Ипотека в альфа-банке 2020

Мобильное приложение

Клиентам Альфа-Банка доступно мобильное приложение Альфа-Мобайл. Оно подходит для устройств на платформах iOS, Android или Windows. Подключить его можно в кабинете пользователя Альфа-Клик.

Алгоритм действий:

1. Войти в личный кабинет.
2. Выбрать раздел «Настройки», затем – «Услуги и тарифы».
3. Нажить кнопку «Подключить». После этого поступит ссылка для скачивания и инструкция подключения.
4. Скачать приложение Альфа-Мобайл и запустить его на своем устройстве.
5. Кликнуть по ссылке «Войти».
6. Зарегистрироваться, используя номер карты или счета.
7. Придумать цифровую комбинацию для входа, содержащую от 4 до 8 знаков.

Важно! Скачивайте приложение только из официальных источников – App Store, Google Play, Windows Phone Store. Не стоит устанавливать файлы вида .apk или .ipa, полученные из сомнительных источников, поскольку в таком случае финансовая организация не сможет гарантировать сохранность ваших средств.. Приложение позволяет клиенту круглосуточно иметь доступ к основным финансовым операциям:

Приложение позволяет клиенту круглосуточно иметь доступ к основным финансовым операциям:

• погашение ипотеки онлайн;
• оплата коммунальных платежей, мобильной связи, интернета;
• внесение госпошлин и штрафов ГИБДД;
• контроль за расходами, установка лимитов на переводы и платежи в режиме real-time;
• история операций;
• создание шаблонов для регулярных платежей;
• открытие депозитов и валютных счетов;
• экстренная блокировка и разблокировка карты;
• моментальные переводы клиентам Альфа-Банка по номеру телефона/имени;
• поиск ближайших банкоматов и отделений.

Альфа-Банк ипотека года.

Звание лучшей ипотеки года принадлежит сегодня программе льготного кредитования от Альфа-Банка, в рамках которой заемщики получают возможность приобрести жилье в новостройке. На текущий момент ставка составляет 5,99% годовых, но итоговый процент определяется условиями договора и зависит от ряда дополнительных факторов. На минимальное значения вправе рассчитывать клиенты, имеющие статус участника зарплатного клиента и выразившие согласие на заключение соглашения о комплексном страховании.

Льготная ипотека от Альфа-Банка предполагает возможность получения кредита на следующих условиях:

• срок кредитования — до 30 лет;
• максимальная сумма займа — 8 млн. рублей;
• сумма первого взноса — от 15%.

Максимальный лимит установлен для Москвы, Санкт-Петербурга и объектов, расположенных в данном регионе. Для остальных регионов пороговым значением выступает 3 млн. рублей. Минимальная ставка в 5,99% возможна при объеме кредитования от 6 до 2,5 млн. рублей соответственно. Если сумма окажется меньше, то ставка по кредиту повысится и составит 6,19%.

Процедура оформления кредита в Альфа-Банке стандартна и регламентируется внутренними документами организации. Кредитное учреждение готово сотрудничать с лицами, которые достигли возраста 21 года и не перешагнули границы в 70 лет. На сотрудничество могут рассчитывать российские граждане, подданные Украины и Республики Беларусь.

При желании повысить шансы на одобрение кредита, ускорить процесс оформления займа или невозможности подтвердить официальный доход клиенты могут воспользоваться упрощенной процедурой. В рамках такого предложения достаточно предоставить 2 документа, а средства могут быть получены по ставке 6,5% и первоначальном взносе 30%.

Общие условия для готового и строящегося жилья

Подача заявки и документов – онлайн.

Рассмотрение заявки – 1-3 дня.

Срок кредитования – от 3-х до 30 лет.

Первоначальный взнос – от 15% для готового жилья и от 10% для строящегося. Для оплаты взноса можно использовать материнский капитал. Но не менее 5% всей стоимости недвижимости нужно внести своими деньгами.

Сумма кредита – от 600 тыс. до 50 млн рублей.

Процентная ставка – от 5,99% для строящегося жилья и от 5,99% для готового.

Страхование риска утраты или повреждения приобретаемой недвижимости.

