона, карты, счёта (вклада) или кредитного договора.

Рассмотрим подробнее вариант регистрации по номеру телефона:

Важно знать
После завершения регистрации нужно позвонить в контактный центр (номера указаны ниже) с номера телефона, указанного при регистрации или заключении договора с банком. Звонок необходим для активации доступа к совершению операций в созданной учётной записи

Иначе у вас в личном кабинете будет только ограниченный доступ.

Инструкция для юридического лица

Чтобы создать учётную запись в системе РНКБ онлайн для юридических лиц, следует выполнить следующие действия:

1. Пройти предварительную регистрацию.
2. Завершить регистрацию в офисе РНКБ.

Обязательное условие прохождения регистрации — наличие USB-токена с возможностью использования ЭП или генерации файловых ключей. На компьютер устанавливаем следующее программное обеспечение:

1. Плагин BIFIT Signer для использования ЭП через подключение USB-устройств. Программа нужна для подписи контента.
2. Драйвера для USB-токенов — размещены на ibank.rncb.ru.

На странице со ссылкой для скачивания BIFIT Signer в правом нижнем углу размещены также ссылки на ПО для USB-токенов. Здесь же размещена техническая документация по установке и использованию программ.

Порядок действий при предварительной регистрации:

Для окончания регистрации клиенту нужно лично посетить офис банка. Пакет документов, который надо иметь с собой:

• распечатанные сертификаты ключей проверки ЭП в 2 экземплярах;
• паспорт;
• документы организации, требуемые банком при заключении договора.

Сотрудник банка проверит правильность заполнения сертификата. Если всё нормально, будет активирован ключ ЭП. Клиенту откроется доступ для работы в учётной записи системы для бизнеса.

Система 3D-Secure

3D-Secure – это дополнительный пароль, использующийся при покупках в интернете. Таким образом, клиент повышает безопасность своего аккаунта.

Подключение

На главной странице личного кабинета следует выбрать раздел «Счета с карточкой». Войти в «Дополнительные услуги».

Появится ряд услуг, среди них и «Пароль 3D-Secure». Напротив него нужно нажать ссылку: «Регистрация».

Выбирается карта, для которой регистрируется пароль. Нажимается кнопка: «Продолжить». Теперь нужно заполнить небольшую анкету, где потребуется придумать пароль и ввести секретный вопрос и ответ на него — на случай восстановления доступа.

Клиенту понадобится вводить этот пароль при оплате услуг через банк, что значительно повышает уровень безопасности и сохранность денег в случае взлома аккаунта.

Что делать, если утеряны учетные данные

Если клиент забыл пароль или логин для входа в личный кабинет, то восстановить их можно самостоятельно на сайте Беларусбанка.

Для восстановления пароля необходимо выполнить следующие действия:

1. В разделе «Вход в систему» нажать кнопку «Забыли пароль».
2. С адреса ASB.BY на мобильный телефон клиента, указанный в программном обеспечении банка, присылают новый пароль.
3. Его необходимо указать в специальном поле на сайте и нажать «Продолжить».
4. Далее прописать кодовое слово, например, девичью фамилии матери. Этот код указывает клиент при оформлении договора.
5. Задать новый пароль с учетом требований банка. В нем должны быть цифры и латинские буквы. Количество символов от 8 до 12. В пароле нельзя использовать подряд три одинаковых буквы или цифры.
6. Повторить новый секретный код.

После этого учетная запись обновится и входить в систему можно в стандартном режиме.

Если пользователю нужно срочно заблокировать личный кабинет, то он может трижды ввести неправильный пароль. После этого войти в систему невозможно. Разблокировать интернет-банкинг можно в отделении или по СМС-паролю, если ранее такая услуга была подключена клиентом.

Советы и рекомендации от экспертов Выберу.ру

Работа в системе интернет-банкинга «БТА Банка»

Следует зайти на сайт bta.by/signin. Адрес лучше набирать вручную.

Во время установления соединения может появиться сообщение «Предупреждение безопасности» (Security Alert), где будет содержаться информация об установлении безопасного соединения. Следует разрешить системе сделать это, нажав на «ОК».

На стартовой странице клиент вводит имя пользователя и пароль и нажимает кнопку «Войти». Если все указано верно, откроется стартовая страница личного кабинета.

Если пароль 6 раз введен неправильно, система будет заблокирована. Восстановиться доступ можно в банке или по телефону (надо будет назвать кодовое слово). Если система находится в режиме блокировки 90 дней, то услуга автоматически отключается.

