Как пользоваться картой сбербанка мир

Способы пополнения карт МИР

Безналичный перевод с дебетовой карты Сбербанка

Платежная карта МИР может пополняться несколькими удаленными способами.

Через «Сбербанк Онлайн»:

1. авторизуйтесь в личном кабинете сервиса
2. в разделе платежей и переводов откройте вкладку Перевод клиенту Сбербанка
3. введите реквизиты получателя

Через SMS-сервис «Мобильный банк»:

1. отправьте SMS-сообщение на номер 900 с текстом перевод ХХХХХХХХХХ 123 (ХХХХХХХХХХ — номер телефона получателя, 123 — перечисляемая сумма). Если операция проводится между вашими счетами, то измените текст на перевод АААА ВВВВ СССС (АААА — 4 последних цифры карты, с которой переводятся Деньги, ВВВВ — та же комбинация получателя, СССС — сумма)
2. получите в ответном сообщении от банка одноразовый код и отправьте его на тот же номер для подтверждения операции

Через мобильное приложение:

1. скачайте версию приложения, совместимую с операционной системой смартфона
2. войдите в личный кабинет
3. откройте вкладу Платежи и переводы, затем — Клиенту Сбербанка
4. укажите способ проведения операции: по номеру телефона или карточки
5. введите данные в специальное поле
6. одобрите платеж

Через устройства самообслуживания

При совершении платежа через банкомат:

1. вставьте карту в устройство и введите ПИН-код
2. в разделе платежей и переводов выберите функцию Перевод средств
3. введите номер платежного инструмента получателя
4. завершите действие

Безналичный перевод с карт других банков

При внесении денежных средств на карту МИР со счетов сторонних финансовых учреждений требуется указать данные получателя, а именно:

• Ф.И.О.
• номер платежного инструмента
• номер счета
• реквизиты подразделения, выдавшего карточку

Условия по размерам комиссионного сбора устанавливается банком-эмитентом той карты, с которой происходит начисление денежных средств. Перевод осуществляется на следующий день, после поступления денег в Сбербанк.

Через кассу отделения

Пополнить баланс платежной карты МИР можно и в отделении банка, используя один из следующих вариантов:

• предоставить специалисту номер карты и свой паспорт
• указать номер счета, к которому привязан платежный инструмент, и банк-эмитент, выпустивший конкретный экземпляр

Комиссионный взнос

Стоимость операции составит:

• для удаленных способов — 1% от суммы (максимум – 1 тыс. р.)
• для перевода через кассу — 1.25% (минимум – 30 р., максимум – 1 тыс. р.)

 
Карта МИР от Газпромбанка

 
Социальная карта от Сбербанка

 
Карта МИР от РНКБ

 
Как перевести деньги на карту МИР

Сотрудник без спроса оформил карту системы Мир

Привет. Оформляли папе карту для социальных выплат. Рассчитывали на поддержку платежной системы mastercard или maestro для большей надежности, а сотрудник не спросил и оформил сбербанк карту «Мир Социальная» для пенсионеров. Рассказал, что при оформлении МИР получим пенсию на карту уже в этом месяце. По факту, получили в обычном порядке.

Дмитрий, Москва

Пользуйтесь смело. Оплачиваю через интернет без проблем.

Слышал, что классической картой МИР можно расплатиться только в Магните и Макдональс. Решил проверить и подал заявку, нужна была карта для онлайн-покупок. В итоге, все это оказалось мифами, сделал спокойно заказ на aliexpress и оплатил через карту. Пользуйтесь смело.

Игорь, Киров

Оформляют кредитную карту в комплекте с зарплатной

Работодатель оформил нам карты, и естественно все затраты ложатся на него. Через две недели пришла готовая зарплатная карта Мир Сбербанк. Самое странное в конвертике вместе с дебетовой в комплекте шла кредитная карта. Зачем мне она, и каким образом без моего согласия ее оформили? Проверила в бухгалтерии, оказалось это было прописано в договоре. Понятно, что за обслуживание этой карты платит не предприятие.

Кристина, Тюмень

Адреса и время работы филиалов Тинькофф банк Тюмень

Где можно оформить

На данный момент оформление карточек по платежной системе МИР от Сбербанка возможно как при личном обращении в учреждение, так онлайн на сайте банка, заполнив форму-анкету. Процедура выдачи и требования к желающему получить карточку стандартные:

• на официальном сайте найти список отделений, занимающихся оформлением нового банковского продукта;
• явиться в это отделение с паспортом и написать заявление на оформление;
• изготовление карты занимает примерно 1-2 недели.