Базовые ставки

Первичный рынок:

• При первоначальном взносе от 10% – 9,79%
• При первоначальном взносе от 20% – 9,29%

Вторичный рынок:

• При первоначальном взносе от 15% – 10,49%
• При первоначальном взносе от 20% – 9,99%

Что уменьшает ставку (скидка от базовой ставки, скидки не суммируются):

• -0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера Альфа-Банка
• -0,4% Покупка недвижимости у Exclusive-партнера Альфа-Банка
• -0,3% Зарплатным клиентам Альфа-Банка
• -0,3% Клиентам A-Private
• -0,4% за выход на сделку в течение 30 календарных дней после одобрения кредита (суммируется с остальными скидками)

Увеличивает (надбавки к базовой ставке, могут суммироваться):

• +0,5% — ипотека по 2-м документам.
• +0,5% — для ИП и собственников бизнеса.
• +2% — отказ от страхования жизни.
• +2% — отказ от страхования титула
• +4% – отказ от страхования жизни и титула
• +1% — ипотека на жилой дом и земельный участок

Требования к заемщику: Гражданство – Россия, Украина, Республика Беларусь. Возраст на момент подачи заявки – от 21 года. Возраст на момент погашения – до 70 лет. Общий трудовой стаж – не менее 1 года. Стаж на последнем месте работы – не менее 4-х месяцев. Регистрация по месту жительства или пребывания – не обязательно. Количество созаемщиков – до 3-х.

Требования к объекту:

Статьи об ипотеке

Перечень документов для ипотечного кредита

Как рассчитать налоговый вычет по ипотеке при использовании материнского капитала?

Ставки и условия по ипотеке в 2020 году

Ипотека для самозанятых граждан

Смена пароля, способы восстановления

Если вы опасаетесь, что данные вашей учетной записи стали известны посторонним лицам, как можно скорее смените пароль от ЛК. Сделать это можно в самом ЛК на компьютере или в смартфоне. Также вы можете сбросить существующие учетные данные и получить новый логин и пароль. Их можно будет установить в панели управления.

В случае если вы забыли пароль от ЛК и не можете его вспомнить, воспользуйтесь функцией восстановления данных. Для этого не придется обращаться в отделение обслуживания или на горячую линию – вся процедура происходит онлайн:

1. На странице входа нажмите ссылку «Восстановить логин и пароль», расположенную под полями ввода учетных данных.
2. Система предложит выбрать восстановление по номеру счета или карты.
3. Потребуется ввести необходимые данные. Если у вас счет, то введите его номер и ваш контактный телефон. Если же у вас пластик, то потребуется также указать срок действия.
4. На указанный номер придет смс с кодом подтверждения.
5. Выполнив все операции, вы получите временный пароль для входа.

Процедура восстановления пароля напоминает процесс регистрации. Однако все данные по проведенным платежным операциям и детализация счета останутся доступны вам. После того как вы вошли в личный кабинет, потребуется придумать новый надежный пароль и указать его в качестве постоянного.

Требования к клиенту

Во-первых, потенциальный заемщик должен быть резидентом Российской Федерации. Это значит, что получить ипотечный кредит может не только гражданин РФ, но и гражданин другой страны, проживающий на территории РФ более 183 дней (платить налоги в этом случае нужно в казну РФ, а не своего государства).

Второе ограничение касается возраста клиента. Нижний рубеж – 21 год. С верхним рубежом немного сложнее. К возрасту, в котором клиент подписывает договор, нужно добавить срок кредита. Если он не больше 59 лет для мужчин и 54 лет для женщин – клиент может стать обладателем кредита для ипотеки.

Общий стаж по трудовой должен быть не меньше года. А на последнем месте работы нужно проработать как минимум месяц (испытательный срок не в счет).

Скриншот: alfabank.ru

Дополнительная информация

Оплачивается кредит каждый месяц. В платеж входит сумма по основному долгу и проценты.

На сайте Альфа Банка нет специального онлайн-калькулятора ипотеки. Однако другие сайты предлагают специальные программы, по которым можно рассчитать ежемесячные выплаты. Нужно ввести сумму кредита, процентную ставку, стоимость жилья, первоначальный взнос.