Основные операции перечислены в разделе «Перечень услуг»:

• «Система «Расчет» (ЕРИП)»,
• «Кредиты»,
• «Благотворительный платеж»,
• «Перевод с карты на карту»,
• «Произвольный платеж».

После выбора нужного пункта предстоит ввести реквизиты, указать сумму и подтвердить платеж

Важно дождаться появления надписи «Платеж выполнен!», под которой будет отображен чек (его можно распечатать)

Как оплатить коммунальные услуги и телефон

Через интернет можно быстро и удобно оплатить газо-, электро-, теплоснабжение, услуги водоканала, ЖСК, ЖСПК и др. Все эти операции доступны в стандартном дереве ЕРИП (системы «Расчет»), где содержится более 54 тысяч услуг. Достаточно лишь выбрать нужный пункт, указать реквизиты и подтвердить оплату. Сумму можно корректировать (допустим, при оплате услуг мобильной связи).

В следующий раз некоторые данные уже не надо будет указывать повторно — они отобразятся автоматически.

Удобные настройки

Пункт «Автооплата» позволяет автоматизировать проведение избранных транзакций по банковской карте. Следует добавить операцию в «Подписанные платежи», после выбрать расписание. В указанный срок система сама спишет средства, а клиенту не придется тратить время на внесение данных.

Раздел «Оплата одной кнопкой» удобна для проведения платежей, которые надо проводить каждый месяц. Эта функция позволяет оплачивать их в один клик.

Правила безопасности при работе в банкинге

Необходимо надежно охранять пароль и имя пользователя от разглашения.

Время от времени следует менять пароль (в разделе). Эксперты по банковской безопасности рекомендуют делать это минимум каждые 90 дней.

Необходимо качественное антивирусное программное обеспечение на том устройстве, с которого клиент заходит в банкинг. Также надо регулярно обновлять базы данных для таких программ.

Желательно использовать персональный брандмауэр (firewall).

Надо тщательно проверять вид страницы входа в банкинг: ошибки, искажения, иное расположение элементов — вероятные признаки подмены страницы хакерами.

Запрещено сохранять данные для входа в браузере.

Чтобы закончить работу в банкинге, недостаточно просто закрыть страницу либо браузер: важно нажать кнопку «Выход» в верхнем правом углу. Другую информацию о работе банкинга сообщит специалист по телефону: 8 (017) 25-777-25, 8 (29/33/25) 5-282-282

Другую информацию о работе банкинга сообщит специалист по телефону: 8 (017) 25-777-25, 8 (29/33/25) 5-282-282.

FOR YOUR OWN SECURITY

Please ensure the following before logging into OnlineSBI

• The URL in your browser address bar begins with «https».
• The address or status bar displays the padlock symbol.
• Click the padlock to view and verify the security certificate.
• The address bar turns green indicating that the site is secured with an SSL Certificate that meets the Extended Validation Standard.
• (SSL is compatible for IE 7.0 and above, Mozilla Firefox 3.1 and above, Opera 9.5 and above, Safari 3.5 and above, Google Chrome).

Beware of Phishing attacks

• Phishing is a fraudulent attempt, usually made through email, phone calls, SMS etc seeking your personal and confidential information.
• State Bank or any of its representative never sends you email/SMS or calls you over phone to get your personal information,password or one time SMS (high security) password. Any such e-mail/SMS or phone call is an attempt to fraudulently withdraw money from your account through Internet Banking. Never respond to such email/SMS or phone call. Please report immediately on report.phishing@sbi.co.in if you receive any such email/SMS or Phone call. Please lock your user access immediately, if you have accidentally revealed your credentials.Click here to lock.

Мобильное приложение РНКБ 24/7

Для удобного доступа к банковским продуктам в любом месте без временных ограничений банк предоставляет физическим лицам мобильное приложение 24/7

Вы управляете своими финансами в любое время суток, не обращая внимание на праздники и выходные

Функционал приложения:

• отслеживание баланса карт и счетов;
• оплата налогов, штрафов, квартплаты, ЖКХ, мобильной связи и интернета, товаров при онлайн покупках;
• оформление вкладов с повышенной процентной ставкой;
• переводы на карты и счета, электронные кошельки;
• активация и блокировка карты, смена пин-кода;
• открытие и закрытие счетов, проведение по ним операций;
• настройка автоплатежей, создание шаблонов;
• работа с квитанциями, платёжными документами, реквизитами;
• заявка на предоставление кредита, погашение кредита, внесение платежей;
• конвертация.

Мобильное приложение 24/7 доступно в следующих сервисах приложений:

• App Store;
• Яндекс Store;
• Galaxy Apps.