Банк предъявляет определенные требования будущим держателям платежного инструмента

Как снять деньги с карты?

С февраля 2020 года клиентам Сбербанка стал доступен новый вариант снятия наличных с карт системы МИР. Теперь владельцы отечественного пластика могут в точках магазинах-партнеров прямо на кассе получить средства со своих карт. Такая услуга предоставляется совершенно бесплатно. Она стартовала благодаря большой проделанной работе в течении всего 2019 года.

Сегодня такой сервис предоставляет только главный банк страны и охватывает пока несколько тысяч точке. Позже к нему подключатся и другие отечественные фин учреждения.

Прежде всего такая программа направлена на удаленные от больших городов населенные пункты, где не всегда есть банкоматы и терминалы. В дальнейшем всё больше торговых компаний будут подключаться к сервису, тем самым облегчая жизнь всем людям.

Достоинства и недостатки

Поскольку первая российская банковская карточка Сбербанк-МИР находится на стадии становления и еще не получила такого широкого применения как ее аналоги Visa и MasterCard, у нее есть свои достоинства и недостатки.

Новая платежная система ориентирована на отечественных граждан и будет постоянно расширят спектр своих возможностей

Достоинства

Главное преимущество выпущенного пластика – он рассчитан исключительно для россиян и не зависит от влияния экономики и политики других стран. Среди остальных «плюсов» можно отметить:

• отсутствие платы за оформление;
• распространенная сеть обслуживания в регионах, в том числе и в Крыму;
• наличие защитного чипа;
• по сравнению с остальными классическими карточками более низкий тариф услуг мобильного банкинга (30 руб.)

Недостатки карты Сбербанк — МИР

Многие россияне, оформив карточку национальной платежной системы, столкнулись с некоторыми из ее недостатков. Следует отметить, что все они связаны с продвижением банковского продукта, который еще не получил широкого распространения

Для удобства предусмотрены все базовые возможности для внутреннего пользования

К «минусам» относятся:

• высокие тарифы обслуживания по сравнению с классическими аналогами;
• валюта счета карточки – только рубли, не предназначается для валютных операций;
• не везде есть сервисы, обслуживающие карточку;
• нет возможности пользоваться карточкой за рубежом в полной мере.

Новое предложение прежде всего ориентировано на работников бюджетной сферы

Вам может быть интересно:
Карта МИР Сбербанка

Но уже сейчас планируется ряд мероприятий, расширяющих функционал карточки:

1. увеличить количество точек обслуживания;
2. запуск кредитного варианта;
3. внедрение зарплатного проекта;
4. расширение возможностей получения, помимо отделений предусматривается оформление в онлайн системе;
5. запуск новых партнерских программ, подключенных к новому продукту;
6. запуск программы по возврату денег при покупке товаров в интернете в размере 10-15% от суммы покупки;
7. выход на международный рынок.

Со временем планируется запустить программу возврата денег при покупке товаров в интернете в  размере 10-15% от суммы покупки.

Заключение

Появление в линейке банковских продуктов  отечественной платежной системы  является попыткой защитить россиян от возможных проблем, связанных с неоднозначной мировой политикой.

Поскольку для банковской системы РФ – это первый национальный продукт, то у него есть как плюсы, так и минусы. Многие недостатки связаны с тем, что внедрение российской карточки находится на начальной стадии.

О Бинбанке

Бинбанк зарегистрирован Банком России на рынке финансовых услуг 18 ноября 2016 г.. Входит в реестр системы обязательного страхования вкладов. Организация позиционируется как крупный универсальный финансовый институт. Бинбанк осуществляет расчетно-кассовое обслуживание и предоставляет широкий спектр услуг для физических и юридических лиц, проводит операции на валютном и фондовом рынках. Бинбанк является участником международных платежных систем VISA и MasterСard.

В в Подольске работают 1 отделение и 13 банкоматов.

Головной офис банка расположен по адресу: Московская область, Подольск, Комсомольская улица, 1. Контактный телефон: 8 800 200-50-75,8 800 555-55-75.

Продуктовая линейка Бинбанка содержит широкий спектр программ различного направления.

На сайте можно узнать текущий курс продажи/покупки евро — 78.18/76.16,

Стоимость доллара при продаже и покупке — 67.72/65.92).