Иногда Альфа Банк приостанавливает выдачу кредитов по ипотеке. Поэтому за актуальной информацией обращайтесь к работникам банка по телефонам горячей линии.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Необходимые документы

Для оформления ипотеки в Альфа-Банке потребуются документы:

• анкета (загрузить бланк и образец заполнения);
• копия всех страниц паспорта;
• СНИЛС или ИНН;
• для подтверждения дохода справка 2-НДФЛ (можно взять в бухгалтерии на работе) или справка по форме банка;
• копия всех заполненных страниц трудовой книжки (нужно заверить у работодателя).

Документы нужно будет принести в бумажном виде на подписание договора. Для получения первоначального одобрения понадобится скан паспорта.

Читайте подробно:

Ипотека без первоначального взноса:
Что нужно знать о первоначальном взносе при ипотеке;
Какие банки выдают;
Что можно использовать в качестве первого взноса.

Тенденция снижения ставок по кредитам.

На текущий момент клиентам предлагается широкий ассортимент программ, в рамках которых можно приобрести жилье на первичном и вторичных рынках.

При рассмотрении вариантов рекомендуется обратить внимание на следующие возможности:

• акции от банка и компаний-партнеров;
• программы банков-партнеров;
• проекты с государственной поддержкой.

Заявления о смягчении условий кредитования поступили в течение последнего года от всех крупных игроков финансового рынка. Общее снижение базовых ставок составили от 0,4 до 0,8 п. п., что с учетом больших сумм ипотеки позволило заемщикам рассчитывать на снижение финансовой нагрузки по кредитам.

Специалисты прогнозируют, что на рынке появятся новые предложения и будет достигнут рекорд в 4—5%. На текущий момент в Альфа-Банке уже представлена программа по ставке 5,99%, которая по мнению авторитетного журнала Global Finance была названа лучшей российской ипотекой.

Необходимые документы

Если вы работаете по найму

• Заявление — Анкета Заемщика/ Созаемщика/ Поручителя
• Копия паспорта (все страницы)
• СНИЛС/ИНН
• Документы, подтверждающие доход:справка по форме 2-НДФЛ или справка по форме банка
• Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (все заполненные страницы)
• Военный билет (для потенциального Заемщика/Созаемщика призывного возраста)

Если вы владелец или совладелец бизнеса

• Заявление — Анкета Заемщика/ Созаемщика/ Поручителя
• Копия паспорта (все страницы)
• Свидетельство о регистрации организации и изменений в учредительных документах в ЕГРЮЛ, Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах, Копия выписки из реестра акционеров (для Акционерных обществ)
• Если у вашего компании общая система налогообложения: Заверенные главным бухгалтером и печатью компании копии форм № 1 (бухгалтерский баланс) и форма № 2 (отчет о финансовых результатах) за предыдущий отчетный год и за истекшие кварталы текущего года по всем аффилированным компаниям с отметкой налоговой инспекции, либо документами, подтверждающими сдачу отчетности
• Если у вашей компании упрощенная система налогообложения: Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН за анализируемый период с отметкой налоговой инспекции, либо документами, подтверждающими сдачу декларации, Квитанции, подтверждающие оплату налога на прибыль за анализируемый период, Заверенные главным бухгалтером и печатью компании копии форм № 1 (бухгалтерский баланс) и форма № 2 (отчет о финансовых результатах) за предыдущий отчетный год и за истекшие кварталы текущего года по всем аффилированным компаниям, Уведомление о возможности применения упрощенной системы налогообложения.
• Выписки из Банка о движении денежных средств по расчетному счету со среднемесячными оборотами
• Военный билет (для потенциального Заемщика/Созаемщика призывного возраста)

Если вы занимаетесь частной адвокатской практикой или нотариальной деятельностью

Полные условия

•

Подача заявки и документов — онлайн.

•

Рассмотрение заявки — 1-3 дня.

•

Срок кредитования — от 3-х до 30 лет.

•

Первоначальный взнос — от 15% по Ипотеке с господдержкой, от 15% для готового и от 10% для строящегося жилья. Для оплаты взноса можно использовать материнский капитал. Но не менее 10% всей стоимости недвижимости нужно внести своими деньгами.

•

Сумма кредита — от 600 тыс. до 50 млн рублей.

•

Процентная ставка – от 5,99% для строящегося жилья и для готового жилья по сделкам с договором купли-продажи от Застройщика.