Установочный файл также можно скачать с сайта на странице Мобильное приложение в разделе Онлайн-сервисы физическим лицам https://www.rncb.ru/rncb-apps/.

Скачать приложение РНКБ на телефон можно, выполнив следующие действия:

• заходим через смартфон на сайт банка;
• проматываем страницу до блока Мобильное приложение;
• кликаем по кнопке одного из сервисов приложений (в зависимости от ОС на смартфоне);
• жмём клавишу Скачать;
• при скачивании на платформу Android временно (на период скачивания приложения 24/7) изменяем настройки безопасности — ставим галочку у Неизвестные источники.

После скачивания, при запуске новый клиент может зарегистрироваться в приложении РНКБ, кликнув по соответствующей ссылке в форме введения логина и пароля. Пользователям доступен демо-режим для оценки функционала и возможностей мобильного сервиса без регистрации или авторизации.

Я потерял полис, что делать?

Преимущества банкинга в режиме онлайн

Некоторые люди, особенно старшего поколения, до сих пор страшатся финансовых операций через интернет. Отказываясь от столь удобного сервиса как онлайн-банкинг, они остаются в стороне от его достоинств, к которым можно отнести:

• круглосуточный доступ к своим счетам;
• доступ с любого компьютера с интернет-доступом;
• удобный контроль поступлений и расходов по картам;
• возможность совершения всех необходимых платежей, не вставая с дивана, что приводит к существенной экономии времени.

Вопрос о том, как пользоваться интернет-банкингом, можно задать специалисту в отделении банка либо попросить распечатанную инструкцию. Откровенно говоря, с такой просьбой обращаются редко, т.к. интерфейс личного кабинета обычно понятен на интуитивном уровне. Кстати, тот же Сбербанк предлагает один из самых удобных ИБ, а личный кабинет у банка Тинькофф, который специализируется на удалённом обслуживании клиентов (у него нет отделений, кроме центрального – в Москве) считается одним из самых лучших, наряду с мобильным приложением – а как же иначе, ведь по сути, это основной канал взаимодействия с клиентом.

Отметим также высокий уровень безопасности операций через личный кабинет онлайн-банка: без кода подтверждения в СМС на ваш номер практически любые операции не могут быть произведены (за исключением переводов средств между своими счетами).

За пользование интернет-банкингом не взимается комиссия, однако банком могут быть предусмотрены комиссии при выполнении определённых операций, с которыми можно ознакомиться в тарифах (как правило, размер комиссии будет указан непосредственно перед операцией). В то же время банк стимулирует активное использование сервиса сниженной стоимостью операций по сравнению с аналогичными операциями в отделении

Более дешёвые операции в онлайн – это ещё одно важное преимущество интернет-банка. Простой пример: в ИБ некоторых банков можно делать бесплатный перевод со своей карты на карту другого банка или бесплатно переводить средства на счета в любом другом кредитном учреждении

Такие возможности есть, например, в банке Тинькофф.

Тот, кто уже освоил услугу банкинга в онлайн-режиме, вряд ли пожелает вернуться к привычным очередям и суете. Интернет-банкинг – современный способ управлять собственными финансами без головной боли и беготни, но при этом не стоит забывать о правилах безопасности.

Возможности и функции рабочего стола пользователя

Личный кабинет в системе интернет-банкинга БТА банка позволяет клиентам совершать следующие операции:

• Платежи и переводы в адрес предприятий и частным лицам;
• Действия с действующими банковскими картами;
• Открывать и закрывать депозиты;
• Погашать кредиты;
• Получать информационные услуги и актуальные курсы валют;
• Найти ближайший офис и банкомат БТА банка;
• Бронировать посещение кредитной организации на определенную дату и время.

Интерфейс личного кабинета интуитивно понятен пользователям. При входе в программу открывается рабочий стол, в котором банковские функции сосредоточены справа, часто используемые продукты продублированы в центральной части. Информация о платежных инструментах занимает основное место. Ниже сосредоточены популярные платежи и шаблоны. Второстепенные функции, находятся в верхнем меню.

Настройка личного кабинета

Вход в настройки личного кабинета находится в верхнем меню «Мой bta.by».

Кроме настроек, в разделе можно написать в банк запрос и подключить ЭЦП.

Раздел «Настройки» позволяет пользователю:

• Изменить пароль;
• Переключить режим подтверждения расходных операций;
• Подключить адрес электронной почты для получения выписок по счетам;
• Удалить собственную учетную запись.

Когда настройки сделаны, можно переходит к функциональным возможностям личного кабинета.