Как правильно закрыть

Процедура закрытия счета и отказа от карты происходит стандартно – по заявлению. У вас должен быть нулевой баланс по счету, поэтому позаботьтесь о своевременном снятии средств. В отделение нужно обратиться с паспортом и договором и написать заявление о закрытии карточного счета. Карту должны уничтожить при вас, выдав уведомление о закрытии счета.

Важно помнить, что при незакрытом счете (а уничтожение карты или длительное ее неиспользование) вы можете стать должником банка, так как продолжает списываться плата за ведение счета, годовое обслуживание карты и мобильные сервисы.

Поэтому обязательно получите уведомление, если вы полностью отказываетесь от услуг банка – или вам потом предстоит долгая процедура исправления кредитной истории.

Преимущества

Отзывы о национальной платежной системе «Мир» в основном положительные.

• Безвозмездный выпуск. Владельцу не придется платить комиссию за изготовление и выдачу карточки.
• Независимость от политической обстановки в стране, зарубежных платежных систем.
• Невысокая стоимость годового обслуживания в отличие от иных платежных систем. При этом существует возможность бесплатного использования продукта при выполнении определенных требований банка.
• Безопасная оплата в торговых точках и иных заведениях. Защита обеспечивается специальным чипом, защищающим от вирусных и хакерских атак.
• Возможность бесконтактной оплаты за товары, услуги. Требуется просто приложить продукт к терминалу. Перечисление денежных средств осуществляется мгновенно.
• Бонусная система. Благодаря ей пользование картой становится более выгодным. Клиентам предоставляются бонусы, кэшбэк с покупок.
• Снятие наличных средств в банкоматах без комиссии.

Недостатки

Отрицательных сторон в пользовании картой «Мир» несколько. Есть существенный минус, касающийся малой распространенности продукта. Пользователи могут расплачиваться не во всех торговых точках, особенно это неудобно в небольших населенных пунктах.

Еще клиентов смущает то, что власти навязывают населению приобретение национальной карты. Особенно это касается пенсионеров, сотрудников бюджетной сферы и лиц, получающих денежные выплаты от государства.

Оформление

Для оформления карты «Мир» требуется подать заявку. Сделать это можно в отделении банка или на его официальном сайте. Среди организаций, выпускающих продукт в 2018 году, находятся такие как «Сбербанк», «ВТБ24», «Райффайзенбанк», «Россельхозбанк», «Бинбанк», «Газпромбанк».

Подать заявку с помощью интернет платформы намного удобнее и быстрее. Не нужно тратить время на поездки, очереди, подстраиваться под режим работы финансового учреждения. Заполнить анкету разрешается в любое время.

Все, что для этого нужно, – это доступ в интернет.

О готовности карты менеджер банка сам оповещает клиента. На изготовление продукта уходит около 7 дней. Для получения требуется приехать лично в отделение, подписать необходимые документы.

Карта Мир преимущества и недостатки

Владельцы карты «Мир» положительно отзываются о ней, что позволяет сделать выводы о правильности направления разработки государства. Большинство граждан, использующих продукт, успели оценить достоинства национальной платежной системы по сравнению с международными.

Карта Мир преимущества и недостатки. Обзор условий

Возможности карты Мир в Сети — Aliexpress, Joom, Pandao

Чтобы использовать весь функционал этих ресурсов, клиенты регистрируются на официальных сайтах. Затем в личном профиле формируют заказ, который оплачивают банковской картой. Национальная платежная система «Мир» активна для Aliexpress, Joom, под вопросом пока Pandao. Чтобы оплатить покупки, пользователь привязывает в Личном меню – карточный номер, который в последующем автоматически указывается при оплате.

Существуют и другие способы оплаты в Сети, для этого подходят электронные кошельки платежных систем Яндекс.Деньги, Qiwi. Процесс регистрации включает авторизацию персональных данных и привязку банковской карты Мир.

Типы и виды карт

Типы:

Дебетовая

Может быть именной и неименной, а также предоплаченной. Напомню, что этот тип предусматривает хранение собственных денег владельца. Но может быть подключен и овердрафт, т. е. использование банковских денег, если не хватило собственных.

Классическая

Название говорит само за себя. Это самый распространенный вариант, который позволяет оплачивать покупки, переводить деньги, получать средства, снимать наличные и т. д.

Премиальная

Предлагает расширенный сервис: бесплатное SMS-информирование, персональное обслуживание, бонусы и привилегии.