•

Страхование риска утраты или повреждения приобретаемой недвижимости.

•

Адреса центров ипотечного кредитования

Альфа-Банк — онлайн ипотека: процедура оформления

Если оформлять ипотеку в отделении, сотрудник Альфа-Банка попросит вас заполнить анкету-заявление на ипотечный кредит.

Но проще заполнить онлайн-заявку дистанционно – на официальном сайте кредитной организации или в интернет/мобильном банке, если вы являетесь его клиентом.

В заявке Альфа-Банк требует указать стандартную информацию:

• фамилию;
• имя;
• отчество;
• номер мобильного;
• электронную почту;
• регион недвижимости.

Внимательно ознакомьтесь с условиями и дайте согласие на обработку персональных данных. После нажатия на кнопку «Продолжить», нужно подобрать для себя корректные условия. Расчет будет производиться по сроку или ежемесячному платежу. Здесь же есть возможность выбрать у Альфа-Банка рефинансирование ипотеки, если есть такая потребность. Жмите «Сохранить».

Следующим шагом будет подтверждение номера телефона через код из смс. После того, как вы оставите личные сведения, система запросить загрузку документов. Альфа-Банк проверит все и примет решение по предоставлению ипотеки. За этим следует выбор жилья. Это можно сделать самостоятельно либо воспользоваться услугами риэлтора.

Четвертый этап – выбор страховой компании, заполнение ее анкеты и собственно оформление страхования. Стоимость составит около 0,2-0,5% от суммы ипотеки. Отправьте объект недвижимости, чтобы Альфа-Банк мог его проверить. Если все его устроит, вы получите деньги.

В завершение

Имейте ввиду, что заемщик Альфа-Банка вправе выбрать недвижимость не в том городе, в котором находится. Если первоначальный взнос будет выше установленного минимума (от 10%), ставку можно снизить на 0,80%. Весь процесс оформления длиться около 12 дней и менее. Из них 2 дня уходит на рассмотрение Альфа-Банком заявки, в течение недели оценивается недвижимость. Ее одобрение отнимает еще один день. Страховая компания тоже на протяжении дня рассматривает заявку. И столько же необходимо для заключения сделки. Не забывайте о возможности получения налогового вычета за покупку жилья по ипотеке.

Оцените, пожалуйста, страницу!

Отзывы об ипотеке в Альфа-Банке

Как оформить заявку онлайн на официальном сайте

• внесите Ф.И.О. точно как в паспорте, номер мобильного (российский), адрес электронной почты и регион недвижимости;
• поставьте «галочку» в специальном поле, чтобы согласиться с условиями и обработкой данных, и кликните «Продолжить»;
• введите четырехзначный код из СМС;
• дальше внесите адрес места жительства и работы, информацию о трудоустройстве и размере доходов;
• заполните сведения об образовании и семейном положении;
• укажите, имеете ли долги в других финучреждениях, данные об объекте недвижимости, нужной сумме кредита и возможностях погашения;
• прикрепите требуемые документы;
• подтвердите отправку заявки.

После рассмотрения заявления менеджер банка сообщит вам о результатах и расскажет, что делать дальше.

Ипотека в Альфа-Банке

Оформите ипотеку в Альфа-Банке по ставке от 5,99% годовых для приобретения строящегося и готового жилья. Клиентам доступны 4 ипотечные программы для покупки квартир, апартаментов или другой недвижимости. Действует программа рефинансирования и кредитования под залог имеющегося имущества. Мы выдаём ипотечные кредиты на выгодных условиях:

•

первоначальный взнос от 10%;

•

срок кредитования до 30 лет;

•

максимальная сумма — 50 млн рублей.

Также уменьшаем кредитную ставку при быстром выходе на сделку и условии заключения договора комплексного страхования. Предлагаем дополнительные привилегии для зарплатных клиентов. Если вы получаете зарплату на карту или счёт Альфа-Банка, то можете рассчитывать на минимальное время рассмотрения заявки, сниженный процент по кредиту. Вам не нужно предоставлять в банк полный пакет документов.

Особенности и преимущества ипотеки

Выберите оптимальную программу кредитования в зависимости от размера первого взноса, общего срока возврата долга и процентной ставки. Оформите ипотечный кредит в Альфа-Банке и оцените все преимущества:

•

гибкие условия кредитования;

•

быстрое рассмотрение заявки;

•

подача документов онлайн;

•

удобное управление ипотекой через мобильное приложение Альфа-Мобайл;

•

опция Ипотека по паспорту.