Переводы и платежи

Раздел содержит в себе следующие категории:

• Оплата по системе ЕРИП – доступны все категории платежей, которые проводятся в АИС «Расчет»;
• Избранные платежи – пользователь самостоятельно сохраняет платеж в шаблон, который предполагает периодически использовать;
• Оплата одной кнопкой – специальный сервис для быстрых платежей;
• Платеж по произвольным реквизитам – помогает пользователю, если получателя нет в системе «Расчет»;
• Перевод на одну из собственных карт;
• Переводы на счета и карты других клиентов;
• Автоматическая оплата;
• История.

Алгоритм совершения операции состоит из пяти пунктов:

• Выбрать платеж из каталога.
• Указать карту, с которой спишутся деньги.
• Ввести личные реквизиты (номер лицевого счета, телефон, ФИО).
• Ввести сумму.
• Нажать «Оплатить».

Оплата одной кнопкой

Популярные платежи, которые пользователь совершает чаще всего, сформированы в разделе «Избранное». Данные операции можно оплатить в одно нажатие. Карточка для оплаты и сумма платежа проставлены по умолчанию, при желании данные можно откорректировать.

Пользователю достаточно проставить галочку напротив нужного платежа (можно выбрать несколько получателей), проверить реквизиты и сумму и нажать «Оплатить».

Депозиты

Раздел «Депозиты» позволяет просматривать действующие вклады и открывать новый депозиты онлайн.

Информация о текущих счетах включает:

• Срок действия;
• Остаток;
• Процентную ставку;
• Номер договора.

Пользователь может изменить наименование депозита и посмотреть выписку по счету.

В заявке на открытие нового вклада необходимо указать:

• Валюту;
• Срок действия;
• Условия возврата;
• Тип процентной ставки.

В ответ банк предложит виды депозитов, которые соответствуют выбранным критериям. Пользователю остается ознакомиться с условиями договора, выбрать вклад, указать сумму и перевести деньги с банковской карты.

Кредиты

В разделе представлены только действующие кредиты пользователя. Клиент может посмотреть остаток задолженности по каждому договору и заказать детализацию.

Онлайн-заявку на новый кредит отправить не получится, но есть возможность зарезервировать дату и время посещения офиса кредитной организации.

Извините, запрос не был обработан

Форма обращения для физических лиц

Что делать, если не получается вернуть деньги вовремя?

Статьи о вкладах

Программы предоставления займов

Банк предлагает программы для различных категорий населения. Специальные программы предусмотрены для военнослужащих, пенсионеров и бюджетников.

Условия получения займа	ПроСТО	Пенсионный	ПроСТО бюджетникам	ПроСТО военнослужащим РФ
Валюта	Рубли РФ	Рубли РФ	Рубли РФ	Рубли РФ
Процентная ставка	19,9%	19,9%	21,5 %	21,5 %
Мин. сумма	30 000	20 000	30 000	30 000
Макс. сумма	1 500 000	750 000	1 500 000	1 500 000
Срок	от 3 до 60 месяцев	от 3 до 60 месяцев	от 3 месяцев до 48 месяцев	от 3 месяцев до 48 месяцев
Комиссия за выдачу	отсутствует	отсутствует	отсутствует	отсутствует
Штраф за досрочное погашение	отсутствует	отсутствует	отсутствует	отсутствует
Наличие созаемщика	Предусмотрено, если запрашиваемая сумма займа свыше 1 000 000 рублей	Предусмотрено, если запрашиваемая сумма ссуды свыше 500 000 рублей.	Предусмотрено, если запрашиваемая сумма займа свыше 1 000 000 рублей	Предусмотрено, если запрашиваемая сумма ссуды свыше 1 000 000 рублей

Что представляет собой система интернет банкинг

Интернет-банкинг в Казахстане представляет собой систему дистанционного обслуживания клиентов, которая позволяет им самостоятельно посредством такого функционала производить различные финансовые операции. Это включает в себя управление собственным расчетным счетом и переводами денежных средств.

Для аутентификации клиента применяется технология SSL, благодаря которой возможно избежать несанкционированного доступа и захвата аккаунта злоумышленниками. С помощью подобного сервиса клиенты могут:

• получать полную банковскую информацию;
• получать данные о действующих услугах, будь то открытый счет или депозит, карточках, о сроках погашения кредитных задолженностей и т.д.;
• блокировать и разблокировать карточки в случае их потери или кражи;
• узнать все о своих денежных переводах, платежах, выполненных внутри сервиса;
• изменить шифр для входа в банковский сервис;
• создавать, редактировать и удалять шаблоны для автоматической оплаты по некоторым платежам.