Различают еще и разные виды карточек:

Пенсионная. Ее выдают банки, заключившие с Пенсионным фондом специальный договор. Как правило, пенсионерам предлагают особые условия:

• бесплатное обслуживание,
• начисление процентов на остаток,
• бесплатное SMS-информирование,
• кэшбэк,
• бесплатная консультационная помощь и др.

Карта сотрудника. Кроме стандартных функций, предлагает следующие нефинансовые услуги:

• доступ к информации или объектам,
• доступ к госуслугам посредством электронно-цифровой подписи,
• учет личных данных,
• льготы разным категориям персонала.

Карта студента, школьника. Тоже имеет нефинансовый сервис:

• доступ к электронным дневникам и зачеткам,
• доступ в учебное заведение,
• родительский контроль,
• хранение всех персональных данных.

Бесконтактная. Так назвали карту, которая дает право оплатить проезд в общественном транспорте в одно касание. Другими словами, это электронный проездной документ и карта в одном лице. Эта функция пока есть только в 40 городах России.

Кобейджинговая. Комбинированный вариант, который поддерживается сразу двумя платежными системами. Это необходимо, чтобы расплачиваться за границей. При подключении карты к одной из международных систем вы можете использовать ее вне территории России. На сегодня заключены договоры с Maestro, JCB и UnionPay.

Как пользоваться картой

Если клиент уже пользовался любой платежной картой, то у него не возникнет трудностей с использованием этого пластика. Он работает полностью аналогично. С его помощью можно совершать следующие виды операций:

• Оплачивать покупки в предприятиях торговли. Для подтверждения операции нужно ввести ПИН-код после считывания чипа. Бесконтактная карта МИР позволяет оплачивать покупки на сумму до 1000 р. без ПИН-кода, простым прикосновением к экрану терминала.
• Снимать наличные. Для этой операции можно воспользоваться банкоматами, кассами.
• Совершать платежи в интернете. Технология MirAccept обеспечивает безопасность онлайн-платежа.

Комиссия на снятие наличных

Сбербанк имеет самую широкую сеть устройств самообслуживания и офисов в РФ. Во всех них можно снимать наличные в пределах установленных ограничений. Сверх суточного лимита снять наличные можно через кассу Сбербанка с уплатой комиссии в 0,5%, но не допускается превышать ограничение, установленное на месяц.

Если клиент пользуется услугами сторонних организаций для получения наличных, то ему придется смириться с комиссией в 1%. Минимальная плата за операцию в стороннем банкомате – 100 р., а кассе – 150 р.

Бесконтактная оплата

Все карточки Сбербанка, выпускаемые в настоящее время, поддерживают технологию платежей в одно касание. Но пластик МИР пока не может использоваться для бесконтактных платежей с помощью сотового телефона. Он не поддерживается системами Samsung, Google, Android Pay.

В начале 2019 года было выпущено приложение MirPay. Оно позволяет карточками российской ПС платить с помощью мобильного телефона без использования физического носителя. Сбербанк планирует присоединиться к проекту и реализовать его поддержку к середине 2021 года.

Кэшбэк

Все карточки МИР от Сбербанка можно зарегистрировать в кэшбэк-сервисе платежной системы. Он позволяет получать кэшбэк деньгами за покупки в сети партнеров. По желанию клиент может также зарегистрировать пластик в программе лояльности Спасибо от банка. Она позволяет получать возврат до 5% стоимости покупок от кредитной организации и кэшбэк до 30% от компаний, участвующих в программе в качестве партнеров.

Проверка баланса

Баланс по дебетовой карточке важно регулярно проверять. При нехватке денег на счете клиента операция будет отклонена и ему придется расплатиться за покупку другим способом или отказаться от нее

Вопрос, как узнать баланс банковской карты МИР Сбербанк предлагает решить 7 способами:

• В банкоматах Сбербанка. Информация предоставляется бесплатно.
• По SMS. Для получения данных о состоянии счета надо отправить слово BALANS на телефон 900. Запрос оплачивается в соответствии с тарифом сервиса «Мобильный банк».
• По телефону. Узнать информацию можно, позвонив по единому номеру службы клиентской поддержки 900.
• В мобильном приложении. Оно доступно бесплатно для Android, Windows Phone и iOS в официальных магазинах программного обеспечения Google, Microsoft, Apple.
• В онлайн-банке. Доступ в него предоставляется бесплатно всем владельцам пластика Сбербанка через веб-сайт кредитной организации.
• В устройствах самообслуживания сторонних банков. За предоставление информации списывается комиссия в 15 р.
• В офисе Сбербанка. Клиенту потребуется предъявить паспорт и попросить менеджера подсказать нужную информацию.