Вы можете взять в ипотеку недвижимость в аккредитованном банком объекте или согласовать предмет кредитования во время подачи заявки. Главное, чтобы выбранный жилой объект полностью соответствовал требованиям Альфа-Банка.

Рассчитайте кредитную нагрузку онлайн с помощью калькулятора ипотеки. Инструмент поможет предварительно узнать процентную ставку, а также размер ежемесячных платежей. Точные условия кредитования зависят от суммы кредита, кредитной репутации заёмщика и других условий.

Станьте ближе к собственному жилью. Оставьте заявку на ипотеку и получите предварительное решение через одну минуту. Подробнее узнать о базовых ставках, условиях и требованиях к заёмщикам можно в разделе Полезно знать или по телефонам.

Требования Альфа-Банка к заемщикам и объекту

Взять ипотеку в Альфа-Банке могут лица в возрасте с 21 года. На момент окончания действия договора клиенту не должно исполниться старше 70 лет. Примечательно, что Альфа-Банк оказывает услугу не только россиянам, но и гражданам Беларуси, Украины. Но общий стаж заявителя должен быть не менее 12 мес., а на текущем месте —  от 4 мес.

Не является обязательной прописка по месту пребывания/жительства. Для увеличения суммы ипотечного кредита можно привлекать до 3-х созаемщиков. Также кредитор спросит номер телефона: мобильный и рабочий. Еще при заполнении заявки на ипотеку в Альфа-Банке понадобится электронная почта.

К недвижимости выдвигаются следующие требования:

• износ здания, в котором построена квартира, — не более 65%;
• подключение к системе водоснабжения и канализации;
• не планируется снос, реновация;
• отсутствуют незарегистрированные переоборудование и перепланировка.

Чтобы ориентировочно узнать размер платежей еще до заполнения заявки для оценки предложения, на официальном сайте заимодателя есть специальный инструмент. Рассчитать ипотеку Альфа-Банк предлагает с помощью автоматического калькулятора.

Необходимо выбрать строящееся или готовое жилье, указать являетесь ли вы зарплатным клиентом, будет ли использоваться маткапитал. Посредством ползунков укажите нужные параметры ипотеки: стоимость объекта, величину задатка в рублях и срок кредитования, после чего вы увидите примерный размер ежемесячного платежа.

Альфа-Банк ипотека года 0,01%: последняя информация.

Светлана
Эксперт по недвижимости

Заемщикам предоставится возможность оформить ипотечный кредит на выгодных условиях благодаря появлению особого банковского предложения. В первый год обслуживания ставка по ипотеке составит всего 0,01%, а все дополнительные расходы возьмет на себя застройщик. Акция позволит привлечь дополнительные средства и поддержать рынок недвижимости в сложный для экономики момент.

Условия приобретения недвижимости по нулевой ставке будут аналогичны тем, которые действуют на рынке недвижимости для обычных покупателей. Никаких дополнительных наценок и сборов в настоящий момент не предусмотрено. Действие льготных условий продлится один год, после чего ценовой параметр изменяется в соответствии с подписанным договором.

Возможно будет интересно!
Преимущества ипотеки: плюсы и минусы ипотечного кредитования

Акция с субсидированием ипотеки действует на текущий момент до 2020 года, а на оставшийся срок действия кредитного соглашения ставка процента составит 8,39%.

Дополнительно необходимо учесть следующие особенности предложения:

1. Сумма первоначального взноса не может быть менее 20%;
2. Длительность договорных отношений ограничена 20 годами;
3. Акция распространяется на определенные объекты от застройщика;
4. Существуют временные рамки для возможности заключения сделки.

Предложение от Альфа-Банка действует в течение ограниченного срока, а подробную информацию можно уточнить по телефону «горячей» линии. Специалисты полагают, что появление подобных акций от крупнейших российских банков позволит за короткое время увеличить клиентскую базу и поддержит строительный сектор экономики.

Сервис удаленного выбора объектов и подачи заявки существенно упрощает процесс взаимодействия с основными участниками сделки, что также должно способствовать росту количества заключенных договоров.