Основные льготы по социальной карте «Мир»

Проект, разработанный государством для поддержки нуждающегося населения, позволяет людям день за днем экономить средства, получая всевозможные скидки.

Транспортные послабления

Льготники по социальной карте вправе бесплатно или по сниженной цене пользоваться общественным транспортом, за исключением легкового и маршрутного такси. Держатель может применять пластик вместо проездного билета, ведь к карте привязано профильное приложение.

Оплата товаров и услуг со скидками

С помощью социальной карты льготники оплачивают покупки в офлайн и онлайн-магазинах, рассчитываются в заведениях общепита, аптечных киосках, ж/д- и автовокзалах, парикмахерских, на заправках и т. д. Взамен держателям карты возвращается кэшбэк, предоставляются скидки, бонусы.

В российских регионах и областях, где используется социальная карта, есть свои списки торгово-сервисных точек, которые участвуют в бонусной программе. Ознакомиться с полным списком партнеров можно на сайтах отделов соцзащиты.

Социальная поддержка и бесплатное обслуживание карты

На карту «Мир» поступают зарплаты, пенсии, пособия, стипендии и другие выплаты социального плана. На остаток этих денежных средств начисляется определенный процент, размер которого зависит от банка-партнера, выпустившего карту. Например, в Ак Барсе предусмотрено до 5 % на остаток средств, а Сбербанк предлагает в 2020 году 3,5% годовых, предоставляет бонусы до 30 %.

Сам выпуск, обслуживание и перевыпуск карты бесплатны. Срок действия такого пластика увеличенный — до 5 лет.

Простое пользование госуслугами

Социальная карта помогает:

·       быстро авторизоваться в государственных цифровых системах. Так, при получении карты москвича регистрация на столичном портале mos.ru происходит автоматически;
·       заменить медицинский страховой полис, поскольку в ней уже есть персональные сведения об участнике ОМС;
·       получить доступ к нужным отраслевым сервисам.

К отраслевым сервисам относятся:

·       образовательные — школьный «Москвенок», университетские от МГИМО, МФТИ, РСГУ;
·       транспортные — «Тройка», «Удобный проездной»;·       социальные — служба льготных перевозок граждан, в том числе маломобильных групп населения, «Социальное такси»;
·       дисконтные — «Дикси», «Подружка», аптеки «36.6» и др.;
·       банковские — принадлежащие банкам, выпустившим пластик;
·       медицинские (ЕМИАС).

Через соответствующие мобильные приложения, к которым подключена карта, вы заказываете услуги, не выходя из дома.

Для чего их выпускает государство

Дебетовые карты МИР в Сбербанке – условия обслуживания

Продукты российской национальной платежной системы доступны для заказа не только участникам проектов по выплате зарплат, но и всем остальным клиентам. Например, ее имеет смысл заказать для получения кэшбэка по программе «Privet MIR» или для зачисления пособий.

Самый популярный продукт в линейке Сбербанка — классическая карта МИР. Ее отличают простые условия:

• Ежегодная плата – 450 р., но в первый год она обойдется дороже – 750 р. Изготавливают карточку бесплатно.
• За сутки возможно снять наличными до 150000 р., а за месяц – до 1.5 млн. Без комиссии снятие доступно только в банкоматах и кассах банка.
• Пакет СМС-уведомлений с сообщениями о покупках стоит 60 р./месяц. Бесплатно можно подключить пакет с кодами для подтверждения онлайн-операций, но без сообщений о покупках.
• Перевыпуск по сроку действия будет осуществлен без взимания комиссии. При досрочной замене пластика из-за кражи, утери придется заплатить 150 р.

По программе «Спасибо» можно получать вознаграждение до 30% — от компаний партнеров.

Неименная карта МИР моментального выпуска

Бесплатная карта МИР Сбербанка моментальной выдачи – продукт начальной категории. Он предназначен для клиентов, которым надо срочно начать пользоваться пластиком (например, получить перевод) или для подключения к Сбербанк-Онлайн, если пользоваться карточкой активно не планируется.

Главные особенности продукта Momentum

• Нет платы за обслуживание. Но если нужны сообщения о покупках, то за услугу SMS-информирования придется платить по 60 р. ежемесячно.
• Перевыпуск не производится. Клиенту просто выдают полностью новую карточку моментально.
• Снимать наличными можно не больше 100 тыс. рублей за месяц. А за 1 день получится снять с карточки не больше 50 тыс. рублей.
• , которым выдан пластик. При получении наличных в другом регионе возьмут комиссию в 0.75%.

По программе «Спасибо» можно получать вознаграждение до 30% за траты в компаниях-партнерах.

Золотая карточка МИР Голд

Золотая карта платежной системы МИР в Сбербанке ориентирована клиентов с большими оборотами. Но за дополнительные возможности держателю придется платить по 3000 рублей в год, что подходит уже не каждому.

Ключевые плюсы золотого пластика

• Можно выпустить «допки» для родственников и осуществлять общие расходы с одного счета.
• Бесплатный мобильный банк с полным тарифом и уведомлениями по СМС о каждой транзакции.
• Полностью бесплатный перевыпуск карточки по любой причине.
• Повышенный лимит на снятие наличных в сутки до 300000 р.
• За месяц можно снимать наличными до 3 млн рублей.

Бонусная программа по золотому пластику также выгоднее. Банк вернет баллами 5% за расходы в кафе или ресторанах, 1% — за траты в супермаркетах и 0.5% — за все остальное. Компании-партнеры будут также начислять вознаграждение до 30%.

МИР Премиальная — продукт для состоятельных клиентов Сбербанка

Пластиковая карта МИР Премиальная может быть выдана только участникам зарплатных проектов. Стоит она в зависимости от условий договора по зарплатному проекту от 0 до 4900 р. Остальным клиентам предлагают аналогичные продукты под названием «Карта с большими бонусами».

Преимущества премиальной карточки

• Суточный лимит на получение наличных увеличен до 500 тысяч рублей.
• Месячный лимит на снятие наличных повышен до 5 млн рублей.
• Перевыпуск бесплатен независимо от его причины.
• Бесплатный мобильный банк с полным пакетом СМС-уведомлений.
• Можно выпускать «допки» для родственников.

Еще одно существенное преимущество продукта – повышенные бонусы. Банке вернет 10% от расходов на топливо и поездки с Яндекс.Такси или Gett, 5% — за оплату счетов в ресторанах, 1.5% — за платежи в супермаркетах и 0.5% — за все прочие расходы. А компании-партнеры предоставят дополнительный кэшбэк до 30%.

Где можно оформить карту «Мир» в 2018 году

Чтобы оформить карту «Мир», клиенту необходимо обратиться в один из банков-эмитентов новой платежной карты и написать заявление на ее получение. Среди крупнейших банков, которые уже выпускают карты МИР: Райффайзенбанк, Россельхозбанк, БИН банк, Связь-банк, СМП-Банк, ВТБ, Газпромбанк, банк Россия , Тинькофф Банк и другие кредитные организации. В октябре 2016 года начался выпуск карт МИР в Сбербанке. Читайте отдельный обзор, посвященный карте «МИР» от Сбербанка.

Где оформить карту МИР? Некоторые банковские учреждения позволяют заказать карты «Мир» с помощью Интернета в режиме онлайн, для чего клиенту, желающему получить такую карту, необходимо заполнить электронную форму-заявку. Изготовление и выдача карты пользователю производится в течение недели. Всю необходимую информацию по поводу оформления карты «Мир» можно получить на официальном сайте НСПК, в том числе и перечень банков, которые являются эмитентами этого продукта. Кстати, на сегодняшний день карту МИР с бесплатным годовым обслуживанием можно получить в БИН Банке.
По состоянию на сегодня анализ многочисленных отзывов в сети Интернет относительно использования национальной платежной российской карты «Мир» позволяет сделать выводы о ее положительном восприятии со стороны российского общества. Граждане, присоединившиеся к новосозданной платежной системе, успели на личном опыте убедиться в преимуществах использования именно национальной системы и ее банковского продукта, что в первую очередь отражается на снижении затрат на обслуживание пластиковых карт, а также на упрощении процедуры конвертации валют, поскольку основной валютой для российских карт является рубль. По праву можно отметить, что одно и ключевых заданий, возложенных на НСПК, а именно гарантирование безопасности и независимости банковских транзакций от зарубежных платежных систем, выполняется с позитивной динамикой. Равноправная платежная системы «Мир» с зарубежными системами указывает также на тот факт, что система «Мир» вышла на этап заключения партнерских договоров и сотрудничества с зарубежными системами, в т. ч. Visa, MasterCard, JCB (Япония), ArCa (Армения) и другие. Работа в этом направлении продолжается.