На рынке кредитования сегодня представлено большое количество ипотечных продуктов, при помощи которых российские граждане получают возможность в короткие сроки решить жилищный вопрос. Появление новых предложений должно способствовать популяризации механизма кредитования, так как предполагают льготные условия и выгодное сотрудничество с лидерами финансового рынка.

Для чего нужен ЛК, его возможности

Личный кабинет на сайте Альфа-Банка позволяет клиенту:

• делать переводы между собственными счетами в Альфа-Банке, на счета в других финансовых организациях, с карты на карту;
• обменивать валюту по выгодному курсу;
• оплачивать штрафы, налоги и государственные пошлины;
• платить за ЖКХ, услуги связи и интернета;
• вносить платежи по ипотеке и другим кредитам;
• узнавать об открытых продуктах, графиках платежей, размере задолженности и т. д.;
• оплачивать образовательные услуги – школу и детский сад;
• создавать шаблоны и автоплатежи для регулярных переводов;
• оформлять виртуальную карту для оплаты покупок в интернете;
• приобретать страховку для себя и близких;
• подавать онлайн-заявку на кредит, ипотеку, кредитную карту;
• инвестировать средства и т. д.

Чтобы получить полную информацию об открытых договорах, перейдите на вкладку «Кредиты». В ней отобразятся сведения о дате ближайшего платежа и его сумме. Кроме того, вы сможете ознакомиться с графиком погашения. Каждый месяц представлен в виде отдельного столбца, при нажатии на который становится доступна информация о сумме основного долга и процентов. При необходимости диаграмму можно распечатать.

В этой же вкладке можно узнать дату последнего внесения средств, общую сумму долга, имеющиеся просрочки и начисленные штрафы.

Кликнув по ссылке «Оплатить», вы перейдете на форму оплаты.

Оплатить ипотеку через сервис Альфа-Клик можно тремя способами:

• с банковского счета;
• с карты любого банка;
• со счета мобильного телефона.

При этом реквизиты платежа и сумма к оплате вводятся автоматически. Средства на счет зачисляются в течение нескольких минут. Комиссия при оплате в Альфа-Клик отсутствует.

Обратите внимание! Погашение ипотеки в личном кабинете удобнее всего, так как можно совершать оплату в любое время, не выходя из дома, и при этом не переплачивать за обслуживание.

Погашать ипотеку Альфа-Банка можно переводом с карты сторонней финансовой организации. Это удобно в случае если зарплату вы получаете на пластик, выпущенный другим банком.

Однако стоит учесть, что при таком переводе средства для погашения ипотеки могут поступить на счет не сразу, а в течение нескольких рабочих дней. Поэтому вносить их лучше заблаговременно. Кроме того, банк-эмитент (т. е. выпустивший карту) может удерживать комиссию.

При оплате ипотечных кредитов через интернет можно использовать платежный сервис RURU. Деньги отправляются со счета мобильного телефона, зачисление происходит в течение 30 минут. При оплате взимается комиссия в размере 2,99% от суммы платежа.

Погашать ипотеку в Альфа-Банке онлайн можно со своего дебетового или кредитного счета. Помимо личного кабинета и мобильного приложения клиентам доступна оплата в банкоматах и отделениях организации.

Важно! Если вы погашаете ипотеку с кредитки Альфа-банка, будьте готовы заплатить комиссию в размере 5,9%.

Ссылки

Преимущества ипотеки в Альфа-Банке

Основные плюсы ипотечного кредита в Альфа-Банке:

1. Простота оформления. Компактный пакет документов, быстрое одобрение. Предварительное решения получаете в течение минуты.
2. Заявку можно подать онлайн. Ипотечный отдел посетить придется только для того, чтобы подписать документы.
3. Возможность погасить досрочно без визита в банковское отделение: через мобильное приложение или в кабинете интернет-банкинга
4. Банк принимает выписку по зарплатному счету и из Пенсионного фонда в электронной форме.
5. Выгодные условия. Привлекательная ставка и выполнимые требования (первый взнос от 20% цены объекта).
6. Хорошие возможности. Сумма – до 20 млн. р.
7. Широкий выбор. Приобретение недвижимости на первичном или вторичном рынке жилья.