Тинькофф Блэк МИР — одна из самых выгодных карт МИР Премиум с кэшбэком. Подробнее в обзоре карты

Лучшие бонусные программы

Для держателей карточек «Мир», НПСК и эмитенты, предлагают Программы лояльности. Подключаясь к ним можно зарабатывать на процентах, которые начисляются на остаток на счете или как Кэшбэк. За границей, они действуют в рамках договоренностей, ознакомиться с условиями можно на официальных сайтах. Самые распространенные программы:

1. «Привет Мир» — это получение Кэшбэк от 5-20%, участие в скидках, акциях, розыгрышах.
2. «Спасибо от Сбербанка» — процент доходности от банка 0,5%, в партнерской сети до 20%.
3. Программа Лояльности от Тинькофф, процентная ставка от 1-30%, скидки, бонусы у тематических партнеров.
4. Начисление на остаток на счете до 6% в Россельхозбанке, низкие тарифы на выпуск дополнительной карты.
5. Начисление процентов на остаток до 3,5- 4%, бонусы и безопасная система MirAccept.

Как используется

Реализовано использование стандартных механизмов:

• оплата покупок в магазинах, оборудованными соответствующими приёмниками;
• реализация покупок в интернете;
• перевод денег на другие карты, в том числе выпущенными иными банками;
• снятие наличных;

Эти направления использования и определяют удобство любой карты. В противном случае её использование не имело бы смысла.

Оплата товаров в магазинах

Расплачиваться «Мир» допускается практически в любых магазинах. Некоторый пластик снабжён устройством бесконтактной оплаты, что позволяет делать покупки «в одно касание».

За осуществление операции не взимается комиссия, в некоторых случаях начисляется возврат части средств в виде кэш-бэка. Бонусная программа реализуется независимо от банка, который выдавал карту, так как действует в сотрудничестве с национальной платёжной системой.

Онлайн-покупки

Карта позволяет расплачиваться в сети за приобретение товаров и услуг. При этом есть ряд ограничений, которые следует учесть.

Далеко не все иностранные магазины принимают для расчётов «Мир». Некоторые уже начали процесс интеграции, например, магазин «Алиэкспресс» был одним из первых.

Рисунок 2. Оплата через «Мир» прямо предусмотрена на Алиэкспрессе.

Если оплата невозможна напрямую, используются альтернативные методы. Например, привязка счёта карты к счёту Киви. Кошелёк будет выступать в качестве посредника, средства будут списывать именно с карты.

Перевод средств на другие карты

Переводятся деньги разными способами:

• через банкомат Сбербанка. Допускается использовать и банкомат иного банка, но в таком случае за операцию взимается дополнительная комиссия;
• в отделении банка, сделать перечисление со счёта, к которому карта привязана. Потребуется документ, удостоверяющий личность плательщика;
• через сайт Сбербанка, при помощи онлайн-банкинга. Необходимо войти в личный кабинет и осуществить операцию, подтвердив её по смс;
• с помощью мобильного приложения, устанавливаемого на смартфон.

Любой из способов доступен каждому клиенту Сбербанка, даже при использовании карт «Мир».

Снятие наличных

Получение наличных средств осуществляется двумя способами:

1. Через банкомат. При использовании банкомата Сбербанка комиссия за операцию не взимается. В противном случае расходы на операцию составят около процента.
2. В отделении банка. Следует взять с собой документ, удостоверяющий личность.

В снятии наличных стоит учитывать суточный и месячные лимиты, которые есть в том числе при использовании системы «Мир».

Сбербанк Классическая МИР

Карта оформляется за 2-3 рабочих дня.

Условия:

• Способ оформления – классический, но разрешается дистанционно подавать заявку
• Открытие – бесплатно
• Обслуживание – 750 руб./год. Следующие 12 месяцев цена снижается до 450 руб.
• Проценты на остаток – отсутствуют
• Обналичивание – без комиссий в банкоматах Сбербанка
• Бонусы «Спасибо» – до 30/20% за покупки у партнеров/в избранных категориях и 0,5% за прочие приобретения. Деньги можно потратить в партнерских магазинах, но разрешается и вывод бонусов
• Дополнительные возможности – возможность бесконтактной оплаты

Достоинства карты:

• Разнообразная бонусная программа
• Часто бывают акции самого банка и платежной системы
• Хороший инструмент для бюджетных начислений
• Сбербанк – надежный финансовый институт

Минусы платежного инструмента:

• Не везде можно потратить бонусы. Мест мало
• Отсутствие процентов на остаток
• Платное обслуживание

Финансовый инструмент рекомендуется для повседневного обслуживания.

Что такое социальная карта Сбербанка для пенсионеров

Платежный пластиковый инструмент предназначен для клиентов, которые имеют право на получение пенсии и другой материальной социальной помощи, выплачиваемой Пенсионным Фондом РФ. Карточный счет обслуживается бесплатно, что является огромным плюсом для лиц, у которых небольшие доходы. Основные цели оформления пенсионного карточного счета могут быть следующими:

• получение дотаций и пенсий;
• перечисление детских пособий;
• выплаты компенсаций по потере кормильца;
• получение пенсий по инвалидности.

Пенсионная карта Сбербанка оформляется лицам в возрасте от 14 лет, имеющим гражданство РФ, постоянную регистрацию и документы, подтверждающие личность. Основанием для ее открытия является документ, который подтверждает право на получение пенсии или любого другого социального пособия от государства. Сбербанк берет на себя ответственность за передачу реквизитов и всей нужной информации по владельцу пластика в ПФР.

Платежная система МИР

• независимость от политической обстановки;
• наличие кобейджинговых продуктов, возможность использования в ближайшем будущем не только в пределах страны, но и за границей,
• соответствие всем нормам и требованиям безопасности, наличие чипа, магнитной полосы и голограммы;
• постоянное развитие, усовершенствование продукта, наполнение карт новыми опциями, такими как бесконтактная оплата, транспортное приложение;
• отсутствие платы за вступление, регулярное снижение действующих тарифов на обслуживание.

К основным минусам карточек, работающих в рамках отечественной платежной системы «Мир», можно отнести то, что их принимают к оплате не во всех магазинах и торговых точках. Кроме того, российский пластик обходится дороже в обслуживании, чем карты международных систем. Найти банкомат, в котором удастся снять средства без комиссии с карты «Мир», тоже непросто. Счет ведется только в рублях, поэтому в ходе операций с другими валютами держатель пластика понесет потери из-за банковского курса конвертации.

Почему Маэстро меняют на МИР

Сложная обстановка вокруг Крыма, политическая нестабильность, экономические санкции сделали уязвимыми международные системы, в том числе и Маэстро. Чтобы исключить проблемы с платежами и обеспечить российским гражданам полную независимость от политических решений других государств при проведении безналичных рассветов, правительство РФ распорядилось создать собственную процессинговую систему, которая получила название «МИР».

Первые карты начали функционировать в 2015 году. С 1 июля 2017 года все точки продаж, которые принимают безналичную оплату, обязаны без препятствий проводить расчетные операции с пластиком «Мир». За пределами России существуют некоторые ограничения по оплате. Без каких-либо препятствий рассчитаться, используя карту российской платежной системы, можно пока что только в Армении. В настоящее время согласовываются условия приема «Мира» в Таиланде, Турции, странах Евроазиатского Союза, ОАЭ.

Карты Маэстро обслуживаются платежной системой «МастерКард», управление которой находится в США, поэтому оказывать влияние на ее решения из РФ очень сложно. События, произошедшие в 2014 году – яркое тому подтверждение. Держатели пластика международной системы столкнулись с большими сложностями при ее использовании из-за введенных санкций. Чтобы обеспечить безопасность граждан, в том числе и экономическую, было принято решение создать отечественную платежную систему «МИР», в которую переведены все бюджетные выплаты.

Сравнение «МИР» и Маэстро:

• оплата картой отечественной расчетной системы за пределами РФ ограничена, пластиком Маэстро можно рассчитываться по всему миру без ограничений;
• система «Мир» абсолютно независима от политической обстановки, Маэстро – наоборот;
• на карту «Мир» можно получать социальные выплаты без ограничений, на карту Маэстро государственные пособия будут зачисляться только до 2020 года.

Граждане, у которых пенсионная карта Сбербанка Маэстро, не обязаны досрочно заменять свои карты на «МИР». Национальной программой предусмотрен постепенный переход на отечественную систему платежей до 1 июля 2020 года. С 1 июля 2017 года граждане, которые получают государственные пособия, могут получить только социальную или пенсионную карту «МИР». Действующим владельцам Маэстро гарантировано использование пластика без препятствий и обмана до конца срока действия. При очередном перевыпуске они получат карточку «МИР».

Онлайн заявка на дебетовую карту в ВТБ